什么是贸易融资交易风险管理？

题目

什么是贸易融资交易风险管理？

相似考题

1.作为银行面临的最主要风险，信用风险包含于( )业务之中。A．贸易融资B．外汇交易C．贷款D．交易的结算E．期权交易

2.《融资融券交易风险揭示书》应当提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的（）等风险。A:管理风险放大B:利率风险放大C:投资风险放大D:法律风险放大

3.以下银行业务中不存在信用风险的业务是()。A:同业交易B:贸易融资C:外汇交易D:代收代付

4.信用保险的功能是()。A、风险控制B、开拓市场C、内部管理D、贸易融资

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  • 第1题：

    下列银行的各业务中存在信用风险的有（ ）。

    A.同业交易
    B.贸易融资
    C.票据承兑
    D.掉期交易
    E.金融期货


    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行正越来越多地面临着除贷款之外的其他金融工具所包含的信用风险，包括承兑、同业交易、贸易融资、外汇交易、金融期货、掉期、债券、股权、承诺和担保以及交易的结算等。

  • 第2题：

    作为银行面临的最主要风险，信用风险包含于（）业务之中。

    • A、交易结算
    • B、贷款
    • C、外汇交易
    • D、贸易融资
    • E、汇款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    简述信用证贸易融资方式及其风险管理。


    正确答案:出口融资：1、信用证打包放款。指出口银行以出口商提供的进口银行开来的信用证正本作抵押向其发放贷款的融资行为。风险管理：审查出口合同和出口商资信，占用授信额度，或抵押或担保，抵押正本信用证等。
    2、出口押汇。为出口商收款的主要方式。是出口银行对出口商有追索权地购买货权单据的融资行为。风险管理：融资行应审查信用证，将单据寄开证行而非进口商收款，只要单证相符，即可索回贷款。
    3、卖方远期信用证融资。指通过远期汇票的承兑与贴现来融资。远期信用证融通方式，由于付款周期较长，合同金额较大，因而存在较大风险。因此有关当事人都必须对交易融资对方的资信做详细了解。
    进口融资：1、开证授信额度。可以信用额度代替开证押金的缴纳。风险管理：严格审查企业的授信额度。2、进口押汇。开证行在对外承兑/付款后，凭信托收据向进口商放单，进口商到期支付本息的融资方式。风险管理：审核进口商资信，占用授信额度，抵押担保等。
    3、买方远期信用证融资。是议付行通过开证行向开征申请人提供短期融资的一种方式。风险管理：在利用假远期信用证融资是，出口银行必须对进口银行有很好的了解，否则会因为对出口商的垫款无法及时得到补偿而遭受损失。

  • 第4题：

    简述汇款贸易融资方式及其风险管理


    正确答案:1.出口商业发票融资（出口T/T融资）含义：在T/T、O/A中，出口商将代表出口收款权的商业发票转让给银行，从银行得到商业发票金额一定比例的、有追索权的短期融资。银行风险管理措施：
    （1）占用出口商授信额度
    （2）超额度担保、抵押
    （3）要求出口商提交《出口发票融资业务申请书》、进出口合同等文件，签定《出口发票融资业务协定》
    2.出口信保融资含义：银行应出口商申请，在其发货后凭客户转让的出口信用保险赔款权益提供的融资。风险管理措施：对于信保限额以内的融资，银行无需再采取其他措施控制融资风险。对于超出信保险额的部分，银行应占用出口商授信额度，或要求其提供担保或抵押。
    3.进口T/T融资即T/T汇款融资：在货到付款T/T结算中，银行在进口货物到港后、应进口商申请而垫付货款给境外出口商，进口商在约定时间向银行归还垫款本息的融资方式。银行风险管理：审核进口商资信，占用其授信额度；要求提供担保、抵押等。

  • 第5题：

    贸易融资风险管理的特点有哪些？（）

    • A、客户与交易相结合的风险识别和管理视角
    • B、以结构化和现金流控制为主的风险缓释手段
    • C、结构化贸易融资的基本分析方法
    • D、可用于结构化贸易融资风险缓释的标的物
    • E、流程操作控制是贸易融资风险管理的重要环节

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    商业银行信用风险最主要、最明显的来源是（）。

    • A、贷款
    • B、承诺与担保
    • C、贸易融资
    • D、银行同业交易

    正确答案:A

  • 第7题：

    （）是国际贸易融资业务贸易背景真实性情况、贸易流程和市场经营情况、商品价格情况、同业结算记录和业务申请资料的主要职责部门。

    • A、经营单位
    • B、风险管理部
    • C、分行公司金融部
    • D、交易银行部

    正确答案:A

  • 第8题：

    在系统发起贸易融资业务时需关联贸易背景，以下步骤错误的是（）。

    • A、cp里业务管理菜单交易对手维护新建交易对手
    • B、把信贷客户和交易对手关联
    • C、在新一代员工渠道p2里信贷菜单贸易融资菜单新建贸易合同管理
    • D、无需关联贸易合同

    正确答案:D

  • 第9题：

    问答题
    简述信用证贸易融资方式及其风险管理。

    正确答案： 出口融资：1、信用证打包放款。指出口银行以出口商提供的进口银行开来的信用证正本作抵押向其发放贷款的融资行为。风险管理：审查出口合同和出口商资信，占用授信额度，或抵押或担保，抵押正本信用证等。
    2、出口押汇。为出口商收款的主要方式。是出口银行对出口商有追索权地购买货权单据的融资行为。风险管理：融资行应审查信用证，将单据寄开证行而非进口商收款，只要单证相符，即可索回贷款。
    3、卖方远期信用证融资。指通过远期汇票的承兑与贴现来融资。远期信用证融通方式，由于付款周期较长，合同金额较大，因而存在较大风险。因此有关当事人都必须对交易融资对方的资信做详细了解。
    进口融资：1、开证授信额度。可以信用额度代替开证押金的缴纳。风险管理：严格审查企业的授信额度。2、进口押汇。开证行在对外承兑/付款后，凭信托收据向进口商放单，进口商到期支付本息的融资方式。风险管理：审核进口商资信，占用授信额度，抵押担保等。
    3、买方远期信用证融资。是议付行通过开证行向开征申请人提供短期融资的一种方式。风险管理：在利用假远期信用证融资是，出口银行必须对进口银行有很好的了解，否则会因为对出口商的垫款无法及时得到补偿而遭受损失。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    什么是贸易融资交易风险管理？

    正确答案： 是指对每笔贸易融资项下款项的支用去向与资金回笼、货物购销流转与变现进行全程监督，通过加强对借款人上下游企业的管理，将融资款项控制在每笔具体交易体系内运行，确保交易商品变现后及时偿还贸易融资的管理方式。简单讲就是对客户单笔贸易融资的物流和资金流实施全方位监控。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行信用风险最主要、最明显的来源是（）。
    A

    贷款

    B

    承诺与担保

    C

    贸易融资

    D

    银行同业交易


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    贸易融资风险管理的特点有哪些？（）
    A

    客户与交易相结合的风险识别和管理视角

    B

    以结构化和现金流控制为主的风险缓释手段

    C

    结构化贸易融资的基本分析方法

    D

    可用于结构化贸易融资风险缓释的标的物

    E

    流程操作控制是贸易融资风险管理的重要环节


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    什么是贸易融资额度？


    正确答案:贸易融资额度是指建设银行为从事进出口贸易融资业务的客户核定的，用以满足其短期融资需求的可循环使用的综合或分项额度。贸易融资额度应纳入一般授信额度内核定。
    贸易融资额度分为：一类贸易融资额度和二类贸易融资额度

  • 第14题：

    什么是贸易融资？


    正确答案:是指我*行为客户提供的进出口贸易项下的信贷支持。包括一整套为从事进出口贸易的客户设计的融资手段，以满足客户在贸易过程中各阶段的融资需求。

  • 第15题：

    银行防范贸易融资业务的资金挪用风险时，需（）。

    • A、按照企业要求设定融资金额上限
    • B、加强企业关联交易审查
    • C、确保融资用途与企业日常经营营运资金需求相匹配
    • D、在企业保证贸易融资资金能够如约归还的前提下允许挪作他用

    正确答案:B

  • 第16题：

    什么是国际贸易融资业务，国际贸易融资业务主要包括哪些产品？


    正确答案:国际贸易融资业务是指农业银行以客哀恸信用为基础对进口商或出口商提供的与进出口贸易相关的中短期资金融通或信用便利。其种类主要包括：减免保证金开证、提货担保、进口押汇、打包放款、出口押汇、假远期信用证、出口票据贴现、国际保理、福费廷业务。

  • 第17题：

    申请办理转口贸易项下国际贸易融资业务的客户应满足以下条件（）。

    • A、一级分行对办理非低信用风险转口贸易项下国际贸易融资业务的客户进行名单制管理
    • B、客户原则上应有不少于两年的转口贸易历史记录，且主营产品、交易对手稳定、明确
    • C、在满足低信用风险条件时，农业银行可办理他行开立的进口信用证项下的转口贸易进口融资业务
    • D、符合单项国际贸易融资产品的准入条件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，证券融资交易资产余额应当为证券融资交易的会计资产余额和证券融资交易的交易对手信用风险暴露之和。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    农业银行对公业务风险管理要求中关于贸易融资风险管理，下列说法错误的是（）。

    • A、贸易融资业务仅限于在三级核心客户、行业重点客户中开展
    • B、原则上在我行办理贸易融资的必须在我行进行结算支付
    • C、加强贸易背景真实性的审查，严格规范业务操作
    • D、充分掌握上下游客户的资信情况

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    下列属于贸易类外汇风险管理方法的是( )
    A

    即期合同法

    B

    远期合同法

    C

    投资法

    D

    贸易融资法


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    贸易融资产品管理功能适用范围不包括（）。
    A

    授信项下单笔贸易融资业务

    B

    低风险业务

    C

    小企业综合申报

    D

    贸易融资额度申报


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    作为银行面临的最主要风险，信用风险包含于（）业务之中。
    A

    交易结算

    B

    贷款

    C

    外汇交易

    D

    贸易融资

    E

    汇款


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    农业银行对公业务风险管理要求中关于贸易融资风险管理，下列说法错误的是（）。
    A

    贸易融资业务仅限于在三级核心客户、行业重点客户中开展

    B

    原则上在我行办理贸易融资的必须在我行进行结算支付

    C

    加强贸易背景真实性的审查，严格规范业务操作

    D

    充分掌握上下游客户的资信情况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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