当客户申（认）购基金的风险等级低于客户自身的风险承受能力时，柜员需告知并询问客户是否继续进行申（认）购行为。

题目

当客户申（认）购基金的风险等级低于客户自身的风险承受能力时，柜员需告知并询问客户是否继续进行申（认）购行为。

相似考题

1.在给客户配置理财产品时，需要考虑客户的风险承受能力。下列关于客户风险承受能力的说法正确的是（）。A.年龄越大，风险承受能力越强B.教育程度越高，风险承受能力越低C.客户指定的理财目标弹性越大，风险承受能力越强D.双薪的新婚家庭中，夫妻双方的风险承受能力低于结婚前

2.当客户的风险承受能力与基金的风险等级不匹配，且认购交易已经成功打印凭证时，如果客户要求终止该笔认购交易，柜员选择联动（）交易，撤销客户该笔认购交易。A、取消认购B、认购回退C、退出认购D、退回金额

3.基金的申（认）购与赎回遵循金额申（认）购、数量赎回、申（认）购与赎回同地点的原则进行.

4.在基金投资人申（认）购、转换、转托管的基金产品风险等级（）基金投资人风险承受能力等级时，营业部应当要求基金投资人在认购或申购基金、转换基金、转托管基金的同时进行确认。A、超越B、等于C、低于

更多“当客户申（认）购基金的风险等级低于客户自身的风险承受能力时，柜员”相关问题

  • 第1题：

    客户开户或首次购买基金前要进行（），结果必须要客户签字确认，并录入系统，随当天凭证装订。

    • A、风险承受能力测试
    • B、风险等级评估登记
    • C、风险承受能力评级
    • D、产品适合度问卷

    正确答案:A

  • 第2题：

    有关定期定额申请受理说法正确的是（）。

    • A、客户持卡就可在柜台办理
    • B、柜员无需了解客户的风险承受能力
    • C、客户需填写“协议”连同身份证
    • D、卡交柜员，柜员需询问客户的风险承受能力。

    正确答案:C

  • 第3题：

    客户在认购基金时，若客户的风险承受能力与基金的风险等级不匹配，而认购交易已经成功打印凭证，客户要求终止该笔认购，柜员应做（）.

    • A、撤单
    • B、取消
    • C、认购回退
    • D、赎回

    正确答案:C

  • 第4题：

    在以下几种情况下（）柜员必须提醒并配合客户测评（重新评估）风险承受能力。

    • A、客户尚未做过风险评估
    • B、产品风险等级超出客户风险承受能力
    • C、客户风险评估结果已经失效
    • D、客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    多选题
    关于定期定额修改的业务处理描述正确的有（）。
    A

    客户申请对已签约定期定额业务进行修改，需将金穗借记卡交柜员，并告知需修改的基金代码，定投方式，变更的委托申/赎日，截止日期，定投数量等。

    B

    当客户修改定期定额申购业务时，柜员需询问客户如果所要修改基金的风险等级高于客户风险承受能力，客户是否坚持修改。

    C

    无需询问客户的风险承受能力

    D

    柜员审核“协议”填写是否规范、内容是否完整，按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全，有效。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    在以下几种情况下（）柜员必须提醒并配合客户测评（重新评估）风险承受能力。
    A

    客户尚未做过风险评估

    B

    产品风险等级超出客户风险承受能力

    C

    客户风险评估结果已经失效

    D

    客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    在基金投资人申（认）购、转换、转托管的基金产品风险等级（）基金投资人风险承受能力等级时，营业部应当要求基金投资人在认购或申购基金、转换基金、转托管基金的同时进行确认。
    A

    超越

    B

    等于

    C

    低于


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    已开立基金账户的客户，如未做风险评级或者风险评级过期，柜员应（）。
    A

    要求其签署电子签名约定书

    B

    要求其签署自愿承担基金的投资风险同意书

    C

    通过“基金客户风险等级修改”交易对其进行基金销售适用性评估

    D

    要求其填写风险承受能力评估问卷


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    客户风险承受能力评级低于基金风险等级的客户，不能购买该基金。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 风险等级低于基金风险等级但坚持继续交易的客户，打印的单据在客户确认栏添加“本人已进行中信银行人客户风险承受能力评估，并被明确告知本人风险承受能力不适合购买相关产品，但本人仍然申请购买上述产品并愿意自行承担上述产品的所有投资风险”，客户签字确认即可购买。

  • 第10题：

    多选题
    个人定期定额申请的业务受理（）。
    A

    客户申请签约定期定额业务，需填写“开放式基金定期定额业务委托协议书”，连同本人身份证件原件和复印件及金穗借记卡交柜员，

    B

    客户要告知柜员所要签约定期定额业务的基金代码，定投数量，定投方式，截止日期，委托申赎日。

    C

    柜员询问客户如果所要签约基金的风险等级高与客户风险承受能力，客户是否坚持签约。

    D

    柜员无需了解客户的风险承受能力。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    当客户申（认）购基金的风险等级低于客户自身的风险承受能力时，柜员需告知并询问客户是否继续进行申（认）购行为。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    客户购买基金产品时，若基金产品风险等级超过客户风险承受能力，客户就无法在我行成功购买该基金产品
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在以下（）情况下，柜员必须配合客户测评（重新评估）风险承受能力。

    • A、系统提示客户尚未做过风险评估
    • B、系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估
    • C、系统提示客户风险评估结果已经失效
    • D、系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    关于定期定额修改的业务处理描述正确的有（）。

    • A、客户申请对已签约定期定额业务进行修改，需将金穗借记卡交柜员，并告知需修改的基金代码，定投方式，变更的委托申/赎日，截止日期，定投数量等。
    • B、当客户修改定期定额申购业务时，柜员需询问客户如果所要修改基金的风险等级高于客户风险承受能力，客户是否坚持修改。
    • C、无需询问客户的风险承受能力
    • D、柜员审核“协议”填写是否规范、内容是否完整，按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全，有效。

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    按照基金销售适用性原则，客户风险承受能力等级分为哪些？


    正确答案:积极进取型、进取型、稳健型、收益型、保守型。

  • 第16题：

    客户认（申）购开放式基金，费用采用（）计算

    • A、外扣法
    • B、内扣法
    • C、固定费用法
    • D、客户选择法

    正确答案:B

  • 第17题：

    单选题
    客户在认购基金时，若客户的风险承受能力与基金的风险等级不匹配，而认购交易已经成功打印凭证，客户要求终止该笔认购，柜员应做（）.
    A

    撤单

    B

    取消

    C

    认购回退

    D

    赎回


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    有关定期定额申请受理说法正确的是（）。
    A

    客户持卡就可在柜台办理

    B

    柜员无需了解客户的风险承受能力

    C

    客户需填写“协议”连同身份证

    D

    卡交柜员，柜员需询问客户的风险承受能力。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    在以下（）情况下，柜员必须配合客户测评（重新评估）风险承受能力。
    A

    系统提示客户尚未做过风险评估

    B

    系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配，客户要求重新评估

    C

    系统提示客户风险评估结果已经失效

    D

    系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售（  ）的理财产品。
    A

    风险评级与客户风险承受能力匹配

    B

    风险评级等于客户风险承受能力评级

    C

    风险评级与客户风险承受能力不匹配

    D

    风险评级低于客户风险承受能力评级

    E

    风险评级高于客户风险承受能力评级


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第21题：

    判断题
    柜员在理财系统对个人客户进行签约时，点击“客户风险等级”，理财系统向柜外清推送《泰安银行客户风险承受能力评估问卷》，客户通过柜外清逐个勾选问卷选项后确认，由柜员核对并确认业务信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    当客户的风险承受能力与基金的风险等级不匹配，且认购交易已经成功打印凭证时，如果客户要求终止该笔认购交易，柜员选择联动（）交易，撤销客户该笔认购交易。
    A

    取消认购

    B

    认购回退

    C

    退出认购

    D

    退回金额


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    作为一名合规经理，当某基金客户主动且执意要求购买风险等级高于其本人风险承受能力等级的股票型基金时，根据一般客户超风险认（申）购的有关规定，你觉得该如何做好销售合规或风险控制？

    正确答案： 1.理财经理等销售人员应要求该客户在“个人理财产品协议书”或“基金业务申请表”及“理财类业务交易回执”中对其所购买该产品做出“自愿认购超过个人投资风险承受能力理财（基金）产品的声明”，并要求客户签字确认。
    2.除正常的风险提示等销售工作流程外，也须请网点负责人合规经理或经网点负责人授权的业务主管见证销售人员销售过程，与客户进行二次风险提示，确认客户购买意愿，并同时在“个人理财产品协议书”或“基金业务申请表”及“理财类业务交易回执”上签字确认已见证。
    解析： 暂无解析

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