在个人财务管理服务中,银行应当不定期检视理财规划策略和资产组合配置,报告投资理财损益情况,探讨市场变化,协助消费者稳健管理财富。
第1题:
第2题:
第3题:
第4题:
第5题:
在银行财富管理和私人银行业务中,签约服务时,消费者需提供翔实的个人基本资料,如资金来源、风险偏好、投资经历、其他相关资产及理财规划目标等,并选择性填写投资风险属性分析问卷。
第6题:
持续理财服务包括对于客户状况和理财规划方案的策略评估和对于客户投资资产组合的评估。
第7题:
个人教育理财规划中,下列正确的做法是()
第8题:
理财师的服务是“持续”的且服务方式是多样的,下列选项中属于理财规划服务的内容的是()
第9题:
财富管理
投资顾问
家庭理财
财富委托
第10题:
个人理财客户的可投资资产高于财富管理的客户
财富管理的服务内容要比个人理财的广
财富管理服务范围不仅局限于客户本身,还延伸到客户的家庭,以及其所拥有的企业的公司银行业务和投资银行业务
财富管理是对资产的管理,个人理财是对个人财富的管理
第11题:
对
错
第12题:
对
错
第13题:
第14题:
第15题:
第16题:
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行从事财务规划、()和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员,以及相关协助人员,应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。
第17题:
是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动,这是指()
第18题:
60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面,也应遵循稳健原则,至于股票投资,10%的资产配置比例为上限。
第19题:
由消费者专属的财富顾问根据消费者的理财目标、风险偏好及家庭财务等情况为消费者量身定制综合财务规划和多元化的资产组合建议,并定期检视理财规划策略和资产组合配置,报告投资理财损益状况,探讨市场变化,协助消费者稳健管理财富的服务是().
第20题:
在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是()。
第21题:
财富管理比投资管理包含的范围要广
在专业化服务的工具和方法上,个人理财与财富管理两个定义可以区分开
财富管理业务比个人理财业务范围广
财富管理是为了实现资产保值、增值或对当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程
第22题:
定期的投资市场分析报告
每天向客户汇报情况
定期投资、理财刊物、文章
不定期解读市场事件的快报
年度或半年度理财规划会议
第23题:
对
错