根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户一定时期内的伪冒交易超过收单机构规定的比率。A、洗单B、恶意倒闭C、虚假交易D、伪冒交易超过一定比率
题目
根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户一定时期内的伪冒交易超过收单机构规定的比率。
- A、洗单
- B、恶意倒闭
- C、虚假交易
- D、伪冒交易超过一定比率
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第1题：
根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请为特约商户。
- A、虚假申请
- B、侧录
- C、泄露账户及交易信息
- D、套现
正确答案:A -
第2题：
商户常见的欺诈类型和表现包括：（）。
- A、以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户
- B、商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器
- C、商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用
- D、商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率
- E、商户接受用卡支付的预付款后故意破产，使收单行社承担退单损失
- F、商户名义上经营范围正常，或以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动
正确答案:A,B,C,D,E,F -
第3题：
收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。
- A、伪卡
- B、失窃卡
- C、商户欺诈
- D、套用低扣率
正确答案:A,B,C,D -
第4题：
根据徽商银行收单业务管理办法，商户未经收单机构许可，擅自将固定POS机具从收单机构登记的原始装机地址转移至另一地址属于什么类型的违规行为？（）
- A、名义经营范围与实际情况不符
- B、POS违规移机
- C、虚假交易
- D、伪冒交易超过一定比率
正确答案:B -
第5题：
根据徽商银行收单外包服务方案规定，收单外包业务发展中，如第三方公司出现以下哪些情况时，徽商银行有权终止合作？（）
- A、与不良商户勾结
- B、泄露持卡人交易信息
- C、利用POS机具进行欺诈活动
- D、经营不善，已破产、停业或倒闭
- E、因自身行为严重影响徽商银行声誉
正确答案:A,B,C,D,E -
第6题：
以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动，根据徽商银行收单业务管理办法属于什么类型的违规行为？（）
- A、名义经营范围与实际情况不符
- B、POS违规移机
- C、虚假交易
- D、伪冒交易超过一定比率
正确答案:A -
第7题：
下列风险不属于特约商户收单业务风险的是（）
- A、合谋伪冒交易风险
- B、手输卡号欺诈风险
- C、诈骗抢劫风险
- D、洗单风险
正确答案:A -
第8题：
下列（）不属于特约商户收单业务风险。
- A、合谋伪冒交易风险
- B、手输卡号欺诈风险
- C、诈骗抢劫风险
- D、洗单风险
正确答案:C -
第9题：
收单第三方服务机构出现下列哪些风险情况，各行社应立即与之终止合作，并向省联社进行通报？（）
- A、与不良商户勾结进行如虚假伪冒申请、套现、洗单、虚假交易等欺诈活动
- B、泄漏持卡人交易账号及交易信息
- C、因自身行为严重影响收单机构声誉或造成重大经济损失
- D、提供虚假资料，骗取与收单机构的合作资格
正确答案:A,B,C,D -
第10题：
多选题下列属于商户收单欺诈风险的有（）。A商户套现
B伪卡欺诈、侧录
C分单、洗单
D虚假申请
正确答案： A,B解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题谨慎发展的商户，要延长对账时间，对于其中（）类型，除延长对账时间外，必须执行交单对账。A易发生套现的商户
B易发生虚假交易的商户
C易恶意倒闭的商户
D主动上门要求装机的小型商户
E易成为伪冒卡使用目标的商户
正确答案： D,C解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题依据《中国银行收单商户指导意见》对新发展的商户，需在签约后的半年内高度关注其交易情况，监控的指标包括：（）出现伪冒交易、分析伪冒交易等。A大额整数交易
B授权活动
C同日同一卡号在同一商户的频繁交易
D日交易额和日交易笔数
E以上都包含
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第13题：
根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS终端上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。
- A、虚假申请
- B、侧录
- C、泄露账户及交易信息
- D、套现
正确答案:B -
第14题：
收单机构应报告的欺诈交易包括（）。
- A、失窃卡欺诈交易
- B、伪卡欺诈交易
- C、本机构具有再请款和提交争议的欺诈交易
- D、收单退单请求60天内，本机构无权再请款或提请争议的伪卡交易
正确答案:C,D -
第15题：
收单机构开展收单业务需严格防范风险，如商户出现以下哪些情况时收单银行应及时进行撤机处理？（）
- A、虚假申请
- B、信用卡套现
- C、交易量突增
- D、恶意倒闭
- E、交易量突减
正确答案:A,B,D -
第16题：
根据徽商银行收单业务管理规定，对于出现（）等高风险情况，各分支行应依据与商户签署的合作协议，暂停商户收单业务结算账户的资金支付，降低出现收单业务损失的风险。
- A、争议款项过高
- B、退款交易过多
- C、退款额过高
- D、拖欠退款额过高
- E、交易额过高
正确答案:A,B,C,D -
第17题：
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行可以依靠银联提供交易监测数据，无需本-行另行建立专门的收单交易监测和伪冒交易预警系统。（）
正确答案:错误 -
第18题：
根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。
- A、虚假申请
- B、侧录
- C、泄露账户及交易信息
- D、套现
正确答案:D -
第19题：
在江苏农信业主收款业务中，入网商户一旦出现伪冒交易，收单机构应立即书面通知商户终止银联卡交易。
正确答案:错误 -
第20题：
下列（）风险不属于ATM收单业务风险。
- A、侧录信息风险
- B、诈骗抢劫风险
- C、人为破坏风险
- D、合谋伪冒交易风险
正确答案:D -
第21题：
下列（）风险不属于特约商户收单业务风险。
- A、合谋伪冒交易风险
- B、手输卡号欺诈风险
- C、诈骗抢劫风险
- D、洗单风险
正确答案:C -
第22题：
多选题收单机构应报告的欺诈交易包括（）。A失窃卡欺诈交易
B伪卡欺诈交易
C本机构具有再请款和提交争议的欺诈交易
D收单退单请求60天内，本机构无权再请款或提请争议的伪卡交易
正确答案： D,A解析： 暂无解析 -
第23题：
判断题按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行可以依靠银联提供交易监测数据，无需本-行另行建立专门的收单交易监测和伪冒交易预警系统。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析