下列哪些客户办理业务前需要通过模糊认证来确认身份？（）A、未进行资料补录的套卡客户B、代销点办理的号码，手机户名不认识，但该号码一直是客户在使用C、开户时用朋友身份证办理的，但该号码一直是客户在使用D、营业厅办理的号码，但户名有错字

题目

下列哪些客户办理业务前需要通过模糊认证来确认身份？（）

  • A、未进行资料补录的套卡客户
  • B、代销点办理的号码，手机户名不认识，但该号码一直是客户在使用
  • C、开户时用朋友身份证办理的，但该号码一直是客户在使用
  • D、营业厅办理的号码，但户名有错字
相似考题

1.解除封顶（GPRS重置）规则正确的是（）A、查询业务受理日志，确认客户是因超量使用导致的B、10086人工：通过身份信息核查认证/服务密码/本机认证C、操作路径：业务受理—平台数据同步—GPRS重置（须经过客户确认后操作）

2.对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则：即对办理开户经办人员身份进行确认；对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认；对大额支付业务进行客户热线确认。

3.标准神州行客户办理换卡业务，需凭（）手续，并补足客户资料。A、服务密码B、本人有效身份证件C、模糊认证（如询问客户月消费额情况、最近三个月的交费时间、最近通话记录等）D、以上均需要

4.持卡人通过（）办理信用卡业务时，银行可对其居民身份证进行联网核查以确认客户身份。A、柜面B、电话银行C、ATMD、POS机

更多“下列哪些客户办理业务前需要通过模糊认证来确认身份？（）”相关问题

  • 第1题：

    用户在使用网上银行之前，需要从网上下载一个“电子钱包”的安装程序，但不需要到CA认证机构办理电子安全证书来确认交易双方的身份。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    未实名的老客户可通过营业厅进行身份认证，营业员通过实名登记菜单确认后，客户即成为实名客户。（）


    正确答案:正确

  • 第3题：

    客户在办理业务过程中可选择使用密码或（）确认身份。


    正确答案:印鉴

  • 第4题：

    客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需要出示身份证件？


    正确答案: 客户开立基金帐户，开立、挂失、注销证券帐户，申请、挂失、注销期货交易编码，签订期货经纪合同，转托管，指定或撤消指定交易，挂失交易密码，修改基本身份信息等资料，开通网上交易、电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。

  • 第5题：

    在办理规定业务时，需要当场为客户办理的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办理的，应在办理相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    通过联网核查公民身份信息系统无法准确确认客户身份的，应（）为其办理网上银行业务。

    • A、直接
    • B、酌情
    • C、拒绝
    • D、尽快

    正确答案:C

  • 第7题：

    请问在柜台办理以下哪些业务是需先通过人民银行联网核查，待确认客户身份后，才能办理相关业务的？（）

    • A、吞卡领取
    • B、各种个人账户挂失
    • C、办理委托代扣代缴费签约关系的建立和撤销
    • D、个人存款证明

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    请问在柜台办理以下哪些业务是需先通过人民银行联网核查，待确认客户身份后，才能办理相关业务的？（）
    A

    吞卡领取

    B

    各种个人账户挂失

    C

    办理委托代扣代缴费签约关系的建立和撤销

    D

    个人存款证明


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    办理哪些个人储蓄业务需要客户提交有效身份证件？

    正确答案： （1）开立个人银行结算账户（活期储蓄账户）、储蓄账户、银行卡账户均应审核和登记客户的有效身份证件。
    （2）大额现金取款。单笔在5万元（不含）以上的现金取款，银行必须审核有效身份证件，并在取款凭条背面登记姓名、有效身份证件名称、号码等。
    （3）大额款项转账、现金存款。20万元以上的转账收入、转账支出、现金存款等大额款项转移，应审核和登记客户有效身份证件。
    （4）他人代为账户所有人办理业务。银行应审核代办人、账户所有人的有效身份证件，并在取款凭条登记代办人和账户所有人的姓名、有效身份证件名称、号码。
    （5）办理挂失、挂失撤销、销户、密码重置、查询、冻结、止付均应审核和登记客户的有效身份证件名称、号码。
    （6）购买记名式国债、基金、保险等银行代理的有价证券，均应审核和登记客户的有效身份证件名称、号码。
    （7）办理定期存款提前支取、为客户开立存款证明均应审核和登记客户的有效身份证件名称、号码。
    （8）客户办理个人存款证明、速汇通现金汇款或5万元（不含）以上账户转出汇款、储蓄存款异地托收应审核和登记客户有效身份证件。
    （9）吞卡领取。持卡人领取吞卡，持卡人应提交有效身份证件，由持卡人签字后领卡。
    （10）个人网银及个人电话银行签约。客户申请办理个人网银及个人电话银行签约的，必须提交其有效身份证件。
    （11）储蓄正常换卡更换。储蓄卡因损坏、变形、磁条消磁等需要换卡时，持卡人须持本人有效身份证件到发卡银行指定网点办理。换卡原则上应由持卡人本人办理，不能代办。
    （12）个人存款继承过户。继承人办理继承过户时，所有财产继承人应提供法院判决书、裁定书、调解书或公证处的继承权证明书及继承人有效身份证件办理过户和支付手续。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    柜员为客户办理网银重置密码，远程授权时需要高拍预打印业务办理确认表、身份证、借记卡和客户头像。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）
    A

    办理代理业务

    B

    办理一次性业务

    C

    与客户新建立业务关系

    D

    5万元以上大额现金存取


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    D0283需要客户本人办理的业务，但客户无法提供身份证件原件，可通过联网核查或其他辅助手段确认身份无误后予以办理的业务有（）。
    A

    商卡解锁

    B

    账户解挂

    C

    密码重置

    D

    个人结算账户开户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    我要在广州办理非本地移动号码的销户，需要哪些条件、提供什么资料？[不定项选择题]（）

    • A、需要本人亲自办理
    • B、号码已进行了身份确认登记
    • C、办理时还需携带身份证、提供服务密码、现场拍照记录客户人像照片（正面照）、及进行客户身份认证结果确认
    • D、可以由他人代办

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    10086用的认证方式说法正确的是（）

    • A、无需认证。
    • B、10086身份信息核查认证：指话务员在电话中跟客户核实姓名跟证件号码（对于更换新身份证的客户，请注意加以判别）。
    • C、服务密码认证：指对用户的服务密码准确性进行核实。
    • D、N：10086本机认证：指验证手机是否在客户手上。
    • E、10086模糊认证：指话务员通过随机提问来核实用户的身份；10086模糊认证通过后，直接进行业务受理。
    • F、10086本机认证：指验证手机是否在客户手上。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    对需要核对有效实名证件的业务，发现系统证件为身份证，客户所持为临时身份证，经联网核查相符后，在凭条上批注证件类型，经客户确认签字后再予办理业务。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）

    • A、办理代理业务
    • B、办理一次性业务
    • C、与客户新建立业务关系
    • D、5万元以上大额现金存取

    正确答案:C

  • 第17题：

    使用人脸识别，下列说法正确的是？（）

    • A、客户持身份证到柜面办理业务时，应使用“人证1：1模块”比对，显示比对结果为“通过”的，可以继续办理业务，比对结果为“不通过”的，须要求客户提供辅助身份证明材料，如客户不能提供的，原则上不能继续办理业务。
    • B、客户持临时身份证、无磁身份证（在比对结果上注明身份证无磁性）或其他辅助证明办理业务时，应使用“OCR”模块进行比对，比对结果为“通过”的，可继续办理业务，比对结果为“不通过”的，原则上不能继续办理业务。
    • C、若使用“人证1：1模块”比对结果为不通过，或者“OCR模块”比对结果为不通过，不能继续办理业务的情况下，柜面人员核实后认为客户身份无疑的，由两名临柜人员共同确认，并签署“经确认为客户本人”，及两名临柜人员签名后，方可继续办理业务。
    • D、若持无磁身份证或者临时身份证办理业务，即不用进行人脸识别、打印结果。

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    以下哪些业务需要在办理前核查客户本人居民身份证。（）

    • A、密码重置、重写磁条、挂失业务、解除挂失；
    • B、更换预留印鉴、身份确认；
    • C、以折换卡、以卡换折、同卡号换卡；
    • D、修改取款方式、个人遗失或更换预留个人印章或更换签字人；

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    办理哪些个人储蓄业务需要客户提交有效身份证件？


    正确答案: （1）开立个人银行结算账户（活期储蓄账户）、储蓄账户、银行卡账户均应审核和登记客户的有效身份证件。
    （2）大额现金取款。单笔在5万元（不含）以上的现金取款，银行必须审核有效身份证件，并在取款凭条背面登记姓名、有效身份证件名称、号码等。
    （3）大额款项转账、现金存款。20万元以上的转账收入、转账支出、现金存款等大额款项转移，应审核和登记客户有效身份证件。
    （4）他人代为账户所有人办理业务。银行应审核代办人、账户所有人的有效身份证件，并在取款凭条登记代办人和账户所有人的姓名、有效身份证件名称、号码。
    （5）办理挂失、挂失撤销、销户、密码重置、查询、冻结、止付均应审核和登记客户的有效身份证件名称、号码。
    （6）购买记名式国债、基金、保险等银行代理的有价证券，均应审核和登记客户的有效身份证件名称、号码。
    （7）办理定期存款提前支取、为客户开立存款证明均应审核和登记客户的有效身份证件名称、号码。
    （8）客户办理个人存款证明、速汇通现金汇款或5万元（不含）以上账户转出汇款、储蓄存款异地托收应审核和登记客户有效身份证件。
    （9）吞卡领取。持卡人领取吞卡，持卡人应提交有效身份证件，由持卡人签字后领卡。
    （10）个人网银及个人电话银行签约。客户申请办理个人网银及个人电话银行签约的，必须提交其有效身份证件。
    （11）储蓄正常换卡更换。储蓄卡因损坏、变形、磁条消磁等需要换卡时，持卡人须持本人有效身份证件到发卡银行指定网点办理。换卡原则上应由持卡人本人办理，不能代办。
    （12）个人存款继承过户。继承人办理继承过户时，所有财产继承人应提供法院判决书、裁定书、调解书或公证处的继承权证明书及继承人有效身份证件办理过户和支付手续。

  • 第20题：

    多选题
    以下哪些业务需要在办理前核查客户本人居民身份证。（）
    A

    密码重置、重写磁条、挂失业务、解除挂失；

    B

    更换预留印鉴、身份确认；

    C

    以折换卡、以卡换折、同卡号换卡；

    D

    修改取款方式、个人遗失或更换预留个人印章或更换签字人；


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    利用自动柜员机为客户提供非柜台方式的服务时，应于（）时实行严格的身份认证措施，核实客户身份证件类型及号码之后办理业务。
    A

    开立卡片

    B

    办理存款业务

    C

    办理取款业务

    D

    办理存取款业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    我要在广州办理非本地移动号码的销户，需要哪些条件、提供什么资料？[不定项选择题]（）
    A

    需要本人亲自办理

    B

    号码已进行了身份确认登记

    C

    办理时还需携带身份证、提供服务密码、现场拍照记录客户人像照片（正面照）、及进行客户身份认证结果确认

    D

    可以由他人代办


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    P0678如个人客户办理重置USBKeyPIN码、补发USBKey业务，但无法提供本人身份证原件，可通过联网核查确认客户身份后，打印联网核查信息含照片)交客户签字确认，并经会计主管签字确认后予以办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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