商户发生非恶意欺诈行为且情节较轻的应如何处理？（）A、应进行教育并予以警告B、可以恢复银行卡业务受理C、须将其列为关注对象D、终止合作协议，收回机具

第1题：

第2题：

第3题：

谨慎发展的商户有哪些（）

• A、易成为伪卡使用的目标商户
• B、易发生套现的商户
• C、易发生虚假交易的商户
• D、易恶意倒闭的商户
• E、主动上门要求入网的小型商户和新开立商户
• F、其他易发生欺诈交易的商户

正确答案:A,B,C,D,E,F

第4题：

以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）

• A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
• B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的
• C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的
• D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的
• E、商户交易成功率小于90%

正确答案:A,B,C,D

第5题：

下列商户欺诈行为最终属于盗窃罪的（）

• A、商户人员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的
• B、商户人员窃取他人银行卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的
• C、商户人员刷假卡或协助他人刷假卡
• D、商户虚假申请或恶意倒闭，涉嫌欺诈银

正确答案:B

第6题：

发生下列哪些行为，各行社可以强行解除与商户的协议？（）

• A、多次出现违规操作，经指出拒不更改的
• B、没有按照规定保存商户签购单的
• C、允许或协助非指定维修人员检查、维修、改装终端机具的
• D、有欺诈行为的

正确答案:A,C,D

第7题：

治安调解的条件包括（）。

• A、属于因民间纠纷引起的违反治安管理行为，情节较轻的治安案件
• B、属于非因民闻纠纷引起的违反治安管理行为，情节较轻的治安案件
• C、治安调解必须在公安机关主持下进行
• D、双方当事人都有愿意接受调解处理的真实意思表示

正确答案:A,C,D

第8题：

下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。

• A、商户套现
• B、伪卡欺诈
• C、虚假申请
• D、恶意损坏POS设备

正确答案:D

第9题：

商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。

• A、恶意倒闭、套现
• B、洗单、虚假申请
• C、侧录、卡号测试
• D、虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号

正确答案:A,B,C,D

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

对违反《治安管理处罚条例》的行为，情节较轻的，公安机关可以怎样处理？

正确答案:公安机关可以调解处理。

第16题：

恶意骚扰是指会员采取恶劣手段对他人实施骚扰、侮辱、恐吓等，妨害他人合法权益的行为。恶意骚扰情节较轻的，对会员店铺屏蔽（）天。

• A、五
• B、六
• C、七
• D、十

正确答案:C

第17题：

对于有欺诈或恶意欠费等行为的不良客户，应及时终止服务，以避免企业损失。

正确答案:正确

第18题：

POS特约商户的哪些欺诈行为的发生，收单银行应与其解除协议并做撤机、清退处理，并保留对风险损失的追索权利？

正确答案:虚假申请、泄露账户及交易信息、套现、洗单、恶意倒闭、虚假交易、名义经营范围与实际情况不符、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查。

第19题：

经调查证实商户初次发生欺诈行为且情节较轻的，应该施何种处理措施？（）

• A、教育并予以警告
• B、立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
• C、督促商户交回相关交易凭证
• D、教育并予以警告，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象

正确答案:D

第20题：

发现特约商户欺诈行为的，应对确认的欺诈资金进行入帐控制或止付，证据确凿的应撤销商户POS，并向（）报告。

• A、人民银行
• B、银联
• C、公安机关
• D、人民法院

正确答案:A,B,C

第21题：

第22题：

第23题：