对客户资金筹措状况进行调查时，应注意（）。A、将票据贴现B、延期支付债务C、开始躲债D、为筹资而低价抛售

题目

对客户资金筹措状况进行调查时，应注意（）。

  • A、将票据贴现
  • B、延期支付债务
  • C、开始躲债
  • D、为筹资而低价抛售
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1.人民币贷款业务终止环节,客户身份识别要点有()。A.销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

2.资信调查是通过一定的方式对贸易客户或合作投资伙伴的()。A.资金及产品等方面进行调查B.资金及规模等方面进行调查C.资金及信用等方面进行调查D.资金及资产等方面进行调查

3.资信调查是通过一定的方式对贸易客户或合作投资伙伴的（）。A、资金及信用等方面进行调查B、资金及资产等方面进行调查C、资金及产品等方面进行调查D、资金及规模等方面进行调查

4.对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解控制客户的自然人和交易的实际受益人及其资金、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。()此题为判断题(对，错)。

更多“对客户资金筹措状况进行调查时，应注意（）。”相关问题

  • 第1题：

    在进行资金筹措分析时，除了分析筹措了多少资金，还要分析资金的来源构成比例。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    对客户企业内部状况进行调查时，应注意（）。

    • A、职工是否团结一致
    • B、职工是否能做到令行禁止
    • C、职工纪律是否松懈
    • D、存量是否急剧递减

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    对客户经营者进行调查时，应注意（）。

    • A、其夫妻关系是否紧张
    • B、是否对工作放任自流
    • C、是否三心二意
    • D、行踪是否飘忽不定

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    在制定资金筹措方案时应注意哪些问题？


    正确答案: 严格按照投资的支出计划确定筹资方案，既要防止留缺口，又要避免高估冒算；根据资金来源渠道的供应条件和供应成本，实现筹资方案的最优组合，以达到降低筹资风险和筹资资本的目的；涉及利用国外资金时，应考虑不同币种可能发生的汇率风险。

  • 第5题：

    筹资取得的资金使用应进行严格的控制，确保筹措资金的合理、有效使用，防止筹措资金被挤占，具体措施包括对资金支付设定批准权限，审查资金使用的（）

    • A、合法性
    • B、合理性
    • C、有效性
    • D、真实性

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    农业企业在筹措资金时，既要避免因资金筹措不足，影响生产经营的正常进行；又要防止资金筹集过多，造成资金闲置。这是企业筹资的（）原则。

    • A、筹措及时
    • B、规模适当
    • C、来源合理
    • D、方式经济

    正确答案:B

  • 第7题：

    客户基本情况调查包括（）。

    • A、对客户提供资料的完整、真实、有效性进行调查核实
    • B、对客户历史沿革和关联企业情况进行调查核实
    • C、对客户信用、与农业银行合作关系及有关人员品行状况进行调查核实
    • D、对客户所处行业、产品市场、市场占有率、核心技术和生产工艺、产品质量、产销率、供销渠道、发展前景等非财务因素进行调查核实

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    问答题
    资金筹措应注意的问题有哪些？

    正确答案： （1）总量上，资金的筹集量与需求量相吻合；
    （2）渠道上，资金的筹集与投入相结合；
    （3）结构上，筹资结构与资产结构相匹配。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    资信调查是通过一定的方式对贸易客户或合作投资伙伴的（）。
    A

    资金及信用等方面进行调查

    B

    资金及资产等方面进行调查

    C

    资金及产品等方面进行调查

    D

    资金及规模等方面进行调查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    对高风险客户交易的监测分析应重点了解其（）、资金用途、经济状况或者经营状况、控股股东或实际控制人等信息。
    A

    资金来源

    B

    资金走向

    C

    资金目的

    D

    资金流转


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    编制项目的总投资使用计划与资金筹措表时应注意(  )等问题。
    A

    各年度的资金平衡

    B

    建设期利息

    C

    项目资本金与债务资金比例

    D

    项目资本金结构

    E

    债务资金结构


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第12题：

    判断题
    客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    筹措债务资金的内容及注意事项与公司融资基本相同。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    对客户支付情况进行调查时，应注意（）。

    • A、不能如约付款
    • B、推迟现金支付日
    • C、推迟签发票据
    • D、开始进行小额融资

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    客户档案建立最主要的一个环节是（）。

    • A、对客户特征进行分析
    • B、对客户业务状况进行分析
    • C、获取客户资料
    • D、对客户交易活动现状进行调查

    正确答案:C

  • 第16题：

    融资是指客户为达到某项目的筹措资金以备将来再用


    正确答案:正确

  • 第17题：

    长期占用客户资金，是（）不合理的表现。

    • A、库存决策
    • B、资源筹措
    • C、经营观念
    • D、资金使用

    正确答案:C

  • 第18题：

    对高风险客户交易的监测分析应重点了解其（）、资金用途、经济状况或者经营状况、控股股东或实际控制人等信息。

    • A、资金来源
    • B、资金走向
    • C、资金目的
    • D、资金流转

    正确答案:A

  • 第19题：

    问答题
    在制定资金筹措方案时应注意哪些问题？

    正确答案： 严格按照投资的支出计划确定筹资方案，既要防止留缺口，又要避免高估冒算；根据资金来源渠道的供应条件和供应成本，实现筹资方案的最优组合，以达到降低筹资风险和筹资资本的目的；涉及利用国外资金时，应考虑不同币种可能发生的汇率风险。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    融资是指客户为达到某项目的筹措资金以备将来再用
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    资金筹措方案应对资金来源、资金筹措方式、融资结构、数量等做出整体安排。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在执行对私客户尽职调查时，以下哪些属于必填项（）。
    A

    资金来源

    B

    资金用途

    C

    经济状况

    D

    客户信息核实与扩展调查内容


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在调查物流客户资金筹措状况时，下列应注意的情况有（）
    A

    将票据贴现

    B

    与银行关系紧张

    C

    延期支付债务

    D

    推迟现金支付日


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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