依据《商业银行内部控制指引》规定，商业银行在账户管理方面，应认真审核存款人身份和账户资料的真实性。完整性和（）。A、真实性B、美观性C、合法性D、持久性

题目

依据《商业银行内部控制指引》规定，商业银行在账户管理方面，应认真审核存款人身份和账户资料的真实性。完整性和（）。

  • A、真实性
  • B、美观性
  • C、合法性
  • D、持久性
相似考题

1.商业银行审核存款人身份和账户资料的()。A.真实性B.完整性C.有效性D.合法性

2.按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定,认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的()、()和(),并按规定登记客户和代理人信息。A、真实性B、完整性C、合法性D、连续性

3.商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核以下事项（ ）。A.存款人身份B.账户资料的真实性C.账户资料的完整性D.账户资料的合法性

4.商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的____。A真实性、完整性和合法性B真实性、合法性和有效性C有效性、完整性和合法性D有效性、真实性和完整性

参考答案和解析
正确答案:C
更多“依据《商业银行内部控制指引》规定，商业银行在账户管理方面，应认真审核存款人身份和账户资料的真实性。完整性和（）。A、真实性B、美观性C、合法性D、持久性”相关问题

  • 第1题：

    开立证券账户应坚持的基本原则为（ ）。

    A:真实性和同一性
    B:真实性和完整性
    C:合法性和同一性
    D:合法性和真实性

    答案：D
    解析：
    开立证券账户应坚持的基本原则为合法性和真实性。

  • 第2题：

    商业银行应认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的（），并按规定登记客户和代理人信息。

    • A、合规性
    • B、真实性
    • C、合法性
    • D、完整性

    正确答案:B,C,D

  • 第3题：

    商业银行发行贷记卡，应当对申请人相关资料的（）进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。

    • A、合法性、真实性和有效性
    • B、真实性、完整性和有效性
    • C、真实性、合法性和完整性
    • D、合法性、有效性和完整性

    正确答案:A

  • 第4题：

    在办理单位大额存单时，需审核投资人身份和账户资料的（）

    • A、真实性
    • B、合法性
    • C、清晰性
    • D、完整性

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的（　）性。

    • A、真实；
    • B、完整；
    • C、合法；
    • D、规范

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（）的真实性、完整性、合法性。

    • A、个人资料
    • B、身份证件
    • C、存款账户
    • D、开户资料

    正确答案:D

  • 第7题：

    下列关于商业银行账户管理有关规定的说法，错误的是（）。

    • A、认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性
    • B、对账户变更和撤销的情况定期进行检查
    • C、对账户开立情况不需要进行检查
    • D、防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的（）的真实性、完整性、合法性。
    A

    个人资料

    B

    身份证件

    C

    存款账户

    D

    开户资料


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业银行审核存款人身份和账户资料的（）。
    A

    真实性

    B

    完整性

    C

    有效性

    D

    合法性


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行应认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的（），并按规定登记客户和代理人信息。
    A

    合规性

    B

    真实性

    C

    合法性

    D

    完整性


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    单位存款人申请开立银行结算账户时，开户银行应审查其提交的开户资料的（）。
    A

    时效性、完整性、合法性

    B

    真实性、完整性、合法性

    C

    真实性、完整性、时效性

    D

    真实性、时效性、合法性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）。
    A

    真实性

    B

    完整性

    C

    合法性


    正确答案： C,B
    解析： 依据《人民币大额和可疑交易报告管理办法》第9条存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、合法性。

  • 第13题：

    关于加强个人存款开户和网银业务管理方面，下列说法中，错误的是( )。

    A.商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本行代理他人开户
    B.对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险
    C.商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务
    D.商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户代理人有效身份证和相关资料的真实性，完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息

    答案：D
    解析：
    商业银行应当认真审核客户和代理人的有效身份证和相关资料的真实性，完整性和合法性，并不仅仅是客户代理人的有效身份证和相关资料。

  • 第14题：

    单位存款人申请开立银行结算账户时，开户银行应审查其提交的开户资料的（）。

    • A、时效性、完整性、合法性
    • B、真实性、完整性、合法性
    • C、真实性、完整性、时效性
    • D、真实性、时效性、合法性

    正确答案:B

  • 第15题：

    柜台业务的内部控制要做到（）.

    • A、对存款账户实施有效管理，与所有存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效
    • B、对账户开立.变更和撤销的情况应定期进行检查，确保存款人出租.出借账户或利用其存款账户从事合法活动
    • C、对所有内部凭证事项进行持续监控，发现异常情况必须进行跟踪和分析
    • D、严格执行账户管理的有关规定，明确专人负责银行结算账户的开立.使用和撤销的审查和管理，认真审核存款人身份和账户资料的真实性.完整性和合法性

    正确答案:D

  • 第16题：

    商业银行审核存款人身份和账户资料的（）。

    • A、真实性
    • B、完整性
    • C、有效性
    • D、合法性

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核以下事项（）。

    • A、存款人身份
    • B、账户资料的真实性
    • C、账户资料的完整性
    • D、账户资料的合法性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的（）进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。

    • A、合法性
    • B、真实性
    • C、有效性
    • D、完整性

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的（）。

    • A、真实性、完整性、合法性
    • B、真实性、准确性、完备性
    • C、真实性、合法性
    • D、真实性、完整性

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的（）。
    A

    真实性、完整性、合法性

    B

    真实性、准确性、完备性

    C

    真实性、合法性

    D

    真实性、完整性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列关于商业银行账户管理有关规定的说法，错误的是（）。
    A

    认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性

    B

    对账户变更和撤销的情况定期进行检查

    C

    对账户开立情况不需要进行检查

    D

    防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    单位银行结算账户变更、撤销必须确保单位存款人身份和账户资料的（）防止利用单位银行结算账户从事违法活动。
    A

    真实性

    B

    完整性

    C

    合规性

    D

    合法性


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核以下事项（）
    A

    存款人身份

    B

    账户资料的真实性

    C

    账户资料的完整性

    D

    账户资料的合法性


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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