发行区域性金燕联名/认同卡的县级行社应具备的条件是（）A、有三年以上（含）发卡经验，上一年度监管评级4级及以上B、符合审慎经营规则，经营状况良好，最近二年未发生银行卡方面的风险案件C、有专职的银行卡业务管理人员和管理机构D、预期发卡规模在10000张以上的单位作为合作伙伴E、符合审慎经营规则，经营状况良好，最近三年未发生银行卡方面的风险案件

题目

发行区域性金燕联名/认同卡的县级行社应具备的条件是（）

  • A、有三年以上（含）发卡经验，上一年度监管评级4级及以上
  • B、符合审慎经营规则，经营状况良好，最近二年未发生银行卡方面的风险案件
  • C、有专职的银行卡业务管理人员和管理机构
  • D、预期发卡规模在10000张以上的单位作为合作伙伴
  • E、符合审慎经营规则，经营状况良好，最近三年未发生银行卡方面的风险案件
相似考题

1.根据《银行业监督管理法》,下列关于审慎经营规则的说法正确的是()。A、审慎经营规则只能由法律规定B、审慎经营规则，可由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定C、审慎经营规则可作为银行业金融机构经营管理的参考，也可不参考D、审慎经营规则就是关于风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量方面的规定

2.证券公司申请融资融券业务试点的条件有哪些()。A:经营证券经纪业务已满三年的创新试点类证券公司 B:客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管 C:财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近六个月净资本均在12亿元以上 D:公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

3.关于证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件，下列说法中正确的有( )。Ⅰ．经营证券经纪业务已满5年Ⅱ．公司及其董事、监事最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚Ⅲ．财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定Ⅳ．已建立完善的客户投诉处理机制A:Ⅰ. Ⅳ. B:Ⅱ. Ⅳ. C:Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ. D:Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ.

4.申请开办信用卡业务申请人应符合以下条件：A.公司治理良好，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部制度、风险管理和问责机制健全有效B.主要审慎监管指标符合监管要求C.具备与业务经营相适应的营业场所、相关设施和必备的信息技术资源D.信誉良好，具有完善、有效的案件防控体系，最近E.银监会规定的其他审慎性条件

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  • 第1题：

    金燕联名/认同卡所有权属河南省各县级行社，各县级行社作为发卡主体和法律关系主体，自负盈亏，自担风险（）


    正确答案:正确

  • 第2题：

    发卡银行应及时向人民银行当地分支行报告下列事项（）。

    • A、新批准开办银行卡发卡业务
    • B、新增银行卡业务产品种类和业务功能
    • C、与非金融机构联合发卡或发放联名卡
    • D、发生重大银行卡犯罪案件、重大安全事故和风险事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（）。 Ⅰ.经营证券经纪业务已满2年 Ⅱ.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 Ⅲ.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定 Ⅳ.财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规则

    • A、Ⅲ.Ⅳ
    • B、Ⅰ.Ⅲ
    • C、Ⅱ.Ⅳ
    • D、Ⅱ.Ⅲ

    正确答案:D

  • 第4题：

    申请银行卡应当符合以下（）条件。

    • A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
    • B、有符合要求的风险管理和内部控制制度
    • C、有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
    • D、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构
    • E、最近3年内无重大违法违规行为

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    行社申请开办福祥便民卡业务应具备以下基本条件（）。

    • A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
    • B、有符合要求的风险管理和内部控制制度
    • C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构
    • D、省联社规定的其他审慎性条件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    使用省联社统一信用卡品牌开办发卡业务的行社，应具备下列哪些条件（）

    • A、上一年度监管评级3级以上
    • B、主要审慎监管指标符合监管要求
    • C、良好的零售客户基础和较好的个人信贷管理能力及经验
    • D、具有专业的高级管理人才以及业务管理人员和技术人员

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    发卡银行应及时向人民银行当地分支行报告下列事项（）。
    A

    新批准开办银行卡发卡业务

    B

    新增银行卡业务产品种类和业务功能

    C

    与非金融机构联合发卡或发放联名卡

    D

    发生重大银行卡犯罪案件、重大安全事故和风险事件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    申请发行银行卡，应当符合以下（）条件：
    A

    经营状况良好，主要风险监管指标符合要求；

    B

    有符合要求的风险管理和内部控制制度；

    C

    有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统；

    D

    有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构；

    E

    最近3年内无重大违法违规行为；


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列（）不是商业银行申请开办股票质押贷款业务所必须具备的条件。
    A

    经营状况良好，主要风险监管指标符合要求

    B

    风险管理和内控制度健全有效，制定和实施了统一授信制度

    C

    具有办理银证通业务3年以上的业务经验

    D

    有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？

    正确答案： （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
    （2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
    （3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    金燕联名/认同卡所有权属河南省各县级行社，各县级行社作为发卡主体和法律关系主体，自负盈亏，自担风险（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行开办银行卡业务应当具备的条件有（）。
    A

    开业3年以上，具有办理零售业务的良好业务基础

    B

    合格的管理人员和技术人员、相应的管理机构

    C

    符合中国人民银行颁布的资产负债比例管理监控指标，经营状况良好

    D

    安全、高效的计算机处理系统


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？


    正确答案: （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
    （2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
    （3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。

  • 第14题：

    申请发行贷记卡应当符合以下条件：（）。

    • A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
    • B、有符合要求的风险管理和内部控制制度
    • C、有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
    • D、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构
    • E、银监会规定的其他审慎性条件

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？


    正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

  • 第16题：

    农村信用社申请发行银行卡，应当符合以下条件：（）（出自中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法）。

    • A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
    • B、有符合要求的风险管理和内部控制制度
    • C、有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
    • D、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构
    • E、最近3年内无重大违法违规行为

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    下列（）不是商业银行申请开办股票质押贷款业务所必须具备的条件。

    • A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
    • B、风险管理和内控制度健全有效，制定和实施了统一授信制度
    • C、具有办理银证通业务3年以上的业务经验
    • D、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务

    正确答案:C

  • 第18题：

    商业银行开办银行卡业务应当具备的条件有（）。

    • A、开业3年以上，具有办理零售业务的良好业务基础
    • B、合格的管理人员和技术人员、相应的管理机构
    • C、符合中国人民银行颁布的资产负债比例管理监控指标，经营状况良好
    • D、安全、高效的计算机处理系统

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    申请发行贷记卡应当符合以下条件：（）。
    A

    经营状况良好，主要风险监管指标符合要求

    B

    有符合要求的风险管理和内部控制制度

    C

    有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统

    D

    有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构

    E

    银监会规定的其他审慎性条件


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    申请银行卡应当符合以下（）条件。
    A

    经营状况良好，主要风险监管指标符合要求

    B

    有符合要求的风险管理和内部控制制度

    C

    有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统

    D

    有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构

    E

    最近3年内无重大违法违规行为


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

    正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
    （2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
    （3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
    （4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
    （5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
    （6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    针对银行卡风险案件反映出的银行卡制度、业务和技术方面的风险点，按照预防为主、打防并举、明确责任、综合治理的工作思路，从发卡、交易、使用和受理等各环节，全面、系统地提出了风险防控要求。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    持卡人由于（）原因造成的风险，由持卡人自行承担。
    A

    银行卡密码保管不善致使泄露

    B

    银行卡遗失后办理挂失前产生的风险

    C

    资料变更未及时通知发卡机构

    D

    银行卡出租或转借他人使用

    E

    其它未正确遵循金燕卡章程规定使用银行卡


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    发行区域性金燕联名/认同卡的县级行社应具备的条件是（）
    A

    有三年以上（含）发卡经验，上一年度监管评级4级及以上

    B

    符合审慎经营规则，经营状况良好，最近二年未发生银行卡方面的风险案件

    C

    有专职的银行卡业务管理人员和管理机构

    D

    预期发卡规模在10000张以上的单位作为合作伙伴

    E

    符合审慎经营规则，经营状况良好，最近三年未发生银行卡方面的风险案件


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

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