在实际操作中，投资适当性原则经常被违反，这是由于（）。A、投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息B、由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平C、投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知D、投资者通常具有追求利益最大化嗜好

题目

在实际操作中，投资适当性原则经常被违反，这是由于（）。

  • A、投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
  • B、由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平
  • C、投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知
  • D、投资者通常具有追求利益最大化嗜好
相似考题

1.在实际操作中，投资适当性原则经常被违反，这是由于（ ）。 A．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息 B．由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平 C．投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知 D．投资者通常具有追求利益最大化嗜好

2.膳食营养目标是为了选择食物配置平衡设计的，在实际操作中，在一定的变化范围常被允许的，结合就餐人员的（ ）变化，可修订变化范围。

3.构建证券组合应遵循的基本原则之一是投资者在构建证券组合时应考虑所选证券是否易于迅速买卖。该原则通常被称为（ ）。A．良好市场性原则B．流动性原则C．本金安全性原则D．市场时机选择原则

4.培训过程中要以实际操作来印证、深化培训的具体内容，坚持( )。A．按需培训原则B．实践培训原则C．学以致用原则D．投资效益原则

参考答案和解析
正确答案:A,B,C
更多“在实际操作中，投资适当性原则经常被违反，这是由于（）。”相关问题

  • 第1题：

    基金销售适用性原则中（ ）原则，对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性里，履行差别适当性义务。

    A.全面性
    B.有效性
    C.差异性
    D.及时性

    答案：C
    解析：
    差异性原则。对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务。

  • 第2题：

    对（ ）的期货公司会员，交易所可以采取监管措施。

    A.可能存在违反投资者适当性制度行为
    B.存在违反投资者适当性制度行为
    C.不存在违反投资者适当性制度行为
    D.遵守投资者适当性制度行为

    答案：A,B
    解析：
    《金融期货投资者适当性制度实施办法》第二十条，对存在或者可能存在违反投资者适当性制度行为的期货公司会员，交易所可以采取约见谈话.责令参加培训.增加内控合规自查次数.口头警示.书面警示.责令处分责任人员.限期说明情况.专项调查和暂停受理或者办理相关业务等监管措施。故本题答案为AB。

  • 第3题：

    以下（ ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。

    A.投资者利益优先原则
    B.勤勉尽责原则
    C.客观性原则
    D.审慎性原则

    答案：D
    解析：
    证券经营机构执行投资者适当性基本原则包括：（1）投资者利益优先原则；（2）勤勉尽责原则；（3）客观性原则；（4）有效性原则；（5）差异性原则。

  • 第4题：

    （）是指经办业务人员在处理经济业务过程中，由于业务不熟，工作疏忽或不负责任等原因，从而违反了真实性、合法性、适当性原则的行为。

    • A、错误
    • B、舞弊
    • C、差错
    • D、贪污

    正确答案:A

  • 第5题：

    钢锭经适当锻造后，力学性能大为改善，这是由于锻造后使晶粒（），且使组织（）。


    正确答案:细化；致密

  • 第6题：

    在指数化投资策略的实际运用中，避险策略在实际操作中较难获取超额收益。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    抽样误差是指：（）

    • A、由于样本的随机性而产生的误差
    • B、在调查过程中由于观察、测量等出现差错而引起的误差
    • C、在调查中违反随机性原则出现的系统误差
    • D、人为原因所造成的误差

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    抽样误差是指：（）
    A

    由于样本的随机性而产生的误差

    B

    在调查过程中由于观察、测量等出现差错而引起的误差

    C

    在调查中违反随机性原则出现的系统误差

    D

    人为原因所造成的误差


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    为避免造成不公平对待投资者的情况，某基金销售机构对所有投资投资者履行相同的适当性义务，该销售机构违反了基金销售适用性的（  ）。
    A

    及时性原则

    B

    全面性原则

    C

    投资人利益优先选择原则

    D

    差异性原则


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（），注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
    A

    风险匹配原则

    B

    适当性原则

    C

    审慎性原则

    D

    投资人利益优先原则


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    规定企业在生产中必须使用的有关国产品的最低比例，这种形式的投资措施通常被称为：（）
    A

    贸易平衡要求，违反了《与贸易有关的投资措施协议》中的最惠国待遇原则

    B

    当地含量要求，违反了《与贸易有关的投资措施协议》中的国民待遇原则

    C

    当地生产要求，违反了《与贸易有关的投资措施协议》中的国民待遇原则

    D

    外汇平衡要求，违反了《与贸易有关的投资措施协议》中的最惠国待遇原则


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （  ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。
    A

    投资者利益优先原则

    B

    勤勉尽责原则

    C

    客观性原则

    D

    审慎性原则


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    在实际操作中，投资适当性原则经常被忽视，这是由于（ )。
    A.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
    B.由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产 品的风险水平
    C.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知
    D.投资者通常具有追求利益最大化嗜好


    答案：A,B,C
    解析：
    。根据国际清算银行、国际证监会组织、国际保险监管协会于 2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义，适当性是指“金 融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务 需求、知识和经验之间的契合程度”。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买 恰当的产品”。以上A、B、C三个选项为在实际操作中投资适当性原则经常被忽视的原因。

  • 第14题：

    中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。（ ）


    答案：对
    解析：
    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第五条，中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则，从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。故本题答案为A。

  • 第15题：

    高聚物材料通常被作为隔热保温材料，这是由于其热导率较大所决定的。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    在实际操作中，重点单位的选择有多个原则需要遵循，其中最重要是有哪两个（）

    • A、科学性原则
    • B、合理性原则
    • C、目的性原则
    • D、周期性原则
    • E、代表性原则

    正确答案:C,E

  • 第17题：

    在责任会计中要明确各个责任中心应承担的责任，同时赋予它们相应的权力，还要根据责任履行情况给予适当的奖惩，这是（）

    • A、责权利相结合原则
    • B、总体优化原则
    • C、公平性原则
    • D、可控性原则

    正确答案:A

  • 第18题：

    以下对法律风险应对措施适当性和有效性评价的描述，正确的是（）

    • A、在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由各相关的职能部门提出
    • B、在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法可由各相关的业务条线提出
    • C、在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由总行批准
    • D、在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由客户半数批准

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    （）是指经办业务人员在处理经济业务过程中，由于业务不熟，工作疏忽或不负责任等原因，从而违反了真实性、合法性、适当性原则的行为。
    A

    错误

    B

    舞弊

    C

    差错

    D

    贪污


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    下列关于证券经营机构执行投资者适当性管理过程中应当遵循的基本原则，错误的是（）。
    A

    差异性原则

    B

    主观性原则

    C

    投资者利益优先原则

    D

    勤勉尽责原则


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    投资适当性是指适合的投资者购买恰当的产品，但在实际操作中投资适当性原则经常被忽视，究其原因主要有（）。 Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息 Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺 Ⅲ.投资者对自身的风险承受能力缺乏正确认知 Ⅳ.投资者有较强的风险承受能力
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下（  ）原则。①投资者利益优先②勤勉尽责③客观性④有效性⑤审慎性⑥差异性
    A

    ①②③④⑤

    B

    ②③④⑤⑥

    C

    ①③④⑤⑥

    D

    ①②③④⑥


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    填空题
    钢锭经适当锻造后，力学性能大为改善，这是由于锻造后使晶粒（），且使组织（）。

    正确答案： 细化,致密
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    以下对法律风险应对措施适当性和有效性评价的描述，正确的是（）
    A

    在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由各相关的职能部门提出

    B

    在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法可由各相关的业务条线提出

    C

    在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由总行批准

    D

    在实际操作中，对法律风险应对环节所采取的策略和方法必须由客户半数批准


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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