证券公司资产证券化业务的尽职调查工作，主要涵盖的范围包括（）等。A、资产服务机构B、原始权益人C、债务人 D、基础资产

题目

证券公司资产证券化业务的尽职调查工作，主要涵盖的范围包括（）等。

  • A、资产服务机构
  • B、原始权益人
  • C、债务人 
  • D、基础资产
相似考题

1.在资产证券化中，将原始权益人的资产过户给特殊目的公司(SPV)，必须以真实销售的方式进行。这里的真实销售是指( )。A．SPV破产时该资产不列入清算范围B．原始权益人破产时该资产不列入清算范围C．SPV获得证券发行收入D．原始权益人破产时该资产列入清算范围

2.根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》，在尽职调查过程中，对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过__________，或者债务人及其关联方的人池应收款本金余额合计占资产池的比例超过__________的，应该视为重要债务人。（ ）A：10％；20％ B：20％；15％ C：15％；20％ D：10％；25％ E：15％：25％

3.根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》，在尽职调查过程中，对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过______，或者债务人及其关联方的入池应收款本金余额合计占资产池的比例超过______的，应该视为重要债务人。（）A、10％；20％ B、20％；15％ C、15％；20％ D、10％；25％

4.企业资产证券化的发起人同时也是原始权益人,将基础资产出售获得发行收入,并与基础资产实现隔离。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“证券公司资产证券化业务的尽职调查工作，主要涵盖的范围包括（）等。A、资产服务机构B、原始权益人C、债务人 D、基础资产”相关问题

  • 第1题：

    根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》，在尽职调查过程中，对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过______，或者债务人及其关联方的入池应收款本金余额合计占资产池的比例超过______的，应该视为重要债务人。（　　）[2016年5月真题]

    A． 10％；20％
    B． 20％；15％
    C． 15％；20％
    D． 10％；25％

    答案：C
    解析：

  • 第2题：

    资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始权益人是资产证券化的（ ）。

    A.资金和资产存管机构
    B.发起人
    C.信用增级机构
    D.特定目的受托人

    答案：B
    解析：
    资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。

  • 第3题：

    基础资产在法律上真实出售的，资产证券化产品设立发行后，风险与原始权益人的自身经营状况相隔离，监管机构在审核过程中重点关注债务人的（）等。

    • A、违约率与分散度
    • B、持续经营能力
    • C、资信状况
    • D、偿还能力

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    证券公司从事资产证券化业务，在尽职调查过程中，可以完全依赖会计师事务所等专业机构的调查结果。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，基础资产为债权的，应当按照有关法律规定将债权转让事项通知债务人。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，管理人应当监督、检查特定原始权益人持续经营情况和基础资产现金流状况，出现重大异常情况的，管理人应当采取必要措施，维护专项计划资产安全。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，与原始权益人存在关联关系的单位不得作为专项计划资产的管理人。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    农业银行信贷资产证券化业务中，项目资产池的调查与构建主要包括以下如下环节（）。

    • A、资产储备
    • B、尽职调查
    • C、资产确定
    • D、发起立项

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，允许以基础资产产生的现金流循环购买新的同类基础资产组成专项计划资产。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    单选题
    根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》，在尽职调查过程中，对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过______，或者债务人及其关联方的入池应收款本金余额合计占资产池的比例超过______的，应该视为重要债务人。（　　）[2016年5月真题]
    A

    10%；20%

    B

    20%；15%

    C

    15%；20%

    D

    10%；25%

    E

    15%；25%


    正确答案： A
    解析：
    《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》第11条规定，尽职调查过程中，对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过15%，或者债务人及其关联方的入池应收款本金余额合计占资产池的比例超过20%的，应当视为重要债务人。对于重要债务人，应当全面调查其经营情况及财务状况，反映其偿付能力和资信水平。

  • 第11题：

    多选题
    农业银行信贷资产证券化业务中，项目资产池的调查与构建主要包括以下如下环节（）。
    A

    资产储备

    B

    尽职调查

    C

    资产确定

    D

    发起立项


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，下列资产证券化基础资产属于负面清单的有（  ）。Ⅰ.以地方融资平台公司为债务人的基础资产Ⅱ.高速公路收费权Ⅲ.矿产资源开采收益权Ⅳ.包含企业应收款和高速公路收费权的资产组合
    A

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》中提及的资产证券化业务参与人有（）。
    Ⅰ．原始权益人
    Ⅱ．托管人
    Ⅲ．资产服务机构
    Ⅳ．信用增级机构

    A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》第2条规定，本指引所称尽职调查是指证券公司及基金管理公司子公司（以下简称管理人）勤勉尽责地通过查阅、访谈、列席会议、实地调查等方法对业务参与人以及拟证券化的基础资产进行调查，并有充分理由确信相关发行文件及信息披露真实、准确、完整的过程。本指引所称业务参与人，包括原始权益人、资产服务机构、托管人、信用增级机构以及对交易有重大影响的其他交易相关方。

  • 第14题：

    在资产证券化业务产品的审核过程中，基础资产现金流来源于原始权益人未来经营性收入的，应当重点关注的不包括（）

    • A、原始权益人的所处行业及其竞争力
    • B、原始权益人的资产负债情况
    • C、债务人的生产经营情况
    • D、原始权益人的财务稳健情况

    正确答案:C

  • 第15题：

    在资产证券化业务的参与主体中，原始权益人的范围可以包含公司、合伙、事业单位等各种组织形式的机构。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，年度资产管理报告应当至少包括下列内容（）

    • A、基础资产运行情况
    • B、专项计划账户资金收支情况
    • C、需要对资产支持证券投资者报告的其他事项
    • D、特定原始权益人、管理人、托管人等业务参与人的履约情况
    • E、 会计师事务所对专项计划年度运行情况的审计意见

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    资产证券化业务的具体步骤包括（）

    • A、需求发起
    • B、中介机构选聘
    • C、交易结构确定及评级
    • D、定价发行及投后管理
    • E、基础资产池构建及尽职调查

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    在资产证券化业务的参与主体中，资产服务机构主要负责基础资金的处置和现金流的回收。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    在资产证券化过程中，起实现证券化资产与原始权益人之间的破产隔离作用的环节是（）。

    • A、组建SPV
    • B、选择合适的证券化资产
    • C、真实出售
    • D、信用增级

    正确答案:C

  • 第20题：

    在证券公司资产证券化业务中，管理人履行的持续管理义务包含以下（）等几个方面。

    • A、监督基础资产现金流按照约定的归集机制和划转路径到达专项计划账户
    • B、出现重大异常情况的，管理人应当采取必要措施，维护专项计划资产安全
    • C、督促原始权益人及相关资产服务机构履行法规或合同约定的义务
    • D、监督、检查原始权益人持续经营情况和基础资产现金流状况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    证券公司资产证券化业务的尽职调查工作，需要履行的原则有（）

    • A、充分性原则
    • B、要性原则
    • C、穿透性原则
    • D、针对性原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    多选题
    公司与投行业务部作为信贷资产证券化业务的牵头部门，主要职责包括（）。
    A

    负责组织制定信贷资产证券化业务相关制度和操作规程

    B

    牵头组织组织信贷资产的筛选和相关尽职调查工作

    C

    负责设计交易结构、构建证券

    D

    组织开展资产支持证券定价工作


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》，在尽职调查过程中，对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过（），或者债务人及其关联方的人池应收款本金余额合计占资产池的比例超过（）的，应该视为重要债务人。
    A

    10％；20％

    B

    20％；15％

    C

    15％；20％

    D

    10％；25％

    E

    15％：25％


    正确答案： C
    解析： 《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》第11条规定，尽职调查过程中，对于单一应收款债务人的入池应收款的本金余额占资产池比例超过15％，或者债务人及其关联方的人池应收款本金余额合计占资产池的比例超过20％的，应当视为重要债务人。对于重要债务人，应当全面调查其经营情况及财务状况，反映其偿付能力和资信水平。

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