用自己的思维基于相当的评判和审视是理财规划师给客户提出要求时的首要工作。

题目

用自己的思维基于相当的评判和审视是理财规划师给客户提出要求时的首要工作。

相似考题

1.在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有( )。A．理财规划师应以个人的名义与客户签订合同B．理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改C．合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档D．不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息E．理财规划合同宜采用书面形式

2.因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。A．理财规划师所在机构B．理财规划师C．客户、理财规划师D．理财规划师、理财规划师所在机构

3.如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，首先承担责任的是()。A:理财规划师所在机构 B:理财规划师 C:两者同时追究 D:视情况而定

4.不是客户的权利。A．依据合同获得理财服务B．要求理财规划师所在机构提供书面理财计划C．要求理财规划师跟踪和指导理财计划的实施D．要求理财规划师随时随地为自己服务

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  • 第1题：

    当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。（ ）


    答案：对
    解析：

  • 第2题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于（）。

    A.客户资本规模
    B.客户个人财务变化幅度
    C.理财规划师的性格和工作习惯
    D.客户的投资风格
    E.理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    定期评估的频率主要取决于以下三个因素：①客户的投资金额和占比。②客户个人财务状况变化幅度。③客户的投资风格。

  • 第3题：

    在签订理财规划服务合同时，理财规划师应注意的事项有()。

    A:理财规划师应以个人的名义与客户签订合同
    B:理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改
    C:合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档
    D:不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息
    E:理财规划合同宜采用书面形式

    答案：D,E
    解析：

  • 第4题：

    助理理财规划师在界定客户财产权属时第一个工作程序是()。

    A:指导客户填写事先设计好的客户财产登记表
    B:与客户交流，了解客户财产上的权利关系，特别是客户的财产归属情况
    C:界定客户财产范围，助理理财规划师对客户存在共有情形的财产要就财产分割的原则和方式等提出建议
    D:针对客户财产中存在的权属风险进行提示

    答案：A
    解析：
    助理理财规划师在界定客户财产权属前，所需做的工作准备之一是制定客户财产登记表。然后在界定客户财产权属时分四步进行：①指导客户填写事先设计好的客户财产登记表；②与客户交流，了解客户财产上的权利关系，特别是客户的财产归属情况，了解其财产范围，界定出可以为客户提供理财规划服务的财产，解答客户关于财产权属的问题；③界定客户财产范围，助理理财规划师对客户存在共有情形的财产要就财产分割的原则和方式等提出建议；④针对客户财产中存在的权属风险进行提示。

  • 第5题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第6题：

    客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括()。

    A:客户应当声明理解并认可了理财方案
    B:客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
    C:客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
    D:客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

    答案：A
    解析：
    A项属于客户出具的关于理财方案制定的声明；而方案实施声明重在强调客户同意由理财规划师去执行方案，并且理财规划师没有承诺实施效果，主要应包括BCD三项内容。

  • 第7题：

    当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。

    • A、已经完整阅读该方案
    • B、信息真实准确，没有重大遗漏
    • C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释
    • D、接受该方案
    • E、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

    • A、理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的
    • B、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
    • C、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
    • D、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

    正确答案:A

  • 第9题：

    违反严守秘密原则的是（）。

    • A、理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息
    • B、适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息
    • C、理财规划师未披露在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实
    • D、理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息

    正确答案:D

  • 第10题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第11题：

    判断题
    用自己的思维基于相当的评判和审视是理财规划师给客户提出要求时的首要工作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。
    A

    理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的

    B

    理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

    C

    理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

    D

    理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

    A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
    B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
    C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
    D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

    答案：D
    解析：
    了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第14题：

    ()不是客户的权利。

    A:依据合同获得理财服务
    B:要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    C:要求理财规划师跟踪和指导理财计划的实施
    D:要求理财规划师随时随地为自己服务

    答案：D
    解析：

  • 第15题：

    如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的。首先承担责任的是()。

    A.理财规划师所在机构
    B.理财规划师
    C.两者同时追究
    D.视情况而定

    答案：A
    解析：
    如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。

  • 第16题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第17题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是( )。

    A.助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    B.助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    C.助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    D.助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    答案：D
    解析：

  • 第18题：

    下列关于理财规划师的说法中，没有问题的是（）。

    • A、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配
    • B、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师
    • C、理财师不应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务
    • D、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析

    正确答案:A,D

  • 第19题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。

    • A、助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    • B、助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    • C、助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    • D、助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    正确答案:D

  • 第20题：

    理财规划服务中，客户的权利有（）。

    • A、要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
    • B、要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
    • C、要求理财规划师及所在机构保密
    • D、要求理财规划师对资产收益做出承诺
    • E、依据合同约定得到理财规划服务的权利

    正确答案:A,B,C,E

  • 第21题：

    下列错误的是（）。

    • A、理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
    • B、理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托
    • C、在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息
    • D、理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺

    正确答案:D

  • 第22题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的权利有()。
    A

    要求理财规划师所在机构提供书面理财计划

    B

    要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行

    C

    要求理财规划师及所在机构保密

    D

    要求理财规划师对资产收益做出承诺

    E

    依据合同约定得到理财规划服务的权利


    正确答案： B,D
    解析： 客户的权利和义务主要包括客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利，有要求理财规划师所在机构提供书面理财计划的权利，有要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行的权利，有要求理财规划师及所在机构保密的权利；客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第23题：

    多选题
    当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。
    A

    已经完整阅读该方案

    B

    信息真实准确，没有重大遗漏

    C

    理财规划师已就重要问题进行了必要解释

    D

    接受该方案

    E

    客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施


    正确答案： D,C
    解析： "客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施"。包含在理财规划师取得客户授权后，出具的一份关于方案实施的声明中。

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