出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度（）A、客户交易异常B、客户信用等级降低C、监管机关要求D、公司财务状况发生变化

题目

出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度（）

  • A、客户交易异常
  • B、客户信用等级降低
  • C、监管机关要求
  • D、公司财务状况发生变化
相似考题

1.分行“三三三”工作法中异常客户主要分为以下哪些情况?()A、行为异常客户B、信息异常客户C、特殊群体客户D、柜面交易异常客户E、风险信息客户

2.公司信贷客户市场细分时，下列细分角度错误的是（　）。A.客户所属的产业 B.客户规模 C.客户信用等级 D.客户获利情况

3.当客户的可用资金为负值时，以下合理的处理措施是（）。A.期货公司直接对客户实行强行平仓 B.期货交易所将对客户实行强行平仓 C.期货公司将首先通知客户追加保证金或要求客户自行平仓 D.期货交易所将首先通知客户追加保证金或要求客户自行平仓

4.下列那种情况出现时，应重新识别客户?( )A.客户行为异常B.客户身份信息发生变化C.客户提出销户D.客户网银交易

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  • 第1题：

    按照《证券公司监督管理条例》和《证券法》的要求，以下关于证券公司治理的基本要求中有关不得侵犯客户合法权益的说法，错误的是（ ）。

    A.证券公司不得挪用客户交易结算资金
    B.证券公司不得挪用客户委托管理的资产
    C.证券公司可以根据实际情况将客户托管在公司的证券挪用
    D.证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益

    答案：C
    解析：
    考查证券公司治理基本要求的有关规定。证券公司不得侵犯客户的合法权益，不得挪用客户托管在公司的证券。

  • 第2题：

    在从事融资融券交易期间，如果客户信用资质状况降低．可能出现的情形有( )。
    Ⅰ．证券公司相应降低对其的授信额度
    Ⅱ．证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险
    Ⅲ．可能会给客户造成经济损失
    Ⅳ．担保物被证券公司强制平仓

    A: Ⅰ. Ⅲ.
    B: Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
    C: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
    D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ

    答案：C
    解析：
    在从事融资融券交易期间，如果客户信用资质状况降低，
    证券公司会相应降低对其的授信额度，或者证券公司提高相关警戒指标、
    平仓指标所产生的风险，可能会给客户造成经济损失。

  • 第3题：

    证券公司应当在出现以下情况时重新识别客户（ ）
    ①证券公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在一致；
    ②先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；
    ③客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；
    ④客户行为或者交易情况出现异常的；

    A.①②③
    B.②③④
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：B
    解析：
    证券公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

  • 第4题：

    客户注销网银，同时注销集团总公司和所有子公司，以下说法错误的是（）

    • A、使用XBANK0536-对公客户-取消集团签约账户交易，注销所有子公司与总公司的授权和关联关系
    • B、使用XBANK0549-对公客户-维护集团服务交易，取消上下级关系
    • C、使用XBANK0526-对公客户-修改客户信息将，将子公司的客户类型改为“企业”
    • D、使用XBANK0528-对公客户-取消网银签约交易，注销集团总公司及子公司客户号对应的网银服务

    正确答案:C

  • 第5题：

    对出现以下（）情况，经营行须及时下调客户信用等级、客户类型和授信额度，并及时向原审批行备案或报告。

    • A、出现不良信用
    • B、对外担保额度过大
    • C、对外担保出现风险
    • D、可能影响客户正常生产经营和债务偿还

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    推荐人需重点向客户讲解、确保客户明确知晓的合同内容包括（）。

    • A、客户的责任条款和公司的免责条款的含义，客户清楚认识并愿意自行承担融资融券交易的全部风险，接受合同的约束
    • B、公司可提供客户的授信额度与可用融资融券额度模式
    • C、公司对标的证券暂停交易、终止上市或涉及收购等异常情况下的处理方式
    • D、公司进行强制平仓的有关约定和债务追偿的范围、顺序等
    • E、客户对信用账户卡等重要资料的保管要求等

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    期货公司在期货市场中的作用主要有（）。

    • A、根据客户的需要设计期货合约.保持期货市场的活力
    • B、期货公司担保客户的交易履约，从而降低了客户的交易风险
    • C、严密的风险控制制度使期货公司可以较为有效地控制客户的交易风险
    • D、监管期货交易所指定的交割仓库，维护客户权益

    正确答案:C

  • 第8题：

    监控客户的交易行为异常情况，分析其账户资金交易与（）、财务状况、经营业务是否相符。

    • A、客户身份
    • B、客户职业
    • C、客户年龄
    • D、客户住所

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    期货交易中期货公司的客户进行书面下单的正确程序包括（　　）。
    A

    客户亲自填写交易单

    B

    客户将交易单交期货公司

    C

    客户将交易单交给出市代表

    D

    期货公司将指令发至交易所参与交易


    正确答案： C,A
    解析：
    书面下单时，客户亲自填写交易单，填好后签字交期货公司，再由期货公司将指令发至交易所参与交易。

  • 第10题：

    多选题
    根据农发行客户评级管理制度及授信管理制度规定，以下哪项应使用无纸化流程审批（）
    A

    采用系统评级方式的年度信用等级评定、信用等级上调、信用等级下调等

    B

    采用非系统评级方式的客户年度信用等级评定、信用等级上调、信用等级下调等

    C

    采用系统流程签批方式的客户年度授信额度审批、授信额度调增、授信额度调减等

    D

    采用系统补录签批方式的客户年度授信额度审批、授信额度调增、授信额度调减等


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    额度创建修改部门应及时将经过经办人员和复核人员双签的（）通过邮箱或纸质反馈发起部门。
    A

    公司客户授信额度创建通知单

    B

    公司客户授信额度创建修改通知单

    C

    公司客户授信额度修改通知单

    D

    公司客户授信额度创建修改审批单


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    监控客户的交易行为异常情况，分析其账户资金交易与（）、财务状况、经营业务是否相符。
    A

    客户身份

    B

    客户职业

    C

    客户年龄

    D

    客户住所


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在从事融资融券交易期间，如果客户信用资质状况降低，可能出现的情形有( )。
    Ⅰ．证券公司相应降低对其的授信额度；
    Ⅱ．证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险；
    Ⅲ．可能会给客户造成经济损失；
    Ⅳ．担保物被证券公司强制平仓。


    A.Ⅰ．Ⅲ

    B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ

    D.Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    在从事融资融券交易期间，如果客户信用资质状况降低，证券公司会相应降低对其的授信额度，或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险，可能会给客户造成经济损失。

  • 第14题：

    下列关于证券公司客户交易安全监控的说法中，错误的是（ ）。

    A.证券公司确认盗买盗卖等异常交易行为，应立即采取措施控制资产
    B.客户开户时，证券公司应代替客户设置安全度较高的密码
    C.证券公司应提醒客户密码的保护
    D.证券公司确认盗买盗卖等异常交易行为，应协助客户向公安机关报案

    答案：B
    解析：
    客户交易安全监控：第一，证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提醒客户适时修改密码和增强密码强度，并在证券营业部经营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券交易客户端提示客户加强身份证件、账号、密码的保护。第二，证券公司应当根据法律法规、中国证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。第三，证券公司应当配合监管部门、证券交易所建立健全客户交易安全监控制度，保护客户资产安全。证券公司发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。

  • 第15题：

    根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》中客户资产保护相关规定，以下说法正确的是（　　）。

    A． 证券交易所对客户异常交易行为进行调查时，为保护客户资料，证券公司应该拒绝提供客户资料
    B． 证券公司基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，无需采取措施控制资产
    C． 证券监管部门对客户账户进行调查时，为保护客户资料，证券公司应该拒绝提供客户资料
    D． 发现资买盗卖等异常交易行为疑点时，证券公司应当及时通知客户并核实确认、留存证据

    答案：D
    解析：
    证券公司应当配合监管部门、证券交易所对客户异常交易行为进行监督、控制、调查，根据监管部门及证券交易所要求，及时、真实、准确、完整地提供客户账户资料及相关交易情况说明。发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。

  • 第16题：

    在客户评级授信中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（）

    • A、擅自更改评级标准和指标，弄虚作假核定客户信用等级和最高授信额度的；
    • B、蓄意利用虚假客户资料，评定信用等级和确定统一授信额度的；
    • C、对生产经营发生重大不利变化或出现其他重大不利因素的客户，未及时下调信用等级和调整或终止授信额度的；
    • D、向客户泄露内部统一授信额度的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    客户的融资融券授信额度，在如下什么情况下可以变更（）。

    • A、客户申请增加授信额度
    • B、原合同到期，续签合同时公司调低客户授信额度
    • C、合同存续期内需要调低客户授信额度
    • D、公司主动为客户增加授信额度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    出现下列哪些情况，客户信用级别可能下调（）

    • A、客户信用账户出现账面亏损
    • B、客户被多次强制平仓
    • C、客户出现诉讼
    • D、客户保证金可用余额小于零

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    根据农发行客户评级管理制度及授信管理制度规定，以下哪项应使用无纸化流程审批（）

    • A、采用系统评级方式的年度信用等级评定、信用等级上调、信用等级下调等
    • B、采用非系统评级方式的客户年度信用等级评定、信用等级上调、信用等级下调等
    • C、采用系统流程签批方式的客户年度授信额度审批、授信额度调增、授信额度调减等
    • D、采用系统补录签批方式的客户年度授信额度审批、授信额度调增、授信额度调减等

    正确答案:A,C

  • 第20题：

    关于集团客户授信额度审批权限，下列表述正确的是（）。

    • A、核定集团客户整体授信额度，执行集团客户授信额度审批权限
    • B、核定集团客户内部单个客户授信额度，执行单一客户授信额度审批权限
    • C、集团客户由某一个公司实行统贷统还的，对该统贷统还公司执行单一客户授信额度审批权限
    • D、集团客户由某一个公司实行统贷统还的，对该统贷统还公司执行集团客户授信额度审批权限
    • E、核定集团客户内部单个客户授信额度，执行集团客户授信额度审批权限

    正确答案:A,B,D

  • 第21题：

    多选题
    对出现以下（）情况，经营行须及时下调客户信用等级、客户类型和授信额度，并及时向原审批行备案或报告。
    A

    出现不良信用

    B

    对外担保额度过大

    C

    对外担保出现风险

    D

    可能影响客户正常生产经营和债务偿还


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于集团客户授信额度审批权限，下列表述正确的是（）。
    A

    核定集团客户整体授信额度，执行集团客户授信额度审批权限

    B

    核定集团客户内部单个客户授信额度，执行单一客户授信额度审批权限

    C

    集团客户由某一个公司实行统贷统还的，对该统贷统还公司执行单一客户授信额度审批权限

    D

    集团客户由某一个公司实行统贷统还的，对该统贷统还公司执行集团客户授信额度审批权限

    E

    核定集团客户内部单个客户授信额度，执行集团客户授信额度审批权限


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    期货公司从事经纪业务，接受客户委托以自己的名义为客户进行期货交易，交易结果由（  ）承担。
    A

    监管机构

    B

    期货公司

    C

    客户

    D

    期货公司和客户共同


    正确答案： A
    解析：

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