商业银行按有关规定，未要求理财人员的（）A、年龄B、职业操守C、行业经验D、管理能力

题目

商业银行按有关规定，未要求理财人员的（）

  • A、年龄
  • B、职业操守
  • C、行业经验
  • D、管理能力
相似考题

1.商业银行按有关规定，未要求理财人员的( )。A．学历水平B．职业操守C．行业资格D．年龄

2.商业银行应保证个人理财业务人员具备的资格包括( )。A．充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等B．遵守个人理财业务人员职业道德操守标准或守则C．理解所推介产品的风险特性D．具备相应的学历水平、专业知识E．具备必要的行业经验和管理能力

3.个人理财从业人员在从事个人理财业务中，应当遵守中国银行业监督管理委员会制定的（ ）。A．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》B．《中华人民共和国银行业监督管理法》C．《中华人民共和国商业银行法》D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》E．《中国银行业从业人员职业操守》

4.根据银监会的要求，商业银行对理财从业人员的管理应( )。A．建立理财从业人员持证上岗管理制度B．完善理财从业人员的处罚和退出机制C．加强对理财从业人员的持续专业培训D．加强对理财从业人员的职业操守教育E．建立问责制度

更多“商业银行按有关规定，未要求理财人员的（）A、年龄B、职业操守C、行业经验D、管理能力”相关问题

  • 第1题：

    2005年9月中国银行业监督管理委员会制定了( )，从法律上规范了理财业务活动，促进理财业务的发展。

    A．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    B．《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

    C．《中华人民共和国银行业监督管理办法》

    D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    E．《中国银行业从业人员职业操守》


    正确答案：AD
    解析：2005年颁布实施的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》是中国银行业个人理财业务规范发展的重要标志，是促进我国商业银行拓展零售业务、提高服务水平、提升竞争力的必要措施。

  • 第2题：

    商业银行应保证个人理财业务人员具备的资格包括( )。

    A．充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求

    B．遵守个人理财业务人员职业道德操守标准或守则

    C．理解所推介产品的风险特性

    D．具备相应的学历水平、专业知识

    E．具备必要的行业经验和管理能力


    正确答案：ABCDE

  • 第3题：

    商业银行按有关规定，未要求理财人员的（ ）。

    A．年龄

    B．职业操守

    C．行业经验

    D．管理能力


    正确答案：A

  • 第4题：

    按照有关规定，商业银行未要求理财人员的（　　）。

    A.从业经验
    B.职业操守
    C.行业资格
    D.年龄

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十四条的规定，商业银行个人理财业务人员资格要求包括：①对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；②遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；③掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；④具备相应的学历水平和工作经验；⑤具备相关监管部门要求的行业资格；⑥具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。

  • 第5题：

    工作经验要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。（　　）


    答案：错
    解析：
    职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。

  • 第6题：

    商业银行理财业务从业人员首先应当具备的职业操守是（　　）。

    A 、 诚实守信
    B 、 勤勉尽职
    C 、 公平竞争
    D 、 守法合规

    答案：A
    解析：
    个人理财服务直接关系到客户的财富安全。从业人员诚信与否直接关系到客户对银行的信任度，直接影响银行的声誉。恪守诚实信用。保持品
    行正直，毫无疑问是从业人员首先应当具备的职业操守。(教材内容由原来的从业人员基本行为准则变为从业人员销售活动遵循原则．内容有变动，此
    处考的是以前的考点)。

  • 第7题：

    下面关于《银行业从业人员职业操守》的说法错误的是( )。

    A．《银行业从业人员职业操守》于2007年2月9日颁布实施
    B．《银行业从业人员职业操守》是强制性的法律法规
    C．《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会制定的，由各会员单位表决通过
    D．当银行从业人员违反《银行业从业人员职业操守》时，其所在机构应当采取一定惩戒措施

    答案：B
    解析：
    B 《银行业从业人员职业操守》不是强制性的法律法规。故选B。

  • 第8题：

    按《银行从业人员职业操守》第17条对风险防范意识的要求，以下说法不正确的是（）

    • A、银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定
    • B、银行业从业人员熟知银行承担的反洗钱义务
    • C、银行业从业人员应当在严守客户隐私，不将客户交易信息透露任何单位及个人
    • D、银行业从业人员应当及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易

    正确答案:C

  • 第9题：

    《银行业从业人员职业操守》对银行业从业人员在内幕交易方面有什么要求？


    正确答案: 银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。

  • 第10题：

    根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（）。

    • A、客户的婚姻状况
    • B、客户子女的年龄
    • C、风险承受能力
    • D、客户近期是否有购房需求

    正确答案:C

  • 第11题：

    单选题
    商业银行按有关规定，未要求理财人员的（）
    A

    年龄

    B

    职业操守

    C

    行业经验

    D

    管理能力


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    商业银行应当建立健全理财业务人员的资格认定、培训制度，确保理财业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人理财从业人员在从事个人理财业务中，应当遵守中国银行业监督管理委员”会制定的( )。

    A．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    B．《中华人民共和国银行业监督管理法》

    C．《中华人民共和国商业银行法》

    D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    E．《中国银行业从业人员职业操守》


    正确答案：AD

  • 第14题：

    《银行业从业人员职业操守》对银行业从业人员提出的职业操守要求有：( )

    A.诚实信用

    B.守法合规

    C.专业胜任

    D.勤勉尽职


    正确答案：ABCD

  • 第15题：

    商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有（ ）。


    A.具备必要的专业知识、行业经验和管理能力

    B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章

    C.理解所推介产品的风险特性

    D.遵守从业人员职业道德

    E.具备独立开发理财产品的能力

    答案：A,B,C,D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十九条的规定，商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章，理解所推介产品的风险特性，遵守职业道德。

  • 第16题：

    商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员()

    A:具备必要的专业知识、行业经验和管理能力
    B:充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章
    C:理解所推介产品的风险特性
    D:遵守从业人员的职业道德
    E:具备独立开发理财产品的能力

    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行个人理财业务的从业人员需要具备一定的条件，A、B、C、D描述的均符合对从业人员的基本要求，而具备独立开发理财产品的能力则不在基本要求之内。

  • 第17题：

    商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、 跟踪评价等管理制度，保证相关人员（ ）。
    A.具备必要的专业知识、行业经验和管理能力
    B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章
    C.理解所推介产品的风险特性
    D.遵守从业人员职业道德
    E.具备独立开发理财产品的能力


    答案：A,B,C,D
    解析：
    。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十九条规定可 知，ABCD选项正确。

  • 第18题：

    制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员（ ），提高中国银行业从业人员整体素质和（），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。

    A.职业操守，职业纪律
    B.职业纪律，职业道德
    C.职业行为，职业道德水准
    D.职业道德，职业操守水平


    答案：C
    解析：
    制定银行从业人员职业操守的宗旨是：为规范银行从业人员职业行为，提高中国银行从业人员整体素质和职业道德水平，建立健康的银行企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。

  • 第19题：

    制订银行业金融机构从业人员职业操守的宗旨是规范银行业金融机构从业人员（），提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉。

    • A、职业行为
    • B、职业纪律
    • C、职业操守
    • D、职业道德

    正确答案:C

  • 第20题：

    《银行业金融机构从业人员职业操守指引》对银行业金融机构的董（理）事、监事和高级管理人员的职业操守有何更高要求？


    正确答案: 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第十四条指出，董（理）事、监事和高级管理人员除了遵守本指引第五条至第十三条所列内容外，还应遵守以下职业操守。
    （一）认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任。
    （二）忠实履行受托人责任和经营管理职责，组织制定科学发展战略，科学决策，谨慎用权，防范风险，远离职务犯罪。
    （三）以身作则，自觉遵守本指引并承担组织本机构从业人员遵守本指引的责任。
    （四）知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。
    （五）适度参与公共活动，远离违法及不良行为，不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益。
    （六）细化管理，重点监控，明确本机构关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位从业人员遵守。

  • 第21题：

    《银行业从业人员职业操守》在银行业从业人员礼貌服务方面的要求是什么？


    正确答案: 银行业从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。

  • 第22题：

    《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和《银行业从业人员职业操守》都是由哪里发布的？


    正确答案:前者是中国银行业监督管理委员会发布的，后者是中国银行业协会发布的。

  • 第23题：

    问答题
    《银行业金融机构从业人员职业操守指引》对银行业金融机构的董（理）事、监事和高级管理人员的职业操守有何更高要求？

    正确答案： 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第十四条指出，董（理）事、监事和高级管理人员除了遵守本指引第五条至第十三条所列内容外，还应遵守以下职业操守。
    （一）认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任。
    （二）忠实履行受托人责任和经营管理职责，组织制定科学发展战略，科学决策，谨慎用权，防范风险，远离职务犯罪。
    （三）以身作则，自觉遵守本指引并承担组织本机构从业人员遵守本指引的责任。
    （四）知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。
    （五）适度参与公共活动，远离违法及不良行为，不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益。
    （六）细化管理，重点监控，明确本机构关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位从业人员遵守。
    解析： 暂无解析

相关内容