以下哪些属于广东农信社对个人客户信息维护的风险点控制（）A、认真审核客户提交的身份证件的真实性、有效性、合规性B、个人客户需要变更姓名的，除了出示身份证件外，还需要提交更名证明资料（有曾用名登记的户口簿、户籍所在地公安部门证明）；个人支票客户办理户名变更时，除提交所需资料外，还需提交有权人审批后才能办理C、审核《特殊业务申请书》填写的内容与证明文件是否一致；柜员修改的内容是否与客户提交的内容一致D、涉及个人客户户名或身份证号码修改的，应建议客户回客户号所属网点进行修改E、批量维护个人客户信息，所搜集到的信

题目

以下哪些属于广东农信社对个人客户信息维护的风险点控制（）

  • A、认真审核客户提交的身份证件的真实性、有效性、合规性
  • B、个人客户需要变更姓名的，除了出示身份证件外，还需要提交更名证明资料（有曾用名登记的户口簿、户籍所在地公安部门证明）；个人支票客户办理户名变更时，除提交所需资料外，还需提交有权人审批后才能办理
  • C、审核《特殊业务申请书》填写的内容与证明文件是否一致；柜员修改的内容是否与客户提交的内容一致
  • D、涉及个人客户户名或身份证号码修改的，应建议客户回客户号所属网点进行修改
  • E、批量维护个人客户信息，所搜集到的信息可能不是最新的客户信息
相似考题

1.按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，以下属于汇兑业务主要风险点的有（）A、资金不及时汇出，被挪用B、主管授权把关不严C、差错处理人员作案D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚E、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功

2.广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，以下不属于额度维护业务的主要风险点的有（）A、额度维护没有及时受理，影响客户对额度的使用B、额度的维护操作不正确导致维护失败C、额度维护的内容与信贷部门审批的内容不一致D、维护完成后没有联动收取客户手续费用E、没有及时更新额度信息，确保与信贷部门的额度信息一致

3.按广东农信社国际业务对基础数据维护的规定，以下属于与核心同步交易的业务流程的有（）A、与核心同步客户信息B、输入对私客户号，选择"个人客户基本信息"C、输入对公客户号，选择"对公客户基本信息"D、对私客户基本信息维护E、对公客户基本信息审批

4.按照广东农信社非预制银行卡业务的规定，以下不属于广东农信社非预制卡资格审核与调整的主要风险点的是（）A、审核客户是否符合VIP资格B、审核不通过的，是否执行属性及VIP标识调整C、柜员录入的卡号是否正确D、客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全E、客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
更多“以下哪些属于广东农信社对个人客户信息维护的风险点控制（）”相关问题

  • 第1题：

    广东农信社单位客户信息的维护交易可以修改单位客户的哪些信息（）

    • A、基本信息
    • B、证件信息
    • C、财务信息
    • D、附加信息
    • E、杂项信息

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    广东农信社单位客户信息的维护包括有（）

    • A、按"客户类型+客户号"查询/修改客户信息
    • B、按"证件类型+证件号码"查询/修改客户信息
    • C、按"客户类型+证件类型"查询/修改客户信息
    • D、按"证件类型+客户号"查询/修改客户信息
    • E、按"用户名"查询/修改客户信息

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下属于光票托收的主要风险点的有（）

    • A、申报信息没有及时上报，或报送信息有误
    • B、漏收手续费
    • C、经办人员对票据审核不严谨
    • D、解付时审核不仔细导致入错客户账
    • E、录入的交易要素与托收申请书填写的要素不一致

    正确答案:B,C,D,E

  • 第4题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下属于汇入汇款业务主要风险点的有（）
    A

    手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致

    B

    申报信息没有及时上报或申报有误

    C

    复核柜员把关不严

    D

    没有根据汇款类别入相对应的客户账

    E

    由于报送的信息不正确，造成银行损失


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    多选题
    广东农信社单位客户信息的维护包括有（）
    A

    按客户类型+客户号查询/修改客户信息

    B

    按证件类型+证件号码查询/修改客户信息

    C

    按客户类型+证件类型查询/修改客户信息

    D

    按证件类型+客户号查询/修改客户信息

    E

    按用户名查询/修改客户信息


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对出口业务的规定，以下属于出口信用证通知业务主要风险点的有（）
    A

    申报信息没有及时上报

    B

    该网点不具备受理该业务的权限

    C

    复核人员、授权人员把关不严，对信用证信息审核不仔细导致业务出错

    D

    系统、面函对不符点的描述与客户交单联系单不符

    E

    手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    按照广东农信社非预制银行卡业务的规定，以下不属于广东农信社非预制卡资格审核与调整的主要风险点的是（）
    A

    审核客户是否符合VIP资格

    B

    审核不通过的，是否执行属性及VIP标识调整

    C

    柜员录入的卡号是否正确

    D

    客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全

    E

    客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社对个人客户信息维护的风险点控制（）
    A

    认真审核客户提交的身份证件的真实性、有效性、合规性

    B

    个人客户需要变更姓名的，除了出示身份证件外，还需要提交更名证明资料（有曾用名登记的户口簿、户籍所在地公安部门证明）；个人支票客户办理户名变更时，除提交所需资料外，还需提交有权人审批后才能办理

    C

    审核《特殊业务申请书》填写的内容与证明文件是否一致；柜员修改的内容是否与客户提交的内容一致

    D

    涉及个人客户户名或身份证号码修改的，应建议客户回客户号所属网点进行修改

    E

    批量维护个人客户信息，所搜集到的信息可能不是最新的客户信息


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    广东农信社人民币个人结算账户（有折）开户，账户开出后，发现相关信息如地址、证件号码等录入错误，可操作以下哪些交易进行账户或客户信息的维护（）
    A

    [060465]按客户号或证件查询/修改

    B

    [007050]修改账户信息提示

    C

    [000500]补换发存折

    D

    [062001]个人客户基本信息创建

    E

    [062000]开户入口


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    当前广东农信社客户信息维护包括对个人客户、单位客户的哪些信息进行维护（）
    A

    基本信息

    B

    财务信息

    C

    证件信息

    D

    地址信息

    E

    附加信息


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    广东农信社单位客户信息的维护交易可以修改单位客户的哪些信息（）
    A

    基本信息

    B

    证件信息

    C

    财务信息

    D

    附加信息

    E

    杂项信息


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    广东农信社对广东金融结算服务系统定期金融业务的规定，以下不属于定期金融业务主要风险点的选项有（）
    A

    广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务

    B

    对已签订的协议检查是否存在有效期限内

    C

    对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账

    D

    委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

    E

    差错处理人员作案


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按广东农信社国际业务对基础数据维护的规定，以下属于客户优惠汇率维护的主要风险点的有（）

    • A、由于操作人员维护的客户优惠汇率不正确，导致银行或客户的损失
    • B、该网点不具备受理该业务的权限
    • C、由于维护的信息不正确，影响客户的资金调用
    • D、对于分开优惠汇率的客户，忘记发起"结售汇分开优惠维护"交易对客户进行优惠返还
    • E、复核人员把关不严

    正确答案:A,D

  • 第14题：

    广东农信社网点负责人应具备的个人营销能力不包括以下哪一项？（）

    • A、产品自由定价能力
    • B、市场拓展能力
    • C、沟通能力
    • D、客户关系维护能力

    正确答案:A

  • 第15题：

    按广东农信社国际业务对贸易融资的规定，以下属于广东农信社贸易融资业务内容的有（）

    • A、打包放款
    • B、代理福费廷
    • C、提货担保
    • D、融资归还
    • E、融资上限维护

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    单选题
    广东农信社网点负责人应具备的个人营销能力不包括以下哪一项？（）
    A

    产品自由定价能力

    B

    市场拓展能力

    C

    沟通能力

    D

    客户关系维护能力


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社对个人通知存款开户的主要风险点控制（）
    A

    审核临时存款账户的预留签章与临时存款账户名称是否一致

    B

    审核客户提交的身份证及相关资料是否真实、有效

    C

    审核是否达到起存金额5万元

    D

    审核印鉴卡片填写内容是否符合规定

    E

    审核企业法人、代理人身份证及授权书是否真实


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对基础数据维护的规定，以下属于账户行、代理行、对手行信息维护的主要风险点的有（）
    A

    复核人员把关不严

    B

    由于操作人员维护的信息不正确，导致对方无法收到资金

    C

    账户行在我方账户维护不正确，导致日常业务无法记账

    D

    该网点不具备受理该业务的权限

    E

    业务受理不及时，影响客户的资金调度使用


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对贸易融资的规定，以下属于广东农信社贸易融资业务内容的有（）
    A

    打包放款

    B

    代理福费廷

    C

    提货担保

    D

    融资归还

    E

    融资上限维护


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，以下不属于额度维护业务的主要风险点的有（）
    A

    额度维护没有及时受理，影响客户对额度的使用

    B

    额度的维护操作不正确导致维护失败

    C

    额度维护的内容与信贷部门审批的内容不一致

    D

    维护完成后没有联动收取客户手续费用

    E

    没有及时更新额度信息，确保与信贷部门的额度信息一致


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    按广东农信社银行卡业务的规定，以下属于广东农信社开立单位卡业务风险点的有（）
    A

    客户提交的开户资料和证件是否真实、有效，齐全。

    B

    单位已开立的单位银行结算账户是否已通过年审。

    C

    客户号是否属于开卡本单位，开立的卡产品是否与客户申请的一致。

    D

    开卡过程中是否有断开的情况。

    E

    是否操作账户过账限制交易，限制单位卡与基本账户之间的转账限制。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    广东农信社个人客户信息创建的交易处理中，录入个人身份资料包括以下哪些信息（）
    A

    姓名

    B

    性别

    C

    证件类型

    D

    证件号码

    E

    证件签发日期


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社个人客户信息的维护功能（）
    A

    个人客户信息的完善

    B

    个人客户信息的修改

    C

    个人客户信息的补登

    D

    个人客户信息的转移

    E

    个人客户信息的废止


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    广东农信社国际业务对基础数据维护的规定，在客户基本信息维护的交易处理中，不允许在国结系统进行修改的对公客户基本信息有（）
    A

    核心业务归属机构

    B

    客户号

    C

    对公客户标志

    D

    组织机构代码

    E

    客户中文名称


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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