中国银行理财客户经理的岗位职责包括（）A、根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作B、遇疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务C、负责理财客户经理队伍新人员的培训工作D、收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门

题目

中国银行理财客户经理的岗位职责包括（）

  • A、根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作
  • B、遇疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务
  • C、负责理财客户经理队伍新人员的培训工作
  • D、收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门
相似考题

1.以下哪几项属于理财经理的工作职责。()A、负责个人客户关系管理和维护、开展理财产品宣传B、负责客户营销、市场拓展C、挖掘企业客户综合金融需求并提供解决方案D、负责发掘客户投资理财咨询和规划需求并提供解决方案

2.理财产品的销售过程（ ）。A．就是银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务B．包括开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈C．就是包装银行理财产品的过程D．应该立足于银行的传统产品E．包括为客户介绍保险业务

3.大堂经理的主要职责()A.负责大堂日常管理，现场指挥与巡检B.负责迎接、识别客户、创造友好氛围，及时引导分流客户C.提供业务咨询服务，指导客户填写有关单证，指导客户使用自助设备D.发现潜在客户并及时推荐给客户经理或理财经理E.了解客户要求，主动宣传推介产品和服务，及时反馈客户需求信息F.负责维护网点秩序，处理突发事件，及时调解各类纠纷，妥善处理客户投诉

4.中国银行理财客户经理的岗位职责包括（ ）。A．根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作B．遇疑难的专业问题上，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务C．负责理财客户经理队伍新人员的培训工作D．收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门E．负责为客户介绍保险业务

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  • 第1题：

    在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

    A．向客户提供理财投资咨询顾问意见

    B．向客户销售理财计划

    C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D．替客户进行投资操作


    正确答案：C
    解析：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

  • 第2题：

    以下严禁个人客户经理办理的业务是( )。

    A.向客户提供理财规划建议

    B.了解客户需求

    C.向客户推荐银行产品及服务

    D.使用、拥有客户电子银行证书及密码或代客户操作


    参考答案：D

  • 第3题：

    中国银行理财客户经理的岗位职责包括（ ）。

    A．根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作

    B．遇到疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务

    C．负责理财客户经理队伍新人员的培训工作

    D．收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门

    E．通过送现金的方式与客户建立业务联系


    正确答案：BD

  • 第4题：

    理财客户经理下列做法正确的是（）

    • A、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系
    • B、理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题
    • C、理财客户经理不得接受客户委托、替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品
    • D、银行客户经理小张在与其客户小李在一次交谈中得知小李想变更其资金投资方向，次日小张直接按照小李希望的投资方向进行变更

    正确答案:C

  • 第5题：

    客户经理应根据客户需求，在理财专家组的指导下为理财金账户客户提供理财策划与理财资讯服务。客户经理每（）应与客户至少联系一次

    • A、3天
    • B、周
    • C、月
    • D、季度

    正确答案:C

  • 第6题：

    （）主要从事网点内个人金融产品的销售，为贵宾客户提供以理财服务为主的个性化综合服务，并逐步渗透成为贵宾客户的金融管家。

    • A、个人客户经理和理财顾问
    • B、大堂经理和柜员
    • C、个人客户经理和大堂经理
    • D、理财顾问和大堂经理

    正确答案:A

  • 第7题：

    大堂经理的职责是（）。

    • A、负责迎接、识别客户，创造友好氛围，及时引导、分流客户
    • B、提供业务咨询服务，指导客户填写相关单证、申请、协议，推荐和指导客户使用自助设备等
    • C、发现潜在客户并及时推荐给客户经理或理财顾问
    • D、了解客户需求，主动宣传、推介银行产品和服务，及时反馈客户需求信息
    • E、负责维护网点秩序，处理突发事件，及时调解各类纠纷，妥善处理客户投诉

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。

    • A、客户经理
    • B、大堂经理
    • C、柜员
    • D、具备资质的理财人员

    正确答案:D

  • 第9题：

    中国银行理财客户经理的岗位职责包括（）

    • A、根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等
    • B、在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作
    • C、遇疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务负责理财客户经理队伍新人员的培训工作
    • D、收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门

    正确答案:B,D

  • 第10题：

    以下严禁个人客户经理办理的业务是（　）。

    • A、向客户提供理财规划建议
    • B、了解客户需求
    • C、向客户推荐银行产品及服务
    • D、使用、拥有客户电子银行证书及密码或代客户操作

    正确答案:D

  • 第11题：

    单选题
    商业银行客户经理工作职责不包括（）
    A

    调查客户需求

    B

    收集客户的各种信息

    C

    动态反馈客户的最新信息，监管客户账户

    D

    研究客户的现实情况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户需要理财服务或购买理财产品时，应由（）为客户提供理财服务。
    A

    客户经理

    B

    大堂经理

    C

    柜员

    D

    具备资质的理财人员


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    中国银行理财客户经理的岗位职责包括( )。

    A．根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作

    B．遇疑难的专业问题上，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务

    C．负责理财客户经理队伍新人员的培训工作

    D．收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门

    E．负责为客房介绍保险业务


    正确答案：BD

  • 第14题：

    关于理财产品的销售过程,下列说法正确的是

    A就是银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务

    B包括开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈

    C就是包装银行理财产品的过程

    D应该立足于银行的传统产品

    E包括发现客户，接触客户，了解客户，客户维护和投诉处理五大步骤

     


    选 BC
    解析：理财产品的销售流程包括四个部分：开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈。也就是包装银行理财产品的过程。银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务的过程包括一定的理财产品销售过程，但不是一一对应的关系，因此，A项错误；D项银行传统产品和理财产品截然不同，不能混淆。因此，选择B、C两项。E 项是建立客户关系的步骤。

  • 第15题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

  • 第16题：

    下列选项中，不属于理财经理岗位职责的是（）。

    • A、可兼任大堂经理或客户经理
    • B、按月核算或审核员工的营销绩效
    • C、分析客户心理，选择推荐合适的理财产品
    • D、向客户提供理财业务咨询、产品介绍、风险承受能力测评等服务

    正确答案:B

  • 第17题：

    下列哪些银行理财产品销售流程是规范的（）。

    • A、客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售
    • B、由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
    • C、由客户自行进行网银划款
    • D、由客户经理代替客户进行网银划款
    • E、客户经理独立进行理财产品推介或销售

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    （）需要对个人金融产品及理财各专业领域进行深入研究，充分利用上级行提供的专业资讯，主动为客户经理提供理财工具、理财技巧、理财策略、风险承受能力测试表、投资组合模板、阶段性产品推荐、理财营销案例等智力支持。

    • A、客户经理
    • B、网点负责人
    • C、个人理财顾问
    • D、开放式柜台柜员

    正确答案:C

  • 第19题：

    商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（）。

    • A、个人理财服务
    • B、私人银行服务
    • C、理财顾问服务
    • D、结构性理财产品

    正确答案:C

  • 第20题：

    中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。（）


    正确答案:正确

  • 第21题：

    属于个人客户经理工作日志制度内容的是：（）

    • A、在个人优质客户管理系统（PCRM）上及时准确地录入.补充或更新客户信息资料
    • B、了解客户需求，评估客户贡献度和忠诚度，撰写分析评估报告，制定客户关系管理计划
    • C、每日填写《客户经理工作日志》，记录当日晨会纪要、客户约访记录等
    • D、与理财顾问密切合作，充分运用理财顾问的专业技能为客户提供卓越服务，提升客户关系管理水平和销售业绩

    正确答案:C

  • 第22题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（  ）。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    以下严禁个人客户经理办理的业务是（　）。
    A

    向客户提供理财规划建议

    B

    了解客户需求

    C

    向客户推荐银行产品及服务

    D

    使用、拥有客户电子银行证书及密码或代客户操作


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（）。
    A

    个人理财服务

    B

    私人银行服务

    C

    理财顾问服务

    D

    结构性理财产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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