金融机构应当于（）前选择以下方式完成对存量个人低净值账户的尽职调查。A、2018-12-31B、2017-12-31C、2018-1-31D、2017-1-31
题目
金融机构应当于（）前选择以下方式完成对存量个人低净值账户的尽职调查。
- A、2018-12-31
- B、2017-12-31
- C、2018-1-31
- D、2017-1-31
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参考答案和解析
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第1题：
下列关于国际税收合作的相关表述，正确的有（ ）。A、政策性银行为执行政府决定开立的账户无需开展尽职调査
B、上一公历年度余额不超过1000美元的休眠账户无需开展尽职调査
C、存量个人账户包括低净值账户和高净值账户
D、政府机构或者履行公共服务职能的机构不属于消极非金融机构
E、托管机构是指近三个会计年度总收入的20%以上来源于为客户持有金融资产的机构，机构成立不满三年的，按三年计算答案：A,B,C,D解析：选项E，托管机构是指近三个会计年度总收入的20% 以上来源于为客户持有金融资产的机构，机构成立不满三年的，按机构存续期间计算。 -
第2题：
以下关于保前尽职调查的说法正确的有：（）。
- A、保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”
- B、保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则
- C、保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序
- D、保前尽职调查应以财务信息为主，可适当关注非财务信息
- E、保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程，客户经理不需进行风险审查
- F、保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料，客户经理必须认真对待，妥善保管
正确答案:A,B,C,F -
第3题：
委托单位提出批量开卡申请时，客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择哪种方式：（）
- A、实地走访
- B、尽职调查
- C、电话查证
- D、开立就职证明
正确答案:A,D -
第4题：
存量职工的个人账户设立要通过先转移再启封的方式办理。
正确答案:正确 -
第5题：
根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（2017年14号公告）要求，（）时间前完成存量个人低净值账户和存量机构账户尽职调查。
- A、2
- B、3
- C、4
- D、5
正确答案:D -
第6题：
个人支票账户应遵循（）原则。
- A、客户信息
- B、了解你的客户
- C、了解你的业务
- D、尽职调查
正确答案:A,C,D -
第7题：
“开立就职证明”的尽职调查方式适用于以下哪种情况（）
- A、对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过半年的存量单位
- B、对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过一年的存量单位
- C、对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过两年的存量单位
- D、对于申请批量开卡，且申请时间距前次批量开卡尽职调查不超过九个月的存量单位
正确答案:A -
第8题：
对于存量个人高净值客户涉税信息尽职调查涉及的《个人税收居民身份声明文件》及相应的证明材料、通知客户的电话录音等尽职调查的相关资料和记录，应至少保存（）年。
- A、3
- B、5
- C、10
- D、15
正确答案:B -
第9题：
关于单位银行结算账户尽职调查，以下说法正确的是：（）。
- A、尽职调查工作遵循“全面调查、独立审核、审慎有效、信息保密”原则，同时兼顾业务办理时效
- B、监管部门或总行规定需双人办理的账户业务，应由双人完成尽职调查工作，不在规定范围内的尽职调查工作由单人完成
- C、尽职调查人员遵照账户业务风险管理要求，合理使用实地调查、网络查询、远程核实、资料调阅和系统数据匹配等方式进行尽职调查。在一笔业务中，可以组合使用多种尽职调查方式，以确保尽职调查效果
- D、尽职调查中，如发现客户存在单位注册地址不存在、虚构经营场所、经营状态异常、业务意愿不一致、社会舆论严重负面、虚假信息、列入严重违法失信名单、列入交通银行非法集资和互联网金融风险黑名单等情况，应拒绝为其开立账户
正确答案:A,B,C,D -
第10题：
单选题同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的客户应采取（）。A简化型尽职调查
B标准型尽职调查
C加强型尽职调查
D强化型尽职调查
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题金融机构应当于（）前选择以下方式完成对存量个人低净值账户的尽职调查。A2018-12-31
B2017-12-31
C2018-1-31
D2017-1-31
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，存量个人低净值账户指的是截止2017年6月30日账户加总余额不超过（）。A一百万元人民币
B一百万美元
C三百万元人民币
D三百万美元
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第13题：
单位需要为存量职工正常缴存住房公积金，需经过以下哪些步骤？（）
- A、到公积金业务银行网点查询并确认存量职工信息
- B、个人账户设立
- C、个人账户转移
- D、个人账户启封
正确答案:A,C,D -
第14题：
同一自然人作为具体经办人办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的客户应采取（）。
- A、简化型尽职调查
- B、标准型尽职调查
- C、加强型尽职调查
- D、强化型尽职调查
正确答案:B -
第15题：
根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，存量个人低净值账户指的是截止2017年6月30日账户加总余额不超过（）。
- A、一百万元人民币
- B、一百万美元
- C、三百万元人民币
- D、三百万美元
正确答案:B -
第16题：
金融机构应当于（）前选择以下方式完成对存量个人低净值账户的尽职调查。
- A、2018-12-31
- B、2017-12-31
- C、2018-1-31
- D、2017-1-31
正确答案:A -
第17题：
对公结算账户“尽职调查核实”任务，以下说法错误的是：（）。
- A、线上开户流程会根据单位账户尽职调查规则判断是否需生成“尽职调查结果核实”待办任务，并推送给该网点有权人员
- B、如网点无有权人员，则生成“尽职调查任务分配”待办任务，由分管对公客户营销的网点负责人进行任务分配（可跨网点分配），已分配的“尽职调查结果核实”任务可作调整
- C、有权人员应及时完成“尽职调查结果核实”和“尽职调查任务分配”工作，提高客户开户时效
- D、账户归属网点客户经理、行长均可领取“尽职调查核实”待办任务
正确答案:D -
第18题：
客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择以下哪种方式：（）
- A、实地走访
- B、电话与财务负责人核实
- C、开立就职证明
- D、到工商网站查询公司注册信息
正确答案:A,C -
第19题：
对2000年4月1日前开立的存量个人非实名银行账户，应要求存款人如何办理？
正确答案: 1、需要延续使用账户的，存款人到营业机构办理第一笔业务时，应当出示有效身份证件（证件姓名须与该笔存款的存折、存单等户名一致）和该笔存款的存折、存单等，对账户进行重新确认。
2、不需要延续使用的，存款人应出具有效身份证件和该笔存款的存折、存单等，办理销户手续。
3、委托他人办理的，代理人还应出具被代理人和代理人的有效身份证件。
4、如存款人提供的证件姓名与该笔存款的存折、存单等户名不一致，但能够提供账户密码的，应出示有效身份证件和该笔存款的存折、存单等，办理销户手续，人民银行另有规定的除外。 -
第20题：
以下哪项不是贷前尽职调查实地调查的方式（）。
- A、实地走访
- B、第三方机构获取信息
- C、账务核实
- D、面谈
正确答案:B -
第21题：
尽职调查过程主要包括（）。
- A、选择尽职调查方式
- B、整理尽职调查档案和变更系统信息
- C、撰写尽职调查报告
- D、确定尽职调查内容
正确答案:A,B,C,D -
第22题：
多选题尽职调查过程主要包括（）。A选择尽职调查方式
B整理尽职调查档案和变更系统信息
C撰写尽职调查报告
D确定尽职调查内容
正确答案： D,A解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题个人支票账户应遵循（）原则。A客户信息
B了解你的客户
C了解你的业务
D尽职调查
正确答案： C,B解析： 暂无解析 -
第24题：
单选题金融机构应逐步建立以（）为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。A机构
B账户
C客户
D柜员
正确答案： C解析： 暂无解析