对下列非自然人客户类型，在充分评估其风险状况的基础上，可将其法定代表人或实际控制人视同为受益所有人：（）A、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构B、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织C、受政府控制的企事业单位

题目

对下列非自然人客户类型，在充分评估其风险状况的基础上，可将其法定代表人或实际控制人视同为受益所有人：（）

  • A、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构
  • B、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
  • C、受政府控制的企事业单位
相似考题

1.洗钱外部风险评估中,客户风险子项包括以下()A.客户信息的公开程度B.自然人客户财务状况、资金来源、年龄C.反洗钱交易监测记录D.客户异常交易或行为

2.由于客户原因导致无法按时完成重新识别工作的,在评估其风险状况的基础上,可适当延期或中止为客户办理业务或与客户终止业务关系。()此题为判断题(对，错)。

3.按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是( )。A.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需要重新评估B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户 提供理财顾问服务的通道C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度D.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户经济状况、风险认知能力和风险承受能力的不同，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

4.证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括()A.客户信息的公开程度B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类。C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。

更多“对下列非自然人客户类型，在充分评估其风险状况的基础上，可将其法定”相关问题

  • 第1题：

    保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括()

    A.客户信息的公开程度

    B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类

    C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄

    D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    按照理财顾问服务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是( )。

    A.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问服务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
    B.商业银行在充分认识到不同层次的客户、不同类型的服务、不同服务的渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
    C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可长期使用，不用进行重新评估
    D.根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。故选项C错误。

  • 第3题：

    在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（ ）。
    ①按照规定程序了解客户的情况
    ②审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力
    ③向客户进行充分的风险揭示
    ④将风险揭示书交客户签字确认

    A.①②③
    B.①②④
    C.①③④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当按照规定程序了解客户的情况，审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力，向客户进行充分的风险揭示，并将风险揭示书交客户签字确认。

  • 第4题：

    在充分评估（）非自然人客户风险状况的基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。

    • A、个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构
    • B、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织。受政府控制的企事业单位可以参照上述标准执行
    • C、政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织
    • D、各行应当核实非自然人客户的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    在短期出口信用保险对国家的承保中，国家表的制定是建立在（）。

    • A、评估各国政治制度基础上的
    • B、评估各国经济发展状况的基础上的
    • C、评估各国风险的基础上的
    • D、评估各国国家信用的基础上的

    正确答案:C

  • 第6题：

    个人客户经理风险披露制度规定的工作内容有（）

    • A、应当履行对客户尽职调查的义务
    • B、了解客户的财务状况.业务状况及风险承受能力
    • C、通过约访，及时了解客户情况和需求
    • D、对所推荐的产品及服务涉及的法律风险.政策风险以及市场风险等进行充分的提示
    • E、撰写分析评估报告

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    ’1104’工程非现场报表体系通过对银行（）的全面监测，在合规性监管的基础上，达到对风险的辨识、评估和预警的监管目标。

    • A、财务状况
    • B、信用风险
    • C、市场风险
    • D、流动性风险
    • E、风险抵御能力

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    以下不符合五级分类审慎原则的有（）

    • A、对难以准确判断借款人还款能力的贷款，适度下调其分类等级
    • B、当客户出现风险状况时，可在风险评估，等待事态发展结果，根据最终结果在做分类调整
    • C、在充分考虑借款人自身正常营业收入偿还贷款本息的基础上进行分类
    • D、贷款重组前分类至少下调至次级类

    正确答案:B

  • 第9题：

    多选题
    对下列非自然人客户类型，在充分评估其风险状况的基础上，可将其法定代表人或实际控制人视同为受益所有人：（）
    A

    个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构

    B

    经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

    C

    受政府控制的企事业单位


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    金融机构可区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置（）的风险评级标准。
    A

    标准化

    B

    统一性

    C

    差异化

    D

    分类化


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人客户经理风险披露制度规定的工作内容有（）
    A

    应当履行对客户尽职调查的义务

    B

    了解客户的财务状况.业务状况及风险承受能力

    C

    通过约访，及时了解客户情况和需求

    D

    对所推荐的产品及服务涉及的法律风险.政策风险以及市场风险等进行充分的提示

    E

    撰写分析评估报告


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估该机构所在国家或者地区的风险状况，并将其作为对（）的基础。
    A

    客户身份识别

    B

    风险评估

    C

    分类管理

    D

    可疑交易报告


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

    Ⅰ．投资偏好

    Ⅱ．风险承受能力

    Ⅲ．服务需求

    Ⅳ．资产状况

    A、Ⅱ、Ⅲ
    B、Ⅰ、Ⅱ
    C、Ⅰ、Ⅳ
    D、Ⅱ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    A
    《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条 证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

  • 第14题：

    A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
    B.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
    C.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估
    D.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十九条的相关规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十九条的相关规定，超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。

  • 第15题：

    风险计量是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程。( )


    答案：对
    解析：
    风险计量是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程。

  • 第16题：

    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。

    • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
    • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
    • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
    • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

    正确答案:B

  • 第17题：

    客户洗钱风险分类按照自然人客户和（）客户进行分类评估。

    • A、非自然人
    • B、对公
    • C、对私
    • D、个人

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列关于风险监管的说法，正确的有（）。

    • A、银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
    • B、监管部门关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况
    • C、银行机构风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或分支机构的风险水平
    • D、必须在实现本外币、表内外、境内外并表监管的基础上，建立对各类风险的识别、监控、分析、预警和处置机制
    • E、良好的公司治理是商业银行风险管理的第一道防线

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    金融机构应在综合考虑衍生产品分类和机构客户分类的基础上，对每笔衍生产品交易进行充分的机构客户的（）评估。

    • A、风险
    • B、适合度
    • C、盈亏
    • D、需求

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    客户洗钱风险分类按照自然人客户和（）客户进行分类评估。
    A

    非自然人

    B

    对公

    C

    对私

    D

    个人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    ’1104’工程非现场报表体系通过对银行（）的全面监测，在合规性监管的基础上，达到对风险的辨识、评估和预警的监管目标。
    A

    财务状况

    B

    信用风险

    C

    市场风险

    D

    流动性风险

    E

    风险抵御能力


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    义务机构在充分评估哪些非自然人客户风险基础上，可将其法定代表人或者实际控制人视为受益所有人？（）
    A

    个体工商户

    B

    个人独资企业

    C

    不具备法人资格的专业服务机构

    D

    经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（  ）。①按照规定程序了解客户的情况②审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力③向客户进行充分的风险揭示④将风险揭示书交客户签字确认
    A

    ①②③

    B

    ①②④

    C

    ①③④

    D

    ①②③④


    正确答案： A
    解析：

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