对授信业务操作合法性、合规性审查内容包括（）A、借贷行为内容B、抵押行为内容合法、合规性C、信贷业务操作是否符合制度要求D、借款人董事会决议

题目

对授信业务操作合法性、合规性审查内容包括（）

  • A、借贷行为内容
  • B、抵押行为内容合法、合规性
  • C、信贷业务操作是否符合制度要求
  • D、借款人董事会决议
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1.对银行业金融授信业务内部控制授信业务操作规性检查的内容包括:()。A.放款程序B.贷前调查C.贷款审查D.贷款发放E.贷后管理F.贷款收回管理

2.审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、授信期限、担保能力等，以上是对（）进行审查。A、完整性B、合规性C、合理性D、可行性

3.未对总行标准合同文本以外的授信业务合同及其他法律性文件的合法合规性进行严格审查，导致相关文书存在法律瑕疵，造成不良后果的，法律合规部门承担主要责任，法律审查岗人员承担次要责任。若法律合规部同意的，法律审查岗据此操作应无责任。

4.《小企业授信工作尽职指引》规定:授信审查人员应对授信材料的()进行审查。A.合规性B.合法性C.有效性D.完整性

更多“对授信业务操作合法性、合规性审查内容包括（）”相关问题

  • 第1题：

    稽核形式上的审查突出合规性审查，内容上的审查突出合法性审查，宜采取（）的稽核方法。


    正确答案:审阅法

  • 第2题：

    授信审查主要包括对授信业务哪些方面的审查（）。

    • A、完整性
    • B、合规性
    • C、安全性
    • D、可行性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    授信业务的合规性审查主要包括（）。

    • A、申请人合规性审查
    • B、授信业务合规性审查
    • C、保证人合规性审查
    • D、抵（质）押物合规性审查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    审查授信业务是否符合国家和本行业信贷政策投向，审查授信客户经营范围是否符合授信要求，以上是对（）进行审查。

    • A、完整性
    • B、合规性
    • C、合理性
    • D、可行性

    正确答案:B

  • 第5题：

    资料合规性审查包括内部资料合规性审查、授信申请人/保证人的资料合规性审查两部分。（）


    正确答案:正确

  • 第6题：

    对银行财务收入检查的内容主要包括（）

    • A、利息收入合规性和合法性检查
    • B、金融机构往来收入合规性和合法性检查
    • C、对投资分得利润、股利核算的合规性和合法性检查
    • D、营业外收入的核算合规性检查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    审查主责任人对信贷业务审查的合规合法性和审查结论负责。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    判断题
    未对总行标准合同文本以外的授信业务合同及其他法律性文件的合法合规性进行严格审查，导致相关文书存在法律瑕疵，造成不良后果的，法律合规部门承担主要责任，法律审查岗人员承担次要责任。若法律合规部同意的，法律审查岗据此操作应无责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    业务审批要点包括（）。
    A

    权限性审查

    B

    真实性审查

    C

    合法性审查

    D

    合规性审查


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    客户经理应首先按照（）（以下统称合规性审查表）提示的要求逐项进行合规性审查，审查通过打“√”，审查未通过打“×”，对具体授信业务不适用的项目填写“－”，并将审查结果填入CECM系统的合规性审查表中。
    A

    资料合规性审查表

    B

    产品合规性审查表

    C

    项目合规性审查表

    D

    担保合规性审查表


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在已批准授信申请任务的“申报审查意见”标签项下，显示内容包括（）角色对授信申请的完整性、合规性审查出具的意见。
    A

    专职审批人

    B

    客户经理

    C

    客户经理主管

    D

    授信审查员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    对信贷业务操作合法合规性的审查内容包括对借贷行为内容、抵（质）押行为内容合法性、合规性以及对信贷业务操作是否符合有关法规和信贷制度等方面的审查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。

    • A、授信调查
    • B、授信审查
    • C、授信审核
    • D、授信审定

    正确答案:B

  • 第14题：

    授信业务的合规性审查是指对授信主体、授信项目以及抵（质）押物等方面的（）进行审查。

    • A、合法性
    • B、合规性
    • C、齐备性
    • D、完整性

    正确答案:A,B

  • 第15题：

    对信贷业务操作合法合规性的审查内容包括对借贷行为内容、抵（质）押行为内容合法性、合规性以及对信贷业务操作是否符合有关法规和信贷制度等方面的审查。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    超过一定额度的大额授信和风险业务授信应通过（）审查后，由审贷委员会（专职审批团队）行使审批决策权。

    • A、合规
    • B、风险
    • C、真实性
    • D、合法性

    正确答案:B

  • 第17题：

    在已批准授信申请任务的“申报审查意见”标签项下，显示内容包括（）角色对授信申请的完整性、合规性审查出具的意见。

    • A、专职审批人
    • B、客户经理
    • C、客户经理主管
    • D、授信审查员

    正确答案:D

  • 第18题：

    对单位存款合规性的检查内容主要包括（）

    • A、检查办理单位存款业务的资格条件、业务审批
    • B、检查单位存款开户的合规性
    • C、检查单位存款使用的合规性、合法性
    • D、检查单位存款利率执行情况

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    （）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。
    A

    授信调查

    B

    授信审查

    C

    授信审核

    D

    授信审定


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    额度较大的授信业务和高风险业务授信，业务经营部门在完成授信前调查后报授信审批部门（风险管理部门）授信审查岗进行合规性审查，审查通过后，交风险管理部门（）岗进行风险审查。
    A

    合规审查

    B

    稽核审查

    C

    风险审查

    D

    会计审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    超过一定额度的大额授信和风险业务授信应通过（）审查后，由审贷委员会（专职审批团队）行使审批决策权。
    A

    合规

    B

    风险

    C

    真实性

    D

    合法性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    资料合规性审查包括内部资料合规性审查、授信申请人/保证人的资料合规性审查两部分。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    审查主责任人对信贷业务审查的合规合法性和审查结论负责。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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