根据《银行外汇业务展业原则之总则》，银行可根据业务风险状况和客户风险等级，要求客户提供或主动收集证明材料。其中直接证明材料能够直接证明银行办理的外汇业务具有真实合法的交易背景或需求，以下属于直接证明材料的有（）。A、海关出具的报关单、进出境备案清单B、税务机关出具的相关税务证明、税务备案表等C、审计机构出具的全面或专项财务审计报告、验资报告D、客户自身或其关联方、交易对手方提供的交易合同

题目

根据《银行外汇业务展业原则之总则》，银行可根据业务风险状况和客户风险等级，要求客户提供或主动收集证明材料。其中直接证明材料能够直接证明银行办理的外汇业务具有真实合法的交易背景或需求，以下属于直接证明材料的有（）。

  • A、海关出具的报关单、进出境备案清单
  • B、税务机关出具的相关税务证明、税务备案表等
  • C、审计机构出具的全面或专项财务审计报告、验资报告
  • D、客户自身或其关联方、交易对手方提供的交易合同
相似考题

1.客户风险分类不是客户身份识别中的容,银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作()此题为判断题(对，错)。

2.商业银行的“展业三原则”是指( )。A.“尽职调查”B.“了解你的客户”C.“了解你的业务”D.“了解你的银行”E.“扩张市场份额”

3.商业银行“展业三原则”包括（ ）。 A.维持稳定客户 B.了解你的客户 C.重视潜在客户 D.了解你的业务 E.尽职尽责

4.银行从业人员应调查了解 ( ),以实现银行风险控制的要求A客户的财务状况B客户的业务状况、业务单据C客户家庭地址、婚姻状况D客户风险承受能力E客户隐私、不愿被人知的秘密

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  • 第1题：

    根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（　　）。

    A.客户的风险承受能力
    B.客户的资产负债状况
    C.客户朋友的状况
    D.客户的基本信息
    E.客户的收入状况

    答案：A,B,D,E
    解析：
    银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。要求银行业从业人员履行法定审查客户身份的义务，不得为客户开立匿名或假名账户，也不得在未完成法定审核身份义务的情况下接受客户指令，办理业务。

  • 第2题：

    以下不属于银行外汇业务需遵循的展业三原则是（）。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的产品
    • C、了解你的业务
    • D、尽职审查

    正确答案:B

  • 第3题：

    个人外汇业务的“展业三原则”是指（）。

    • A、了解客户
    • B、了解业务
    • C、尽职审查
    • D、尽职监督

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。

    • A、财务状况
    • B、业务状况
    • C、业务单据
    • D、客户的风险承受能力
    • E、个人隐私

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    以下哪项不是银行办理外汇业务时需要遵循的展业三原则（）

    • A、了解客户
    • B、及时申报
    • C、了解业务
    • D、尽职审查

    正确答案:B

  • 第6题：

    根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。

    • A、客户的风险承受能力
    • B、客户的资产负债状况
    • C、客户朋友的状况
    • D、客户的基本信息
    • E、客户的收入状况

    正确答案:A,B,D,E

  • 第7题：

    判断题
    银行外汇业务落实展业三原则，不是法规的要求，是外汇自律机制的要求（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    商业银行的“展业三原则”是指（  ）。
    A

    “了解你的客户”

    B

    “了解你的业务”

    C

    “了解你的银行”

    D

    “尽职调查”

    E

    “扩张市场份额”


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    按照《展业自律总则》要求，银行应制定完善以下哪些外汇业务内控制度？（）
    A

    客户身份识别及客户分类管理制度；

    B

    外汇业务客户信息及外汇业务资料档案制度；

    C

    大额、可疑交易等异常外汇业务报告制度；

    D

    各项外汇业务展业制度；

    E

    考核、产品、营销、定价等其他外汇业务内控制度。


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行应按照“展业三原则”加强客户信息管理，充分了解自己的客户，这也是监管机构对商业银行开展业务，控制风险、审慎监管的基本原则。“展业三原则”是指（  ）。
    A

    最小授权

    B

    了解你的交易对手

    C

    了解你的业务

    D

    尽职调查

    E

    了解你的客户


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    根据《服务贸易外汇业务展业规范》，对于关注客户，公务及商务旅行支出，审核材料包括（）
    A

    书面申请

    B

    出国团组用汇预算表

    C

    邀请函、境内银行担保证明

    D

    出国任务批件、赴港澳任务批件、公函（商务函）等证明资料


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    确定客户办理业务的利率、费率等最低执行水平，可根据（）。
    A

    农业银行的成本

    B

    农业银行的收益

    C

    客户风险

    D

    同业竞争情况


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。

    • A、财务状况
    • B、业务状况
    • C、客户的风险承受能力
    • D、个人隐私

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    以下哪一项不是银行展业三原则中的（）。

    • A、了解客户
    • B、及时申报
    • C、了解业务
    • D、尽职审查

    正确答案:B

  • 第15题：

    银行外汇业务落实展业三原则，不是法规的要求，是外汇自律机制的要求（）


    正确答案:错误

  • 第16题：

    兴业银行正在为A企业拟定信用业务方案，对于收益定价方面，不应采用以下哪一点（）

    • A、应根据当前宏观形势、市场利率状况、业务风险状况等要素进行综合评定
    • B、以风险收益匹配为原则
    • C、根据客户给银行创造的效益进行评价，给兴业银行带来的直接收益越多越好
    • D、不应片面追求单个品种收益的高低，同时应关注与客户的业务合作潜力及客户对当地市场其他客户的业务带动作用

    正确答案:C

  • 第17题：

    通常意义上说的银行展业三原则，不包含以下哪个选项？（）

    • A、了解客户
    • B、了解业务
    • C、尽职审查
    • D、公平竞争

    正确答案:D

  • 第18题：

    下列（）不属于商业银行的“展业三原则”。

    • A、了解你的客户
    • B、重视潜在客户
    • C、了解你的业务
    • D、尽职尽责

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    以下哪项不是银行办理外汇业务时需要遵循的展业三原则（）
    A

    了解客户

    B

    及时申报

    C

    了解业务

    D

    尽职审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列（）不属于商业银行的“展业三原则”。
    A

    了解你的客户

    B

    重视潜在客户

    C

    了解你的业务

    D

    尽职尽责


    正确答案： D
    解析： 解析：“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职尽责”，合成商业银行“展业三原则”

  • 第21题：

    多选题
    根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。
    A

    财务状况

    B

    业务状况

    C

    业务单据

    D

    客户的风险承受能力

    E

    个人隐私


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。
    A

    财务状况

    B

    业务状况

    C

    客户的风险承受能力

    D

    个人隐私


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    农业银行可根据（）的需要，动态调整客户授信。
    A

    业务发展

    B

    风险控制

    C

    经营指标

    D

    客户申请


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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