根据监管规定，各商业银行应健全信用卡业务（）监控机制，配备必要的设备、系统和人员，实现有效的信用卡业务授权管理和可疑交易监控管理。A、事前B、事中C、事后D、事前、事中、事后
题目
根据监管规定，各商业银行应健全信用卡业务（）监控机制，配备必要的设备、系统和人员，实现有效的信用卡业务授权管理和可疑交易监控管理。
- A、事前
- B、事中
- C、事后
- D、事前、事中、事后
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第1题：
下列选项中，关于《商业银行信用卡业务监督管理办法》的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理
B.严格实行授信管理
C.有效识别、评估、监测和控制业务风险
D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系答案：B解析：为了规范银行信用卡业务，2011年1月，银监会下发了《商业银行信用卡业务监督管理办法》(中国银监会令2011年第2号)，明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效识别、评估、监测和控制业务风险。 -
第2题：
学校应当健全安全工作机制，设置必要的安全、卫生等机构，配备专（兼）职人员，明确职责，保证必要工作条件，同时落实各部门、各岗位对安全工作的（）要求。
正确答案:一岗双责 -
第3题：
根据我国银行监管机构规定，收单银行是指依据合同为特约商户提供信用卡收单业务服务或为信用卡收单业务提供结算服务，并承担收单业务（）相关责任的商业银行。
- A、内部控制
- B、风险管理
- C、风险监测
- D、系统管理
正确答案:B -
第4题：
根据我国银行监管机构规定，发卡银行是指经中国银监会批准开办信用卡发卡业务，并承担发卡业务（）相关责任的商业银行。
- A、内部控制
- B、风险管理
- C、风险监测
- D、系统管理
正确答案:B -
第5题：
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当督促中资商业银行建立健全（）与有效的信息管理架构，确保专营业务的稳健发展。
- A、专营机构风险管理
- B、内部控制制度
- C、建立科学的激励约束机制
- D、内部资金转移定价机制
正确答案:A,B,C,D -
第6题：
根据监管规定，商业银行应建立健全信用卡业务事中监控机制，配备必要的（），实现有效的信用卡业务授权管理和可疑交易监控管理。
- A、设备
- B、系统
- C、人员
- D、制度
- E、规范
正确答案:A,B,C -
第7题：
关于强化信息披露监控机制，下列表述不正确的是（）。
- A、信息披露如果不符合要求，必要时可要求增加信息披露的内容甚至重新进行信息披露
- B、日常监督机制主要针对商业银行信息披露的行为、特点，进行有效、稳定的信息披露监督
- C、法律赋予监管当局的责任越大，揭示商业银行信息披露的动机越小，商业银行在信息披露上造假的动机就越大
- D、为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，包括日常监督机制、惩罚机制和监管当局责任
正确答案:C -
第8题：
商业银行经营信用卡业务，应当充分向持卡人披露相关信息，揭示业务风险，建立健全相应的（）。
- A、客服部门
- B、业务制度
- C、投诉处理机制
- D、风控平台
正确答案:C -
第9题：
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当督促中资商业银行建立健全专营机构风险管理、内部控制制度，建立科学的激励约束机制、内部资金转移定价机制与有效的信息管理架构，确保专营业务的稳健发展。（）
正确答案:正确 -
第10题：
单选题下列关于《商业银行信用卡业务监督管理办法》，说法不正确的是（ ）。A明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理
B严格实行授信管理
C有效识别、评估、监测和控制业务风险
D明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系
正确答案： B解析： -
第11题：
判断题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第12题：
判断题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当建立健全信用卡申请人资信审核制度，明确管理架构和内部控制机制。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第13题：
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当根据信用卡业务发展情况，使用计量模型辅助开展信用卡业务风险管理工作。（）
正确答案:正确 -
第14题：
根据我国银行监管机构规定，商业银行申请开办信用卡业务，应当满足信誉良好，具有完善、有效的内控机制和案件防控体系，最近（）年内无重大违法违规行为和重大恶性案件。
- A、1
- B、2
- C、3
- D、4
正确答案:C -
第15题：
根据监管规定，商业银行应建立健全信用卡透支款项的催收管理制度，规范信用卡（），有效控制风险。
- A、催收策略
- B、权限
- C、流程
- D、方式
- E、人员
正确答案:A,B,C,D -
第16题：
根据我国银行监管机构规定，商业银行申请开办信用卡业务，应当满足公司治理良好，主要审慎监管指标符合中国银监会有关规定，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部控制、风险管理和（）健全有效。
- A、风险监测机制
- B、系统管理机制
- C、投诉处理机制
- D、问责机制
正确答案:D -
第17题：
以下哪个描述不正确？（）
- A、商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效识别、评估、监测和控制业务风险
- B、中国银监会及其派出机构依法对商业银行信用卡业务实施监督管理
- C、商业银行经营信用卡业务，应适当程度地向持卡人披露相关信息，揭示业务风险，并建立相应的投诉处理机制
- D、商业银行经营信用卡业务，应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关政策规定，遵循平等、自愿和诚实信用的原则
正确答案:C -
第18题：
商业银行经营信用卡业务，应当充分向持卡人披露相关信息，揭示业务风险，建立健全相应的（）。
- A、逾期催收机制
- B、逾期监测机制
- C、投诉处理机制
- D、风险控制机制
正确答案:C -
第19题：
根据《商业银行并购贷款风险管理指引》的规定，开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件：（）
- A、有健全的风险管理和有效的内控机制
- B、资本充足率不低于15%
- C、其他各项监管指标符合监管要求
- D、有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队
正确答案:A,C,D -
第20题：
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系。（）
正确答案:正确 -
第21题：
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当建立健全信用卡申请人资信审核制度，明确管理架构和内部控制机制。（）
正确答案:正确 -
第22题：
填空题学校应当健全安全工作机制，设置必要的安全、卫生等机构，配备专（兼）职人员，明确职责，保证必要工作条件，同时落实各部门、各岗位对安全工作的（）要求。正确答案： 一岗双责解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当督促中资商业银行建立健全（）与有效的信息管理架构，确保专营业务的稳健发展。A专营机构风险管理
B内部控制制度
C建立科学的激励约束机制
D内部资金转移定价机制
正确答案： C,B解析： 暂无解析