风险分析的风险等级分为5个等级。（）

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

第5题：

第6题：

理财产品风险等级划分，根据风险从高至低，理财产品风险评级分为高风险、（）和低风险五个等级。

正确答案:中高风险、中等风险、中低风险

第7题：

不属于基金产品风险等级的是（）。

• A、低风险等级
• B、无风险等级
• C、中风险等级
• D、高风险等级

正确答案:B

第8题：

廉政风险等级一般分为（）三个等级

正确答案:高中低

第9题：

客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

正确答案:正确

第10题：

司法机关按照华夏银行反洗钱风险等级划分标准应划分为（）。

• A、高风险
• B、中风险
• C、低风险
• D、不需划分风险等级

正确答案:C

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

第16题：

第17题：

根据产品风险等级的高低，可以将产品分为低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险五个等级，其中（）等级客户不适合购买高风险等级产品。

• A、中低风险
• B、低风险
• C、中风险
• D、中高风险

正确答案:B

第18题：

利用风险矩阵法对危险源进行分析，确定危险源（），并将风险划分为5个等级。

• A、风险值
• B、大小
• C、危害程度

正确答案:A

第19题：

建筑火灾风险评估流程顺序描述正确的是（）。

• A、信息采集—风险识别—评估指标体系建立—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施
• B、信息采集—风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—评估指标体系建立—风险控制措施
• C、信息采集—评估指标体系建立—风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施
• D、评估指标体系建立—信息采集—风险识别—风险分析与计算—风险等级判断—风险控制措施

正确答案:A

第20题：

评定风险等级，一般分为（）、（）、（）三个等级。

正确答案:高；中；低

第21题：

风险综合评价法的步骤包括（）。

• A、风险分析
• B、判断风险权重
• C、确定每个风险发生概率
• D、计算每个风险因素的等级
• E、最后将风险调查表中全部风险因素的等级相加，得出整个项目的综合风险等级

正确答案:B,C,D,E

第22题：

客户风险等级划分管理办法中划分为高风险等级客户的参考因素有哪些？

正确答案: （1）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协助调查的客户。
（2）利用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户。
（3）试图开立匿名账户或假名账户的客户。
（4）已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息的客户。（5）空壳公司，指拥有合法牌照但没有实质性业务的公司。
（6）认定并作为重点可疑客户报送人行反洗钱监测分析中心和当地监管行的。
（7）贩毒、走私、大规模杀伤性武器扩散、腐败或其他犯罪活动猖獗的国家或地区。
（8）属于下列高风险行业，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：娱乐服务行业、典当与拍卖行业、赌场或其他与赌博相关的行业、废品收购行业、经营金银、珠宝、古董、艺术品等贵重物品行业、提供中介、咨询服务的机构。
（9）存在下列可疑交易特征，有合理理由怀疑或有证据证明客户存在重大可疑交易行为：
频繁或多笔存取款或转账金额恰恰低于规定报告标准的客户；
资金或交易行为与其身份、财务状况、经营业务等明显不符的客户；
客户喜好办理现金交易，很少或从未在柜面办理转账业务，频繁通过电子银行、自助设备等办理，且交易规模与客户身份或注册资金严重不符；
在一定时期内频繁办理一次性业务；
客户账户发生额较大，且交易频繁，但账户余额较小；
多个不同客户所留的通讯地址、联系电话或代理人等信息基本相同，且无合理理由；
拒绝提供有效证件或者其他身份证明文件或无正当理由拒绝更新其基本信息的客户；
采取必要措施后，其身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑问的客户。

第23题：