导致支局操作风险发生的人员因素有（）。A、操作失误B、关键人员流失C、内部欺诈等违法行为D、未经合理授权的操作

题目

导致支局操作风险发生的人员因素有（）。

  • A、操作失误
  • B、关键人员流失
  • C、内部欺诈等违法行为
  • D、未经合理授权的操作
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1.操作风险的( )主要是指因商业银行员工发生内部欺诈，失职违规，以及员工的知识技能匮乏，核心员工流失，商业银行违反工法等造成损失或者不良影响的风险。A．人员因素B．内部流程C．声誉风险D．系统缺陷

2.人员因素引起的操作风险包括（　　）。A.操作失误 B.员工内部欺诈 C.内外勾结 D.内部系统漏洞 E..黑客攻击

3.商业银行员工故意骗取、盗用财产或者违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的( )。A.内部欺诈 B.失职违规 C.关键人员流失 D.知识技能匮乏

4.关于操作风险，下列说法错误的是（　　）。[2016年11月真题]A.操作风险是一种发生在实务操作中的、内部形成的系统性风险 B.人员因素引起的操作风险包括操作失误、违法行为(员工内部欺诈或内外勾结)等 情况 C.商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险 D.借款人恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产的逃废债等现象，是个人汽车贷款操作风险的重要表现形式

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  • 第1题：

    操作风险的人员因素包括()

    A:内部欺诈
    B:知识/技能匮乏
    C:失职违规
    D:核心雇员流失
    E:违反用工法

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第2题：

    以下哪项不属于由于人员因素造成的操作风险素?（）

    • A、内部欺诈
    • B、失职违规
    • C、核心雇员流失
    • D、行业竞争激励

    正确答案:D

  • 第3题：

    根据巴赛尔Ⅱ的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第4题：

    人员因素引起的操作风险有（）。

    • A、操作失误
    • B、系统失灵
    • C、外部欺诈
    • D、流程设计不合理
    • E、违法行为

    正确答案:A,E

  • 第5题：

    人员因素引起的操作风险包括（）。

    • A、操作失误
    • B、员工内部欺诈
    • C、内外勾结
    • D、内部系统漏洞
    • E、黑客攻击

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    由于员工越权放贷的行为而导致损失，属于引发商业银行操作风险的人员因素中的（）。

    • A、内部欺诈
    • B、失职违规
    • C、核心雇员流失
    • D、知识／技能匮乏

    正确答案:B

  • 第7题：

    因内部员工操作失误或提示未到位造成的客户损失属于客服中心的（）风险

    • A、内部程序
    • B、外部事件
    • C、人员操作
    • D、系统故障

    正确答案:C

  • 第8题：

    多选题
    人员因素引起的操作风险有()。
    A

    操作失误

    B

    系统失灵

    C

    外部欺诈

    D

    流程设计不合理

    E

    违法行为


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    商业银行员工故意骗取、盗用财产或者违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的（  ）。
    A

    内部欺诈

    B

    失职违规

    C

    关键人员流失

    D

    知识技能匮乏


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    因操作失误而导致系统数据丢失属于（）。
    A

    系统故障风险

    B

    内部人员道德风险

    C

    社会道德风险

    D

    计算机病毒


    正确答案： A
    解析： 系统故障风险，指由操作失误、硬件、软件、网络本身出现故障，而导致系统数据丢失甚至瘫痪的风险。

  • 第12题：

    多选题
    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）
    A

    内部欺诈

    B

    知识/技能匮乏

    C

    核心雇员流失

    D

    外部欺诈/盗窃

    E

    违反用工法


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    账面减值是指（　　）。

    A.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚。如违反产业政策等
    B.由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。如洪水等导致账面价值减少
    C.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少，如内部欺诈导致的销账等
    D.由于内部操作风险事件，导致商业银行未能履行应承担的责任造成对外的赔偿。如因银行自身业务中断等

    答案：C
    解析：
    账面减值是指由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少，如内部欺诈导致的销账等。

  • 第14题：

    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第15题：

    操作风险的人员因素主要是指因（）等造成损失或者不良影响而引起的风险。

    • A、员工发生内部欺诈、失职违规
    • B、员工的知识／技能匮乏
    • C、违反用工法
    • D、核心员工流失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，交易员故意错报头寸属于下面哪个选项？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第17题：

    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）

    • A、内部欺诈
    • B、知识/技能匮乏
    • C、核心雇员流失
    • D、外部欺诈/盗窃
    • E、违反用工法

    正确答案:A,B,C,E

  • 第18题：

    关于操作风险，下列说法错误的是（）。

    • A、操作风险是一种发生在实务操作中的、内部形成的系统性风险
    • B、人员因素引起的操作风险包括操作失误、违法行为（员工内部欺诈或内外勾结）等情况
    • C、商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险
    • D、借款人恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产的逃废债等现象，是个人汽车贷款操作风险的重要表现形式

    正确答案:A

  • 第19题：

    多选题
    操作风险的人员因素主要是指因（）等造成损失或者不良影响而引起的风险。
    A

    员工发生内部欺诈、失职违规

    B

    员工的知识／技能匮乏

    C

    违反用工法

    D

    核心员工流失


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    清算业务操作风险的人员因素包括（）。
    A

    员工发生内部欺诈

    B

    员工的知识或技能匮乏

    C

    核心员工流失

    D

    员工失职违规


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    由于员工越权放贷的行为而导致损失，属于引发商业银行操作风险的人员因素中的（）。
    A

    内部欺诈

    B

    失职违规

    C

    核心雇员流失

    D

    知识／技能匮乏


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    人员因素引起的操作风险包括（  ）。
    A

    操作失误

    B

    员工内部欺诈

    C

    内外勾结

    D

    黑客攻击

    E

    内部系统漏洞


    正确答案： B,A
    解析：

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