基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时,要求建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点是关注基金销售业务中的()行为。A、异常交易B、紧急交易C、正常交易D、反馈业务

题目

基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时,要求建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点是关注基金销售业务中的()行为。

  • A、异常交易
  • B、紧急交易
  • C、正常交易
  • D、反馈业务

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  • 第1题:

    基金销售机构应当向监管机构提供的监管系统信息有( )。

    A:内部监察稽核报告

    B:基金的异常交易情况

    C:调查和评价基金投资人风险承受能力的方法

    D:基金的日常交易情况


    正确答案:A B C D
    解析:基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法等信息。基金注册登记机构应当提供每日基金交易确认情况,并保证信息的真实性、准确性和完整性。

  • 第2题:

    基金投资跟踪与评价的核心是( )。

    A.回访投资者,解答投资者的疑问

    B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为

    C.对基金销售业务以及人际关系的维护

    D.建立应急处理措施的管理制度


    正确答案:C
    (JP162)基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

  • 第3题:

    关于基金投资人的风险承受能力调查和评价,以下表述错误的是( )。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
    D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前,基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

    答案:A
    解析:
    在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前,基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序,核查基金投资人的投资资格,切实履行反洗钱等法律义务。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。故选项A表述错误。

  • 第4题:

    关于基金产品的风险评价,下列表述正确的是( )。

    A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
    B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价
    C.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,基金产品的风险等级至少分为四个等级
    D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

    答案:A
    解析:
    对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。B项说法错误
    根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,其产品至少分为五个等级:R1、R2、R3、R4和R5。C项说法错误
    基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。D项说法错误

  • 第5题:

    关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价,以下说法错误的是()


    A采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式

    B基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

    C基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

    D基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行动态管理

    答案:B
    解析:

  • 第6题:

    关于基金投资人的风险承受能力调查和评价,以下表述错误的是()。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前,基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
    D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

    答案:A
    解析:
    基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第7题:

    关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是( )。

    A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评估
    B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
    C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,基金产品的风险等级至少分为4个等级
    D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

    答案:B
    解析:
    对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。由基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映,根据基金业协会发布《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,其产品至少分五个等级:Rl、R2、R3、R4和R5。

  • 第8题:

    符合基金销售机构内部控制要求的有()。

    A:基金销售机构总部和网点每周完成信息与资金的对账
    B:设立专门的监察稽核部门或岗位
    C:持续跟踪基金产品的基本情况,定期形成评价报告
    D:建立异常交易的监控、记录和报告制度

    答案:B,C,D
    解析:
    A项,应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账,在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。

  • 第9题:

    下列是属于基金投资交易监管方式的是()。

    • A、通过托管银行实现对基金投资的监管
    • B、对基金募集申请材料进行合规性审查
    • C、实时监控单只基金的异常交易
    • D、实时监控基金管理公司股东账户的异常交易

    正确答案:A,C,D

  • 第10题:

    单选题
    关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是(  )。
    A

    基金销售机构不能对基金产品进行风险评估

    B

    基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

    C

    根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,基金产品的风险等级至少分为4个等级

    D

    基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据


    正确答案: B
    解析:

  • 第11题:

    单选题
    基金投资跟踪与评价要抓好以下核心环节( )。Ⅰ.回访投资者,解答投资者的疑问Ⅱ.征询客户对已使用产品和服务的满意程度Ⅲ.关注基金销售业务中的异常交易行为Ⅳ.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度
    A

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: A
    解析:

  • 第12题:

    单选题
    以下属于基金客户服务跟踪评价的行为有(  )。Ⅰ、积极回访投资者,解答投资者疑问Ⅱ、对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度Ⅲ、建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常行为Ⅳ、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案: D
    解析:

  • 第13题:

    证券交易所按中国证监会要求建立基金交易监控体系,重点监控()。

    A.单只基金的异常交易

    B.同一基金管理公司不同基金或账户间的异常交易

    C.不同基金管理公司账户间的异常交易

    D.基金同股东等关联方账户、可疑账户间的异常交易


    答案:ABCD

  • 第14题:

    根据基金销售适用性的要求,基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度,对基金投资人的( )进行评价。

    A.资金来源情况
    B.风险承受能力
    C.资产配置情况
    D.投资经验

    答案:B
    解析:
    根据基金销售适用性的要求,基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度,对基金投资人的风险承受能力进行评价。

  • 第15题:

    (2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中,错误的是( )。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
    D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前,基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

    答案:A
    解析:
    基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第16题:

    根据基金销售适用性的要求,基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制 度,对基金投资人的( )进行评价。

    A.资金来源情况
    B.风险承受能力
    C.资产配置情况
    D.投资经验

    答案:B
    解析:
    根据基金销售适用性的要求,基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度,对基金投资人的风险承受能力进行评价。

  • 第17题:

    基金投资跟踪与评价的核心是( )。

    A、回访投资者,解答投资者的疑问
    B、重点关注基金销售业务中的异常交易行为
    C、对基金销售业务以及人际关系的维护
    D、建立应急处理措施的管理制度

    答案:C
    解析:
    基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

  • 第18题:

    基金投资跟踪与评价的内容包括( )。
    Ⅰ 积极回访投资者,解答投资者疑问
    Ⅱ 对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度
    Ⅲ 建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为
    Ⅳ 制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:D
    解析:
    基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。在跟踪与评价过程中发现存在的问题并寻找新的机遇,以保持和扩大客户关系,建立更为长期稳定的合作关系。 (1)积极为投资者提供售后服务,回访投资者,解答投资者的疑问。基金销售机构需要建立健全普通投资者回访制度,对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访,对持有高风险基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。基金销售机构应对回访时发现的异常情况进行持续跟踪,对异常情况进行核查,存在风险隐患的及时排查,并定期整理总结。
    (2)对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度,在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会。
    (3)建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为。
    (4)制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度,建立应急处理措施的管理制度。

  • 第19题:

    基金销售机构应建立科学的(),审慎选择所销售的基金产品,对基金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注,并定期形成基金产品评价报告备查。

    A:基金产品评价体系
    B:完整的信息管理体系
    C:严密的风险评估体系
    D:销售绩效评价体系

    答案:A
    解析:
    基金销售机构应建立科学的基金产品评价体系,审慎选择所销售的基金产品,对基金产品的基本情况进行持续的跟踪和关注,并定期形成基金产品评价报告备查。

  • 第20题:

    根据()的要求,基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。

    • A、《证券投资基金销售适用性指导意见》
    • B、《基金法》
    • C、《基金销售管理办法》
    • D、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

    正确答案:A

  • 第21题:

    单选题
    基金投资跟踪与评价的核心是()。
    A

    回访投资者,解答投资者的疑问

    B

    重点关注基金销售业务中的异常交易行为

    C

    对基金销售业务及人际关系的维护

    D

    监理应急处理措施的管理制度


    正确答案: B
    解析: 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务及人际关系的维护。

  • 第22题:

    单选题
    基金投资跟踪与评价的内容包括(  )。Ⅰ、积极回访投资者,解答投资者疑问Ⅱ、对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度Ⅲ、建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常行为Ⅳ、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: A
    解析:

  • 第23题:

    单选题
    根据()的要求,基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。
    A

    《证券投资基金销售适用性指导意见》

    B

    《基金法》

    C

    《基金销售管理办法》

    D

    《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》


    正确答案: B
    解析: 暂无解析