客户张某在销售人员指导下通过国寿E店投保分红险+万能金账户，通过转账方式已扣取客户保费，但保单一直未生效，可能是以下什么原因导致的：（）A、手机号查重B、客户投保时有异常告知C、销售人员无万能险销售资格D、投保时在APP中选择“兼业代理”

题目

客户张某在销售人员指导下通过国寿E店投保分红险+万能金账户，通过转账方式已扣取客户保费，但保单一直未生效，可能是以下什么原因导致的：（）

  • A、手机号查重
  • B、客户投保时有异常告知
  • C、销售人员无万能险销售资格
  • D、投保时在APP中选择“兼业代理”
相似考题

1.以下描述错误的是()A、通过国寿e宝APP办理“银行转账授权”(包括续期和领款)时，客户需开通中级权限;B、通过国寿e宝APP办理“保单借款”时，不再校验“保单是否在挂失生效后60天内”、“保单是否在投保人变更生效后30天内”;不允许修改约定还款日期;C、通过国寿e宝APP办理“生存金领取”时，支持英才少儿、鸿运少儿等少儿类险种的教育金、成长金、婚嫁金、创业金领取;D、通过国寿e宝APP可以对所有付费不成功的保全业务进行账号订正。

2.案例：销售人员智某通过陌生拜访认识了客户李某。在智某的推销下，李某决定为儿子(已年满十八周岁)投保一份国寿康宁终身重大疾病保险。在填写投保单时，李某表示因儿子在外地上学，不能在投保单中的“被保险人处”签名，在征询销售人员智某意见后，李某代其儿子在被保险人处签名。保单生效并已过犹豫期后，客户李某因个人原因不想再投保，便以投保单中被保险人为代签名为由，向公司投诉，要求全额退保。经督察人员调查，销售人员智某承认了自己的违规行为，并主动承担了客户的退保损失。请分析判断销售人员智某的行为是否构成违规，如构成，请认定其违规行为类型，并提出处理意见，同时列明违规认定的依据;如不构成违规，请简述原因。

3.案例:客户张某想投保一份重大疾病保险,但身体有异常,按核保要求,需加费承保。客户张某不愿加费,想放弃投保。销售人员李某为了促成此份保单,便与客户张某商量,安排他人顶替张某进行体检,并顺利的拿到了体检报告,交到了公司,同时顺利通过了核保,最终按正常费率承保。销售人员李某的行为构成何种违规行为,应如何进行违规处理?

4.销售人员未就投保单中的告知事项向投保人进行逐项询问,导致客户未履行如实告知义务的,构成“阻碍投保人履行如实告知义务”的违规行为。()此题为判断题(对，错)。

更多“客户张某在销售人员指导下通过国寿E店投保分红险+万能金账户，通过转账方式已扣取客户保费，但保单一直未生效，可能是以下什么原因导致的：（）A、手机号查重B、客户投保时有异常告知C、销售人员无万能险销售资格D、投保时在APP中选择“兼业代理””相关问题

  • 第1题：

    根据《关于推进投保提示工作的通知》，以下说法错误的是( )。

    A、在客户明确拒绝投保的情况下，销售人员不得继续向客户推销，干扰客户的正常工作和生活。

    B、在介绍公司产品时，销售人员应提醒投保人在犹豫期过后退保时，投保人会有一定损失，建议尽量避免中途退保。退保时退还给投保人的金额应根据保险合同的具体约定进行确定。

    C、在介绍公司产品时，销售人员应提醒投保人多数人身保险产品期限较长，如果需要分期交纳保费，应明确告知投保人交费年期，并请投保人充分考虑是否有足够、稳定的保费支付能力，不按时交费可能会影响投保人的权益。

    D、销售人员应提醒投保人根据自身实际情况选择交费方式，应建议投保人尽量使用现金方式交纳保费


    参考答案：D

  • 第2题：

    保险销售人员在展业过程中，以下( )是符合监管要求的展业行为。

    ①在投保人填写投保单时，说明填写投保单的注意事项，帮助投保人阅读并充分理解投保资料

    ②在投保人填写投保单前，应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书

    ③不得阻碍客户履行告知义务或诱导客户不如实告知

    ④不得代替投保人填写投保资料

    ⑤不得诱导投保人在空白或未填妥的投保单上签字

    A.①③④⑤

    B.①③⑤

    C.①②③④

    D.①②③④⑤


    参考答案：D

  • 第3题：

    客户在投保智胜人生万能险之后可以再次投保。(判断题)

    客户在投保智胜人生万能险之后可以再次投保。( )


    参考答案：错

  • 第4题：

    在智胜人生万能险的销售中，需要客户亲笔签名的是( )。

    A.投保书

    B.电子建议书

    C.契约变更申请书

    D.保单回执

    E 客户权益确认书


    参考答案：ABCDE

  • 第5题：

    重庆的销售人员使用国寿e店为北京的客户申请理赔，客户在深圳常住，虽然保单在天津投保，按照客户意愿，想要就近理赔，“理赔服务地”可选择（）。

    • A、天津
    • B、北京
    • C、深圳
    • D、重庆

    正确答案:C

  • 第6题：

    保险公司以电话录音方式确认客户转账授权的，应符合以下哪些条件：（）。

    • A、客户明确表示同意通过其名下账户支付保险费用；
    • B、销售用语明确告知首期保费支付时间及续期保费支付时间、频率等内容；
    • C、保费扣划成功后，通过电话或短信等方式通知投保人。
    • D、保费扣划成功后，无须通知投保人；

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    星级销售人员存在以下任一行为的，一经发现立即取消星级资格（）

    • A、保险监管机构、保险行业协会、公司客户服务部、个险销售部等机构或部门认定的有效投诉或扣分
    • B、销售人员为自己投保，或者销售人员与投、被保险人为直系亲属（父母、配偶、子女），投保时未如实告知风险足以影响核保决定的
    • C、销售人员明知客户既往健康方面存在问题（包括体检指标异常、已住院或门诊治疗）或身体残疾的，但投保时仍未要求客户如实告知或阻碍客户如实告知的
    • D、两次及以上投保单填写不规范（如：将客户的异常告知项填写在投保备注栏，但告知事项选择“否”），足以影响核保决定的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    无纸化投保通过与原国寿e店流程的整合、以及与（）的联动，实现了灵活支持产说会模式、非现场客户投保等多种销售景，为销售展业提供灵活保障。

    • A、国寿E店
    • B、中国人寿寿险APP
    • C、云助理
    • D、E门店

    正确答案:B

  • 第9题：

    以客户为中心，销售人员必要时应该在投保单客户信息相关栏里填写销售人员自己的联系方式。


    正确答案:错误

  • 第10题：

    A银行代理销售甲保险公司的人身保险产品，以下行为中符合银行代理渠道相关监管规定的是 ：（）①A银行要求其代理销售保险产品的人员通过专业资格考试，取得保险代理从业人员资格证书；②A银行人员张彩向她的客户介绍甲保险公司某万能产品的保证收益率要比银行存款利息高，还有保障，是很好的理财产品，值得购买；③A银行设立理财专区，由银行的理财经理销售甲保险公司的万能寿险产品；④A银行理财专柜的理财经理李萌为了更好地服务她的客户，将万能保险投保书上必须抄录的声明事先抄好，然后请她的客户自己在投保单上签名。

    • A、①②③④
    • B、①②③
    • C、①③
    • D、①③④

    正确答案:C

  • 第11题：

    多选题
    团体保险可以通过以下哪些方式进行投保？（）
    A

    纸质投保

    B

    国寿E家

    C

    新一代团险销售平台

    D

    中国人寿寿险APP


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据公司规定在新单双录时，以下哪些情形发生导致质检结论为不通过？（）
    A

    客户提前签名及抄录风险提示语句

    B

    销售人员存在销售误导情形

    C

    双录录制、上传时间在国寿E家录单时间之后

    D

    投保单号少录


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《代理保险业务销售行为管理规范》规定，下列哪些行为是保险代理销售人员在销售保险过程中的正确行为()

    A.承诺客户投保保额髙于20万的话可以参与抽iphone大奖，吸引客户投保

    B.承诺客户在投保后会额外赠送百万保额的意外伤害保险产品

    C.如果客户购买意愿极强，邮储银行代理保险销售人员也可以销售部分授权外产品或非本行准入的保险产品

    D.通过代理保险大集中系统销售保险产品，不通过非法手段套取客户保费


    参考答案：D

  • 第14题：

    在智悦人生万能险的销售中，需要客户亲笔签名的是( )

    A、投保书

    B、电子建议书

    C、契约变更申请书

    D、保单回执

    E、客户权益确认书


    参考答案：ABCDE

  • 第15题：

    客户投保智胜人生万能险后,保险公司每月直接从其保单账户价值中扣除保障成本。(判断对错)

    客户投保智胜人生万能险后，保险公司每月直接从其保单账户价值中扣除保障成本。( )


    参考答案：对

  • 第16题：

    关于在投保人投保过程中对保险公司的要求，下面说法错误的是( )

    A、在投保人填写投保单前，销售人员应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书

    B、销售人员应提醒投保人根据自身实际情况选择交费方式，应建议投保人使用银行划账等非现金方式交纳保费。

    C、销售人员应主动告知投保人公司客户服务电话和联系方式。应提醒投保人若对条款存在疑问，可以直接向保险公司进行咨询。

    D、销售人员应提醒投保人若发现销售人员在保险销售过程中存在误导销售行为，或认为自身权益受到侵犯，请注意保留书面证据或其他证据，只能向保险公司反映。


    参考答案：D
    解析： 《人身保险新型产品信息披露管理办法》

  • 第17题：

    客户在投保（）险种时，需要签署38个字的风险提示语。

    • A、意外险
    • B、年金险
    • C、分红险
    • D、万能险

    正确答案:C,D

  • 第18题：

    团体保险可以通过以下哪些方式进行投保？（）

    • A、纸质投保
    • B、国寿E家
    • C、新一代团险销售平台
    • D、中国人寿寿险APP

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    根据公司规定在新单双录时，以下哪些情形发生导致质检结论为不通过？（）

    • A、客户提前签名及抄录风险提示语句
    • B、销售人员存在销售误导情形
    • C、双录录制、上传时间在国寿E家录单时间之后
    • D、投保单号少录

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    星级销售人员存在以下任一行为的，一经发现立即取消星级资格：（）

    • A、保险监管机构、保险行业协会、公司客户服务部、个险销售部等机构或部门认定的有效投诉或扣分。
    • B、销售人员为自己投保，或者销售人员与投、被保险人为直系亲属（父母、配偶、子女），投保时未如实告知风险足以影响核保决定的。
    • C、销售人员明知客户既往健康方面存在问题（包括体检指标异常、已住院或门诊治疗）或身体残疾的，但投保时仍未要求客户如实告知或阻碍客户如实告知的。
    • D、两次及以上投保单填写不规范（如：将客户的异常告知项填写在投保单备注栏，但告知事项选择“否”），足以影响核保决定的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    邮政储蓄网点的代理保险销售人员可以代替客户在投保单上签名。

    • A、正确
    • B、错误

    正确答案:B

  • 第22题：

    对代理销售保险业务投保环节的正确表述是（）

    • A、经办人员对有保险需求的客户需详细讲解保险条款内容，并协助客户确定需要的投保范围并为其制定保险计划
    • B、经办人员要及时，主动为客户提供保险宣传资料，为销售产品可适当夸大保险产品功能
    • C、经办人员可指导投保人正确填写投保单，在投保人不识字的情况下，在征得投保人的许可后可代其填写投保单并签名
    • D、投保人办理委托银行批量代扣业务时，投保人应提供或开立可转账个人结算账户

    正确答案:A,D

  • 第23题：

    单选题
    重庆的销售人员使用国寿e店为北京的客户申请理赔，客户在深圳常住，虽然保单在天津投保，按照客户意愿，想要就近理赔，“理赔服务地”可选择（）。
    A

    天津

    B

    北京

    C

    深圳

    D

    重庆


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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