理财方案制作时，一般不用考虑（）。A、合理入理，同现实生活比较吻合一致B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何C、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面D、计算，避免使用经济指标和数据

题目

理财方案制作时，一般不用考虑（）。

  • A、合理入理，同现实生活比较吻合一致
  • B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何
  • C、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面
  • D、计算，避免使用经济指标和数据
相似考题

1.不是确定客户理财目标的原则。A．理财目标应主要关注客户的期望B．理财目标必须具有现实性C．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨D．理财目标必须考虑客户的现金准备

2.综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在( )。A．认识当前财务状况B．明确现有问题C．改进不足之处D．指导客户未来财务活动E．规范客户日常理财行为

3.专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（　　）。A.深入了解客户 B.出具专业理财规划报告书 C.全面评估客户的财务问题 D.提出自己的见解和建议

4.个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。A．分析客户财务状况B．整合个人理财策略并提出个人理财方案C．接受客户投送D．监控个人理财方案的实施E．理财策划方案的评估

更多“理财方案制作时，一般不用考虑（）。A、合理入理，同现实生活比较吻合一致B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何C、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面D、计算，避免使用经济指标和数据”相关问题

  • 第1题：

    下列不属于理财确定原则的是( )。
    A.理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
    B.以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    C.理财目标具体明确
    D.理财目标必须具有现实性


    答案：A
    解析：
    答案为A。理财目标的确定，必须遵循一定的原则，包括：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第2题：

    下列关于理财原则的说法中，()体现了理财的整体规划原则。

    A:整体规划原则是指规划思想的整体性
    B:为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备
    C:作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况
    D:只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划
    E:应将客户的消费与投资结合进行分析

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第3题：

    在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

    A.客户家庭基本信息
    B.客户财务状况分析
    C.理财目标的评估和分析
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
    3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
    4．寻求理财规划服务的直接原因；
    5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
    如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。

  • 第4题：

    关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）

    • A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面
    • B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何
    • C、计算，避免使用经济指标和数据
    • D、合理入理，同现实生活比较吻合一致

    正确答案:D

  • 第5题：

    全过程理财规划的最后一步是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案
    • D、对理财方案运营中问题进行修订完善

    正确答案:D

  • 第6题：

    下列不属于理财目标确定原则的是（）。

    • A、理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
    • B、以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    • C、理财目标具体明确
    • D、理财目标必须具有现实性

    正确答案:A

  • 第7题：

    个人理财策划的基本流程有1、建立理财策划服务关系2、数据收集及决定目标与期望，以及（）。

    • A、分析客户财务状况
    • B、整合理财策划及出具理财方案
    • C、理财策划方案的执行
    • D、理财策划方案的评估
    • E、客户反馈意见

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    关于全过程理财规划，下列说法错误的是（）。
    A

    对运营中问题不予以解决。

    B

    理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。

    C

    最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案

    D

    理财师和客户共同确定理财目标体系。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    理财方案制作时的注意事项不包括（）
    A

    理财方案的制作要抓住问题的关键点

    B

    要全面考虑

    C

    需检查客户提出目标的合理性

    D

    整个理财过程很少用到数据


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    理财目标确定的原则有（）。
    A

    理财目标不需要考虑客户的现金准备

    B

    以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

    C

    理财目标要具体明确

    D

    理财目标必须具有现实性

    E

    理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序


    正确答案： E,D
    解析： 理财目标必须考虑客户的现金准备。

  • 第11题：

    单选题
    理财方案制作时，一般不用考虑（）。
    A

    合理入理，同现实生活比较吻合一致

    B

    对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何

    C

    抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面

    D

    计算，避免使用经济指标和数据


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    一般在项目的前期策划阶段，上层管理者的任务是提出解决问题的期望，或将总的战略目标和计划分解，而不是过多地考虑目标的细节以及如何去完成目标，更不能立即提出解决问题的方案。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时，要注意以下（　　）要求。

    A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
    B.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
    C.必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认
    D.应多注意客户的反应和反馈．尽可能地鼓励客户多问问题
    E.同时对客户的问题进行耐心地解释．自始至终让客户参与其中

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    暂无解析

  • 第14题：

    ()不是确定客户理财目标的原则。

    A:理财目标应主要关注客户的期望
    B:理财目标必须具有现实性
    C:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    D:理财目标必须考虑客户的现金准备

    答案：A
    解析：

  • 第15题：

    （）不是理财方案制作时的注意事项。

    • A、整个理财过程很少用到数据
    • B、需检查客户提出目标的合理性
    • C、理财方案的制作要抓住问题的关键点
    • D、要全面考虑

    正确答案:A

  • 第16题：

    下列关于全过程理财规划说法错误的是（）

    • A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况
    • B、理财师和客户共同确定理财目标体系
    • C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案
    • D、对运营中问题不予以解决

    正确答案:D

  • 第17题：

    理财方案制作时的注意事项不包括（）

    • A、理财方案的制作要抓住问题的关键点
    • B、要全面考虑
    • C、需检查客户提出目标的合理性
    • D、整个理财过程很少用到数据

    正确答案:D

  • 第18题：

    理财目标确定的原则有（）。

    • A、理财目标不需要考虑客户的现金准备
    • B、以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    • C、理财目标要具体明确
    • D、理财目标必须具有现实性
    • E、理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序

    正确答案:B,C,D,E

  • 第19题：

    标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。

    • A、Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
    • B、Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
    • C、Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
    • D、Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B

    考虑客户会不会告诉自己

    C

    减少这方面的咨询

    D

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    （）是全过程理财规划的最后一步。
    A

    帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案

    B

    理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况

    C

    对理财方案运营中问题进行修订完善

    D

    理财师和客户共同确定理财目标体系


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）
    A

    抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面

    B

    对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何

    C

    计算，避免使用经济指标和数据

    D

    合理入理，同现实生活比较吻合一致


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列不属于理财目标确定原则的是（）。
    A

    理财目标不必太多地考虑客户的现金准备

    B

    以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

    C

    理财目标具体明确

    D

    理财目标必须具有现实性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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