结合中国金融经济环境论述操作风险事件损失的主要原因。
题目
结合中国金融经济环境论述操作风险事件损失的主要原因。
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第1题：
在损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是未发生的、可预测的。（ ）
正确答案：×
也可以是已经确认的实际损失。 -
第2题：
与操作风险下的预期损失（EL）没有直接关系的是（ ）。
A．资本要求转化系数
B．风险敞口
C．损失事件发生的概率
D．事件风险损失
正确答案：A
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第3题：
下列不属于操作风险评估要素的是()。A.内部操作风险损失事件数据
B.外部相关损失数据
C.情景分析
D.外部事件答案：D解析：操作风险评估要素包括内部操作风险损失事件数据、外部相关损失数据、情景分析、本行的业务经营环境和内部控制因素四个方面。 -
第4题：
诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发是指()A:操作风险分类
B:操作风险构成
C:操作风险特征
D:操作风险原因答案：D解析：操作风险原因是指诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发。 -
第5题：
按照操作风险损失事件类型，操作风险包括( )。A.外部欺诈事件
B.内部欺诈事件
C.实物资产的损坏
D.资产损失
E.法律成本答案：A,B,C解析：按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为以下七大类：(1)内部欺诈事件。(2)外部欺诈事件。(3)客户、产品和业务活动事件。(4)就业制度和工作场所安全事件。(5)实物资产的损坏。(6)信息科技系统事件。(7)执行、交割和流程管理事件。 -
第6题：
（）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。
- A、操作风险损失数据
- B、自我风险评估
- C、关键风险指标
- D、操作风险事件
正确答案:C -
第7题：
最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。
正确答案:正确 -
第8题：
问答题结合中国金融经济环境论述操作风险事件损失的主要原因。正确答案： 操作风险产生的原因：
（1）内部欺诈
（2）外部欺诈
（3）雇用合同以及工作状况带来的风险事件
（4）客户、产品以及商业行为引起的风险事件
（5）有形资产的损失
（6）经营中断和系统出错
（7）涉及执行、交割以及交易过程管理的风险结合中国国情再进行论述解析： 暂无解析 -
第9题：
单选题关于操作风险和盈利之间的关系，下面正确的是（）。A操作风险与信用风险事件一样，一旦发生肯定产生损失
B操作风险的损失与市场风险损失一样，存在厚尾，但偏度不大
C操作风险事件可能导致盈利
D操作风险的极端事件出现频率高于市场风险
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题业务运营风险存在的前兆性标志是（），损失事件是业务运营风险释放的结果；风险损失是损失事件发生导致的后果。A工作疏忽
B未按流程操作
C准风险事件
D风险事件
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第11题：
判断题商业银行开展操作风险自我评估需借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料。（ ）A对
B错
正确答案： 错解析： -
第12题：
多选题商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括（ ）A总损失数额信息
B损失事件发生时间
C损失事件发生单位信息
D总损失中收回部分信息
E损失事件发生的主要原因的描述信息
正确答案： E,C解析： 商业银行在进行操作风险评估过程中，损失数据收集的内容包括：
(1)总损失数额信息;
(2)损失事件发生的时间、发生的单位信息;
(3)总损失中收回部分信息;
(4)损失事件发生的主要原因的描述信息。 -
第13题：
请结合工作实际，论述操作风险与信用风险、市场风险的差异。
参考答案：
(1)操作风险与信用风险和市场风险的差异。①从风险产生的来源看，操作风险中的风险因素很大比例上来源于银行内部的业 务操作;而信用风险和市场风险更多的是来自客户违约、市场(利率、汇率)变化等 较难控制的外生风险。②从风险覆盖业务范围看，操作风险实际上覆盖了几乎银行经营管理的所有方面; 而信用风险和市场风险则涉及业务范围比较小，且单一。 ③从风险与回报的关系看，操作风险不能保证长时间、持续地获得回报;而对于 信用风险和市场风险而言，存在风险与回报的一一映射关系，风险的大小，可影响回 报的结果。④从风险与经营规模的关系看，在经营规模大、管理链条长、业务交易频繁、结 构变化迅速的经营机构，受到操作风险冲击的可能性最大;而信用风险和市场风险与 经营规模的大小没有必然联系。
(2)操作风险对信用风险、市场风险会产生一定影响。在办理业务时，由于能力、操守、失误等操作上的人为因素，从而影响信用风险、市场风险。
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第14题：
商业银行开展操作风险自我评估需借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料。（ ）答案：对解析：在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用流程分析法、情景模拟法、引导会议法、调查问卷法等方法，并借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料进行操作风险自我评估。 -
第15题：
下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（ ）。A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点
B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累
C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限
D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计答案：B解析：操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定：①银行应当根据操作风险损失事件统计工作的重要性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点。银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累。②银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和市场风险损失界限，对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免重复统计。 -
第16题：
在内部操作风险损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是已经发生的。（ ）答案：对解析：对。内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数 据，而非预期的损失数据。 -
第17题：
商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，但不纳入操作风险监管资本计量。
正确答案:错误 -
第18题：
操作风险的损失形态包括。（）
- A、法律成本、监管罚没
- B、资产损失、对外赔偿
- C、追索失败、账面减值
- D、由操作风险事件引发的其他损失
正确答案:A,B,C,D -
第19题：
操作风险损失是指主要或完全由操作风险事件所导致的损失。该损失应包括所有与事件相关的支出，但不包括投资计划、机会成本或放弃收益。
正确答案:正确 -
第20题：
判断题最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题请结合工作实际，论述操作风险与道德风险、声誉风险的关系。正确答案： (1)道德风险是指从业人员在其自身需要（有时可能是合理的）得不到有效满足时，受其思想状况、道德修养、价值取向的影响和左右，从而故意导致资产处于风险状态或形成损失的可能性。①操作风险可能成为道德风险产生的条件。由于操作失误或控制程序失灵，为道德风险的发生提供了可能。②道德风险的存在是产生操作风险的重要原因。为了满足自身需要，有意不作为或可能违规操作，形成操作风险。
(2)声誉风险是由于商业银行经营管理不善、违反法规等导致存款人、投资者和银行监管机构对其失去信心的可能性。因操作风险引发的事件和造成的损失，极易造成存款人、投资者和银行监管机构的不信任。如操作风险中因疏忽未对特定客户履行义务；业务中断或系统失败导致的损失；因内部欺诈行为形成的重、特大案件等都可能成为声誉风险的诱因。因此，操作风险与声誉风险间的关系极为密切。解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题（）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。A操作风险损失数据
B自我风险评估
C关键风险指标
D操作风险事件
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题业务运营风险的演变路径为：（），存在一个从量到质的演变过程。A准风险事件→风险事件→损失事件→风险损失
B准风险事件→风险驱动因素→风险事件→损失事件
C风险驱动因素→风险事件→损失事件→风险损失
D准风险事件→风险事件→风险损失→损失事件
正确答案： B解析： 暂无解析