以下对商户违规套现行为描述正确的是（）。A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付；B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银行卡受理POS机具，窃取持卡人银行卡信息；C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金；D、商户收银员，故意多刷交易，并伪冒持卡人签字，抵充其它顾客支付的现金货款。

题目

以下对商户违规套现行为描述正确的是（）。

  • A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付；
  • B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银行卡受理POS机具，窃取持卡人银行卡信息；
  • C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金；
  • D、商户收银员，故意多刷交易，并伪冒持卡人签字，抵充其它顾客支付的现金货款。
相似考题

1.违规套现、非法洗钱的商户被列入禁止发展类商户。()此题为判断题(对，错)。

2.收单机构应禁止发展的商户有()A、非法设立的经营组织B、我国法律禁止的赌博及博彩类商户C、已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户D、违规套现、非法洗钱的商户

3.POS终端违规移机多与套现、洗钱、赌博、侧录等违规违法行为伴随发生。()此题为判断题(对，错)。

4.以下对商户套现行为描述正确的是( )A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银联卡受理POS机具，窃取持卡人银联卡信息C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金D、商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金

参考答案和解析
正确答案:C
更多“以下对商户违规套现行为描述正确的是（）。”相关问题

  • 第1题：

    违规向持卡人提供套现，收单银行可以向商户追究违约赔偿责任;情节严重的，将构成诈骗罪。()


    参考答案：√

  • 第2题：

    已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、洗单风险

    正确答案:C

  • 第3题：

    收单机构应积极配合中国银联对以下（）类型商户进行风险调查和处理工作。

    • A、疑似套现商户
    • B、疑似违规商户
    • C、疑似伪卡信息泄露点
    • D、疑似伪卡集中使用点

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    以下属于商户欺诈交易的是（）

    • A、套现
    • B、消费撤销
    • C、洗单
    • D、虚假交易

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    以下属于银行卡收单业务风险防控对象的是（）。

    • A、商户虚假申请
    • B、套现
    • C、虚假交易
    • D、高套低商户
    • E、拨号移机

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    贷记卡违规套现的认定标准为（）。

    • A、未证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的
    • B、交易发生在经中国银联确定的套现商户的
    • C、疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的
    • D、以上答案皆是

    正确答案:A

  • 第7题：

    信用卡违规套现的认定标准有（）。

    • A、证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的
    • B、实施交易监控，通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的
    • C、交易发生在经中国银联确定的套现商户的
    • D、疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    违规套现的高交易集中度是指领卡后5日内使用了（）%以上的信用额度，且大部分交易集中在固定的某个或某几个商户。


    正确答案:90

  • 第9题：

    多选题
    收单机构应积极配合中国银联对以下（）类型商户进行风险调查和处理工作。
    A

    疑似套现商户

    B

    疑似违规商户

    C

    疑似伪卡信息泄露点

    D

    疑似伪卡集中使用点


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    分期商户在出现以下情形时，应解除与分期商户的合作协议，并保留相关责任的追索权（）。
    A

    商户出现虚假申请、信用卡套现、测录客户数据资料、洗单、虚假交易、恶意倒闭等欺诈行为的

    B

    商户或法定代表人已因违法违规被有权机关立案或介入调查并影响商户正常经营的

    C

    商户泄露银行卡账户及交易信息

    D

    商户因经营不善，已破产或停业的

    E

    商户未经管辖行许可将机具设备转让、出借或挪作他用的，将移动POS机具违规带至异地使用的


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下不属于POS业务谨慎发展商户类型的是（）
    A

    容易恶意倒闭的商户

    B

    易发生伪冒卡交易的商户

    C

    易发生套现的商户

    D

    银联通报不良商户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    贷记卡违规套现的认定标准为（）。
    A

    未证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的

    B

    交易发生在经中国银联确定的套现商户的

    C

    疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的

    D

    以上答案皆是


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下不属于POS业务谨慎发展商户类型的是（）

    • A、容易恶意倒闭的商户
    • B、易发生伪冒卡交易的商户
    • C、易发生套现的商户
    • D、银联通报不良商户

    正确答案:D

  • 第14题：

    以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）

    • A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
    • B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的
    • C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的
    • D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的
    • E、商户交易成功率小于90%

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    按照规范特约商户受理行为标准，以下属于违规受理行为的是（）

    • A、将POS机租借给其他商户使用
    • B、对同一笔交易分多次刷卡
    • C、为他人套现提供便利
    • D、安装测录设备，测录刷卡人信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    以下各类商户，属于谨慎发展的商户类型是（）

    • A、易恶意倒闭的商户
    • B、易发生伪冒卡交易的商户
    • C、易发生套现的商户
    • D、出售违禁物品、毒品类商户

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    以下（）行为构成盗窃罪。

    • A、违规向持卡人提供套现，收单银行可以向商户追究违约赔偿责任；情节严重的
    • B、商户或收银员刷假卡或协助他人刷假卡的
    • C、收银员窃取他人银联卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的
    • D、以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金的

    正确答案:C,D

  • 第18题：

    特约商户禁止发展以下类型商户。（）

    • A、非法设立的经营组织
    • B、注册地及经营场所在收单行所在地的商户
    • C、涉嫌违规套现、洗钱或隐瞒实际经营业态，故意套用其他行业分类代码的商户
    • D、被中国银联列入不良信息系统或禁止发展名单的商户或商户负责人

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。

    • A、恶意倒闭、套现
    • B、洗单、虚假申请
    • C、侧录、卡号测试
    • D、虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    不法分子通过秘密获取商户和终端的验证码来“克隆”合法商户，然后进行套现交易。上述行为导致的风险为（）

    • A、商户侧录风险
    • B、合谋伪冒交易风险
    • C、商户洗单风险
    • D、合法商户被“非法”套现

    正确答案:D

  • 第21题：

    判断题
    协助他人利用我*行发行的信用卡进行套现的行为不属于员工违规行为。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    加大防范信用卡套现的力度。中国银联应积极联合各成员机构，加大对信用卡套现商户的交易排查、协查处理、技术侦测和不良信息共享等工作力度，并不断完善有关预防和处理信用卡套现行为的行业规则，敦促各收单机构共同遵守。有关套现商户和其收单机构信息及对收单机构的处理情况应及时向人民银行报告。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列不属于农业银行禁止准入的商户类型有是（）。
    A

    非法设立的商户和经营组织

    B

    违规套现、非法洗钱的商户

    C

    同一地区注册地与经营场所不一致的商户

    D

    无固定经营场所的商户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

相关内容