对于加油站内不明身份、询问敏感问题的客户，在没有辨明身份的情况下，绝不能和他进行交谈。

题目

对于加油站内不明身份、询问敏感问题的客户，在没有辨明身份的情况下，绝不能和他进行交谈。

相似考题

1.对于已在同一金融机构开立了账户的客户,金融机构已按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定获得并保存了相关身份资料、信息,且该客户的身份信息没有发生变化的,金融机构在为该客户办理业务时,是否应该再重复复制相同的身份资料、信息。

2.对于银团贷款业务,在牵头行已经按规定采取了相关客户身份识别措施的情况下,参加行可不再重复相关工作,但参加行应确保可获得客户的身份资料信息,并承担相应的识别客户责任()此题为判断题(对，错)。

3.核验客户身份信息的措施有()。A、客户身份“三审核”B、询问核查身份证件详细住址、客户属相、年龄等信息C、询问客户其他身份信息或者银行账户信息进行交叉验证

4.加油站经理对于加油员工引导来的不明身份客户，应()。A、尽早了解该客户身份和意图B、尽量稳住该人员，避免使其离开，等待地(市)公司危机管理小组人员到场C、小心翼翼、装作害怕D、态度冷漠，让其知难而退

参考答案和解析
正确答案:错误
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  • 第1题：

    分支机构应对客户身份进行持续识别,对于客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内(最长不得超过身份证件或者身份证明文件有效期届满后()天),更新且没有提出合理理由的,各分支机构应中止为客户办理业务。

    A、30

    B、60

    C、90

    D、180


    参考答案：D

  • 第2题：

    某银行值班经理在审核柜员办理的一笔30多万的大额汇款业务时，发现客户出示的身份证和本人年龄不是很相符，询问客户是否是本人，客户先是说不是本人，要求他出示本人身份证时，客户又坚称是本人，而且态度非常强硬，经查看联网核查记录及此身份证在本行所留的客户信息和客户核对，客户所说与机内记录有很多出入，至此客户才不得不承认非本人身份证，后客户拿出自己的身份证办理了此笔汇款业务，询问客户此笔汇款的用途，客户只说是付香烟款，询问客户为何要用他人身份证办理，客户不愿解释原因，业务处理完毕后，值班经理要求柜员继续监测此收款帐号资金收付情况，如有异常要及时汇报。 问题： (1)柜员在办理该笔业务中操作的不当之处。 (2)为防止柜员发生此类问题该行应该采取哪些措施?


    正确答案：（1）一是客户使用别人的身份证大额汇款，有意隐瞒大额资金的真实来源，有逃避有权机关监管的嫌疑，也存在着一定的洗钱风险。二是经办柜员办理大额汇款没有很好的核对身份证上照片和客户本人，对客户身份识别不重视，只要符合操作要求提供身份证就机械的办理汇款业务，主观上忽视了客户利用银行洗钱的风险。（2）?银行是反洗钱工作的前沿阵地，如果临柜人员不及时转变观念，就会给犯罪分子可乘之机，利用银行从事洗钱活动，将使银行面临合规风险和声誉风险。因此，要不断提高临柜人员对反洗钱工作的认识，使每个临柜人员都能把反洗钱当成日常的工作并付之行动。②随着业务的发展，越来越快捷的汇款业务，很容易被犯罪分子利用从事洗钱活动，临柜人员要提高警惕，认真识别客户身份，加强与客户的沟通，本着了解客户的原则，尽力掌握分析汇款资金的用途流向，发现有可疑动向及时向有关部门汇报。③银行反洗钱管理部门要经常组织反洗钱业务培训，及时传达反洗钱最新动向，协助临柜人员做好客户身份识别及重点可疑分析，相关部门也要不断提供高科技的识别系统，以方便临柜人员识别检测，从而更好的堵住犯罪分子利用银行进行洗钱活动。

  • 第3题：

    对于加油站内不明身份、询问敏感问题的客户，在没有辨明其身份的情况下，应礼貌地将其引导到加油站经理处。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    对于不明身份、询问敏感问题的客户，加油员应在辨明客户身份之后，再判明客户询问目的。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    当有客户在加油完毕后不急于离开，但未询问敏感问题，以下处理正确的是（）。

    • A、视为普通客户，邀请到办公室稍作休息
    • B、以影响其他车辆进站加油为由，引导该客户离站
    • C、没有询问敏感问题，不用理会
    • D、以上都不对

    正确答案:B

  • 第6题：

    对于不明身份的客户，在确定其为普通客户而非记者之后，加油站经理应（）。

    • A、要求其出示证件
    • B、要求其离开加油站
    • C、礼貌、诚恳、热情地接待，询问对方有何目的
    • D、以上都对

    正确答案:C

  • 第7题：

    当不明身份的客户询问敏感问题时，加油站经理应（）。

    • A、微笑回答，直到客户满意为止
    • B、装作没听见
    • C、介绍竞争对手在类似问题上的做法
    • D、以上都不对

    正确答案:D

  • 第8题：

    下列有关对身份不明的犯罪嫌疑人的处理说法正确的是（）。

    • A、犯罪嫌疑人甲不讲真实姓名、住址，身份不明的，应当对其身份进行调查
    • B、对于涉嫌盗窃犯罪的乙，因其身份不明，侦查羁押期限自查清其身份之日起计算
    • C、对于涉嫌抢夺罪但身份不明的丙，侦查取证从查清其身份之日起进行
    • D、对于涉嫌强奸罪的丁，犯罪事实清楚，证据确实、充分，确实无法查清其身份的，也可以按其自报的姓名起诉、审判

    正确答案:A,B,D

  • 第9题：

    在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。


    正确答案:错误

  • 第10题：

    客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。


    正确答案:正确

  • 第11题：

    多选题
    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效其的，客户（），金融机构应中止为客户办理业务。
    A

    没有在合理期限内更新

    B

    没有至金融机构更新

    C

    没有提出合理理由

    D

    没有提出理由


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    对于身份不明的客户办业务时，银行有何规定？

    正确答案： 各网点严禁为客户开立匿名、虚假账户，不得为身份不明确的客户提供存款、转账等服务。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于已经在本行开立账户的客户,如该行已按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定获得并保存了相关身份资料、信息的,且客户的信息没有发生变化,可不再重复复制相同的身份资料、信息。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第14题：

    对于不明身份、可疑的客户，加油员工应（）。

    • A、以安全为由，劝阻对方禁止在加油站内走动
    • B、不能谈与公司、加油站有关的事情
    • C、报告加油站经理
    • D、以上都对

    正确答案:D

  • 第15题：

    与普通客户相比，暗访记者有何特点（）。

    • A、询问加油员工一些敏感问题
    • B、在站内各区域间走动，对各部位进行观察
    • C、在加油完毕后不急于离开
    • D、以上都对

    正确答案:D

  • 第16题：

    对于不明身份、询问敏感问题的客户，加油站经理应（）。

    • A、尽早了解该客户的身份和意图
    • B、礼貌、诚恳、热情地接待
    • C、若判断对方为记者暗访，应尽量稳定住该人员
    • D、以上都对

    正确答案:D

  • 第17题：

    当不明身份的客户询问敏感问题时，加油员应（）。

    • A、微笑回答，直到客户满意为止
    • B、装作没听见
    • C、告知没有解释此问题的权利
    • D、以安全为由，劝其离开加油站

    正确答案:C

  • 第18题：

    对于加油站内不明身份、询问敏感问题的客户，当其询问一些敏感问题时，加油员应闭口不答。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    当不明身份的客户询问敏感问题时，正确的态度是（）。

    • A、礼貌、诚恳、热情的招呼
    • B、不用热情接待，他会知难而退
    • C、闭口不答
    • D、让他询问别

    正确答案:A

  • 第20题：

    对于加油站内不明身份、询问敏感问题的客户，在没有辨明其身份的情况下，加油员应该（）。

    • A、询问清楚对方身份
    • B、要求其离开加油站
    • C、礼貌地将其引导到加油站经理处
    • D、不予理睬

    正确答案:C

  • 第21题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效其的，客户（），金融机构应中止为客户办理业务。

    • A、没有在合理期限内更新
    • B、没有至金融机构更新
    • C、没有提出合理理由
    • D、没有提出理由

    正确答案:A,C

  • 第22题：

    客户在无法提供开户所用的身份证件的情况下，可凭本人其他有效身份证件办理挂失。


    正确答案:正确

  • 第23题：

    多选题
    下列关于金融机构客户身份识别义务的说法正确的是：（）
    A

    在与客户建立业务关系时应进行身份识别

    B

    为身份不明的客户开立帐户

    C

    先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应重新识别客户身份

    D

    应按照规定了解客户的交易目的


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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