关于信贷业务定期监控，下面哪几个描述是正确的：（）A、“正常类授信客户”由授信经营部门负责具体的组织和实施，客户经理是贷后监控的第一道防线B、对授信客户的定期监控根据客户风险等级的不同，方式及频率也有所不同，对仅有完全现金保证额度和银行贴现额度的客户可不要求进行定期监控C、定期监控中，如发现客户存在大额整数滚动开票、交易对手过于集中的情况，应了解交易双方是否存在关联关系、交易背景是否真实、交易价格是否公允。以此判断是否存在关联企业间通过关联交易套取银行资金的情况D、定期监控过程中，必须对本监控周期内授信对

题目

关于信贷业务定期监控，下面哪几个描述是正确的：（）

  • A、“正常类授信客户”由授信经营部门负责具体的组织和实施，客户经理是贷后监控的第一道防线
  • B、对授信客户的定期监控根据客户风险等级的不同，方式及频率也有所不同，对仅有完全现金保证额度和银行贴现额度的客户可不要求进行定期监控
  • C、定期监控中，如发现客户存在大额整数滚动开票、交易对手过于集中的情况，应了解交易双方是否存在关联关系、交易背景是否真实、交易价格是否公允。以此判断是否存在关联企业间通过关联交易套取银行资金的情况
  • D、定期监控过程中，必须对本监控周期内授信对象及保证人股权是否发生变更、股权变更的真实原因、股权受让方与原股东关系、股权变更是否伴随着内部关联交易利益输送、股权变更后公司主营业务方向是否发生的变化五方面的情况进行调查
相似考题

1.对“问题类授信客户”的定期监控每季度进行一次，该监控周期从《问题类授信客户行动计划书》被批准之日起计算，对不需移交的授信客户，由授信经营部门以《问题类授信客户监控报告》的形式上报资产保全部门或风审会审查审批；对已移交的授信客户，则由资产保全部门保全清收人员以《问题类授信客户定期监控报告》的形式报经审查人员后送有权审批人审批。

2.对授信客户的定期监控根据客户风险等级的不同，方式及频率也有所不同，但在定期监控时如涉及到增加授信额度、更改授信期限和授信条件的情况，则均以（）的形式上报并进入授信审查审批流程。A、《授信申请书》B、《信贷备忘录》C、《定期监控报告》

3.《交通银行授信客户查访报告》的用途为（）A、授信客户贷前调查B、授信客户定期监控C、授信客户不定期监控D、更新信贷风险评级E、在特定情况下是交通银行保护自身利益的法律证据

4.定期监控是指授信经营部门或资产保全部门在根据授信客户风险等级所对应的监控频率定期对交通银行授信客户的生产经营及财务状况等进行全面了解的基础上，发现、识别、评价客户及授信业务风险，重新认定评价担保，并形成书面报告，在规定时间内上报进行审查审批的过程。

更多“关于信贷业务定期监控，下面哪几个描述是正确的：（）A、“正常类授信客户”由授信经营部门负责具体的组织和实施，客户经理是贷后监控的第一道防线B、对授信客户的定期监控根据客户风险等级的不同，方式及频率也有所不同，对仅有完全现金保证额度和银行贴现额度的客户可不要求进行定期监控C、定期监控中，如发现客户存在大额整数滚动开票、交易对手过于集中的情况，应了解交易双方是否存在关联关系、交易背景是否真实、交易价格是否公允。以此判断是否存在关联企业间通过关联交易套取银行资金的情况D、定期监控过程中，必须对本监控周期内授信对”相关问题

  • 第1题：

    贷后监控中授信经营部门的职责：（）

    • A、定期或不定期对授信客户进行监控，负责对授信客户授信额度的重新设定和申报
    • B、监控授信业务执行情况，走访授信客户并及时取得财务资料
    • C、在监控中当发现授信客户出现未履行合同、违反合同有关条款等情况或其他重大事
    • D、对授信客户进行持续的贷后监控，实施风险排查，及时发现预警标识，提出风险监察名单及预警、减持或主动退出等行动计划方案，经审定后予以实施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    不定期监控既包括对已发生的授信业务的监控，也包括对授信客户自身经营及财务状况的监控，不定期监控也是交通银行对授信客户进行定期监控工作的基础。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    “问题类授信客户”贷后监控由授信经营部门或风险监控部人员负责具体的组织和实施。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    授信经营部门在对授信客户进行不定期监控时，必须重点关注相应的授信风险预警信号，每次在对授信客户进行不定期监控后均须填写（），包括在与授信客户进行电话交流、与授信客户事先安排的会议、临时召集的会议等情况时。

    • A、《信贷备忘录》
    • B、《不定期监控报告》
    • C、《授信客户查访报告》

    正确答案:C

  • 第5题：

    对未移交问题类授信客户授信经营部门与保全部门保全岗共同实施（）。

    • A、定期监控
    • B、不定期监控
    • C、授信申请
    • D、信贷备忘录

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    《交通银行授信客户查访报告》的用途为：（）

    • A、授信客户贷前调查
    • B、授信客户定期监控
    • C、授信客户不定期监控
    • D、更新信贷风险评级
    • E、在特定情况下，是我行保护自身利益的法律证据

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    判断题
    对“问题类授信客户”的定期监控每季度进行一次，该监控周期从《问题类授信客户行动计划书》被批准之日起计算，对不需移交的授信客户，由授信经营部门以《问题类授信客户监控报告》的形式上报资产保全部门或风审会审查审批；对已移交的授信客户，则由资产保全部门保全清收人员以《问题类授信客户定期监控报告》的形式报经审查人员后送有权审批人审批。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    “正常类授信客户”由授信经营部门负责具体的组织和实施，（）是贷后监控的第一道防线。
    A

    授信审查员

    B

    风险经理

    C

    客户经理

    D

    会计人员


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    “问题类授信客户”贷后监控由授信经营部门或风险监控部人员负责具体的组织和实施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下有关贷后监控的责任认定情况，下面哪几个描述是正确的：（）
    A

    在授信客户授信额度提用后的当月未及时对授信业务的用途进行核实，客户经理或资产保全人员承担主要责任

    B

    未按规定时间和频率完成对授信客户的定期及不定期监控报告，客户经理或资产保全人员承担主要责任

    C

    定期监控报告未对授信客户出现的经营及财务状况的变化、风险预警信号及对交通银行信贷资产的影响进行充分揭示的，客户经理或资产保全人员承担主要责任

    D

    在不定期监控中，对客户已经出现风险预警信号，而未在授信客户查访报告中予以重点说明的，客户经理或资产保全人员承担次要责任


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    “按贷后监控政策要求对授信客户进行定期和不定期监控”是哪个岗位的工作职责？（）
    A

    授信审查

    B

    客户经理

    C

    产品经理

    D

    风险经理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    《交通银行授信客户查访报告》的用途为：（）
    A

    授信客户贷前调查

    B

    授信客户定期监控

    C

    授信客户不定期监控

    D

    更新信贷风险评级

    E

    在特定情况下，是我行保护自身利益的法律证据


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    “按贷后监控政策要求对授信客户进行定期和不定期监控”是哪个岗位的工作职责？（）

    • A、授信审查
    • B、客户经理
    • C、产品经理
    • D、风险经理

    正确答案:B

  • 第14题：

    以下有关贷后监控的责任认定情况，下面哪几个描述是正确的：（）

    • A、在授信客户授信额度提用后的当月未及时对授信业务的用途进行核实，客户经理或资产保全人员承担主要责任
    • B、未按规定时间和频率完成对授信客户的定期及不定期监控报告，客户经理或资产保全人员承担主要责任
    • C、定期监控报告未对授信客户出现的经营及财务状况的变化、风险预警信号及对交通银行信贷资产的影响进行充分揭示的，客户经理或资产保全人员承担主要责任
    • D、在不定期监控中，对客户已经出现风险预警信号，而未在授信客户查访报告中予以重点说明的，客户经理或资产保全人员承担次要责任

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    “正常类授信客户”由授信经营部门负责具体的组织和实施，（）是贷后监控的第一道防线。

    • A、授信审查员
    • B、风险经理
    • C、客户经理
    • D、会计人员

    正确答案:C

  • 第16题：

    需核定授信额度的具体对象（）。

    • A、提出新的授信需求申请的“正常类授信客户”。
    • B、在定期监控过程中需要重新核定额度的“正常类授信客户”（除已基本确定客户与交通银行的授信关系将中止外）。
    • C、在“问题类授信客户”贷款重组中承担债务的客户。
    • D、提出“完全现金保证额度”和“银行承兑汇票贴现”（由未纳入总行同业授信的同业机构承兑的银票）授信需求申请的客户，包括“正常类授信客户”和“问题类授信客户”。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    由于未按规定进行（）或（）的授信客户，其授信额度将被锁定。

    • A、定期（含对年报的监控）
    • B、不定期监控（实地查访）
    • C、信贷备忘录
    • D、授信申请

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    需核定授信额度的具体对象如下：（）

    • A、提出新的授信需求申请的“正常类授信客户”；
    • B、在定期监控过程中需要重新核定额度的“正常类授信客户”（除已基本确定客户与我行的授信关系将中止外）；
    • C、在“问题类授信客户”贷款重组中承担债务的客户；
    • D、提出“完全现金保证额度”和“银行承兑汇票贴现”（由未纳入总行同业授信的同业机构承兑的银票）授信需求申请的客户，包括“正常类授信客户”和“问题类授信客户”。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    判断题
    不定期监控既包括对已发生的授信业务的监控，也包括对授信客户自身经营及财务状况的监控，不定期监控也是交通银行对授信客户进行定期监控工作的基础。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    对授信客户的定期监控根据客户风险等级的不同，方式及频率也有所不同，但在定期监控时如涉及到增加授信额度、更改授信期限和授信条件的情况，则均以（）的形式上报并进入授信审查审批流程。
    A

    《授信申请书》

    B

    《信贷备忘录》

    C

    《定期监控报告》


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    定期监控是指授信经营部门或资产保全部门在根据授信客户风险等级所对应的监控频率定期对交通银行授信客户的生产经营及财务状况等进行全面了解的基础上，发现、识别、评价客户及授信业务风险，重新认定评价担保，并形成书面报告，在规定时间内上报进行审查审批的过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    授信经营部门在对授信客户进行不定期监控时，必须重点关注相应的授信风险预警信号，每次在对授信客户进行不定期监控后均须填写（），包括在与授信客户进行电话交流、与授信客户事先安排的会议、临时召集的会议等情况时。
    A

    《信贷备忘录》

    B

    《不定期监控报告》

    C

    《授信客户查访报告》


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    《交通银行授信客户查访报告》的用途为（）
    A

    授信客户贷前调查

    B

    授信客户定期监控

    C

    授信客户不定期监控

    D

    更新信贷风险评级

    E

    在特定情况下是交通银行保护自身利益的法律证据


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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