如何对客户特别授信的合规性进行审计？

题目

如何对客户特别授信的合规性进行审计？

相似考题

1.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查,针对不同行业的客户特点,制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单,确保客户提交的文件和相关手续的()。A.合法性B.合规性C.有效性D.完整性

2.如何对信贷报备业务的合规性进行审计？

3.如何审计贴现业务的合规性？

4.怎样审计限制客户认定的合规性？

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  • 第1题：

    授信业务的合规性审查是指对授信主体、授信项目以及抵（质）押物等方面的（）进行审查。

    • A、合法性
    • B、合规性
    • C、齐备性
    • D、完整性

    正确答案:A,B

  • 第2题：

    如何对信贷业务的法律审查的合规性进行审计？


    正确答案: 一是审核法律审查是否按程序进行。
    二是审核法律审查的内容是否齐全。看是否对客户及担保人的主体资格、担保物、借款合同和担保合同的内容、手续、程序的合法性进行了审查。
    三是审核是否有明确的法律审查结论意见。

  • 第3题：

    下列不是审计部门的合规职责是（）

    • A、开展合规性审计
    • B、对规章制度和业务流程的合规性进行检查，纠正违规行为
    • C、对合规工作进行独立评价
    • D、对合规工作进行检查和评价

    正确答案:B

  • 第4题：

    （）负责受理经营部门发起的授信申请，对授信项目进行完整性、合规性审查，对客户进行信用评级。授信审查人员对授信申请材料的完整性、合规性负责。

    • A、经营部门调查人员
    • B、客户经理
    • C、授信审批部门授信审查员
    • D、专职审批人

    正确答案:C

  • 第5题：

    如何对借款保证人的合规性和有效性进行审计？


    正确答案: 一是资格审核。保证人是否有不具备保证资格的国家机关、学校、幼儿园、医院、未经法人书面授权的企业法人分支机构和职能部门。以及不具备法人资格和偿债能力的主管部门和行政性公司。如保证人为自然人的，则重点检查是否具有中华人民共和国国籍，是否具有完全民事行为能力。
    二是条件审核。看贷款保证人是否符合：信誉良好、无半年以上逾期贷款；资产结构合理，资产负债率不高于70％，累计担保总额不超过其资产总额的80%；保证人财产属于本人所有，易变现能保值。其他经济组织作为贷款保证人，应有合法、可支配的财产和稳定的收入来源。

  • 第6题：

    单选题
    下列不是审计部门的合规职责是（）
    A

    开展合规性审计

    B

    对规章制度和业务流程的合规性进行检查，纠正违规行为

    C

    对合规工作进行独立评价

    D

    对合规工作进行检查和评价


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    问答题
    如何对信贷业务的法律审查的合规性进行审计？

    正确答案： 一是审核法律审查是否按程序进行。
    二是审核法律审查的内容是否齐全。看是否对客户及担保人的主体资格、担保物、借款合同和担保合同的内容、手续、程序的合法性进行了审查。
    三是审核是否有明确的法律审查结论意见。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    如何对客户特别授信的合规性进行审计？

    正确答案： 客户特别授信是指信用社根据国家产业政策和市场变化，对客户超过最高综合授信的信用需求实行特别授信。重点审核：
    一是对效益好的企业是否在保证安全性、效益性、流动性的前提下进行；
    二是对效益差的客户是否是从盘活存量的思路出发，对其有保障的业务授予授信支持；
    三是审核其是否符合信贷政策和信贷条件；
    四是审核其是否属于针对客户某一笔具体业务或具体项目的一次性信用，有无循环使用。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    如何对借新还旧贷款的合规性进行审计？

    正确答案： 借新还旧贷款的合规性审计时，主要审核借新还旧贷款业务发生条件的合规性。该项业务的发生除符合新放贷款条件外，还应同时具备四个条件：
    一是属于流动资金贷款，生产经营正常；
    二是无不良贷款，无积欠利息；
    三是落实了有效担保措施；
    四是生产经营符合国家产业政策，产品（商品）有市场。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    审查员对收到的每一笔非集团客户（或互保客户）的授信业务（不含特别授信业务），在进行完整性、合规性审查的同时，均需填写《华夏银行集团（互保）客户分析表》。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些属于关于绿色信贷的授信审查方面内容（）
    A

    银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查

    B

    针对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单

    C

    针对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规风险审查清单

    D

    确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性

    E

    确信客户对相关风险点有足够的重视和有效的动态控制，符合实质合规要求


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    （）负责受理经营部门发起的授信申请，对授信项目进行完整性、合规性审查，对客户进行信用评级。授信审查人员对授信申请材料的完整性、合规性负责。
    A

    经营部门调查人员

    B

    客户经理

    C

    授信审批部门授信审查员

    D

    专职审批人


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    如何对贷款发放的合规性进行审计？


    正确答案: 一是审核是否根据贷款合同的生效时间办理贷款发放手续。
    二是审核借款凭证的有关内容是否与贷款合同的内容一致，借款日期是否在合同生效日期之后，借款凭证金额是否超过相应贷款合同的金额，借款凭证签章是否与贷款合同的签章一致。借款凭证的要素是否齐全，贷款账务处理科目是否正确。
    三是对银行承兑汇票、信用证等或有资产业务签发的合规性比照贷款发放进行审计。

  • 第14题：

    审查授信业务是否符合国家和本行业信贷政策投向，审查授信客户经营范围是否符合授信要求，以上是对（）进行审查。

    • A、完整性
    • B、合规性
    • C、合理性
    • D、可行性

    正确答案:B

  • 第15题：

    授信分析员在进行合规性完整性检查时，发现一授信客户行业分类错误，应通知（）进行改正

    • A、客户经理主管
    • B、统计分析人员
    • C、专职审批人
    • D、客户经理

    正确答案:D

  • 第16题：

    审查员对收到的每一笔非集团客户（或互保客户）的授信业务（不含特别授信业务），在进行完整性、合规性审查的同时，均需填写《华夏银行集团（互保）客户分析表》。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    如何审计客户授信的合规性？


    正确答案: 一是审计是否坚持“先授信，后用信”的原则。
    二是审计公开统一授信的对象是否符合下列条件：
    （1）符合国家产业政策，发展前景良好；
    （2）社会形象良好，客户或单位领导集体无不良行为记录；
    （3）建立或初步建立现代企业制度；
    （4）信用等级评定为AA级和AAA级客户。
    除实行公开统一授信的客户外，其他客户一律实行内部统一授信。
    三是审计其程序是否合规。如系公开统一授信，看是否按照：客户申请→开户社受理与调查→审批联社信贷部门审查→经贷审会审议后由有权人审批→办理担保手续→签订授信协议的程序进行。如系内部统一授信，则看是否由开户社行进行调查，由有权审批联社信贷部门对开户社调查报告进行审查，并确定最高综合授信额度。
    四是审计客户的信用额是否超过最高综合授信额度。

  • 第18题：

    问答题
    如何对借款保证人的合规性和有效性进行审计？

    正确答案： 一是资格审核。保证人是否有不具备保证资格的国家机关、学校、幼儿园、医院、未经法人书面授权的企业法人分支机构和职能部门。以及不具备法人资格和偿债能力的主管部门和行政性公司。如保证人为自然人的，则重点检查是否具有中华人民共和国国籍，是否具有完全民事行为能力。
    二是条件审核。看贷款保证人是否符合：信誉良好、无半年以上逾期贷款；资产结构合理，资产负债率不高于70％，累计担保总额不超过其资产总额的80%；保证人财产属于本人所有，易变现能保值。其他经济组织作为贷款保证人，应有合法、可支配的财产和稳定的收入来源。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    如何对贷款发放的合规性进行审计？

    正确答案： 一是审核是否根据贷款合同的生效时间办理贷款发放手续。
    二是审核借款凭证的有关内容是否与贷款合同的内容一致，借款日期是否在合同生效日期之后，借款凭证金额是否超过相应贷款合同的金额，借款凭证签章是否与贷款合同的签章一致。借款凭证的要素是否齐全，贷款账务处理科目是否正确。
    三是对银行承兑汇票、信用证等或有资产业务签发的合规性比照贷款发放进行审计。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    如何审计客户授信的合规性？

    正确答案： 一是审计是否坚持“先授信，后用信”的原则。
    二是审计公开统一授信的对象是否符合下列条件：
    （1）符合国家产业政策，发展前景良好；
    （2）社会形象良好，客户或单位领导集体无不良行为记录；
    （3）建立或初步建立现代企业制度；
    （4）信用等级评定为AA级和AAA级客户。
    除实行公开统一授信的客户外，其他客户一律实行内部统一授信。
    三是审计其程序是否合规。如系公开统一授信，看是否按照：客户申请→开户社受理与调查→审批联社信贷部门审查→经贷审会审议后由有权人审批→办理担保手续→签订授信协议的程序进行。如系内部统一授信，则看是否由开户社行进行调查，由有权审批联社信贷部门对开户社调查报告进行审查，并确定最高综合授信额度。
    四是审计客户的信用额是否超过最高综合授信额度。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    客户经理应首先按照（）（以下统称合规性审查表）提示的要求逐项进行合规性审查，审查通过打“√”，审查未通过打“×”，对具体授信业务不适用的项目填写“－”，并将审查结果填入CECM系统的合规性审查表中。
    A

    资料合规性审查表

    B

    产品合规性审查表

    C

    项目合规性审查表

    D

    担保合规性审查表


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    如何对贷后检查的合规性进行审计？

    正确答案： 一是审核是否按规定的时间及时检查。首先看信贷业务发生后，经营网点客户部门的首次跟踪检查是否按规定进行。其次看日常检查工作是否按规定进行。
    二是审核贷后检查的内容是否达到规定的要求。首次跟踪检查主要是对借款用途和影响到期还本付息的因素进行检查，查清有无未按信贷合同规定用途使用贷款和存在影响到期还本付息的因素。日常检查的内容有：客户、担保人的资产和生产经营、财务状况、主要产品的市场变化、机构体制及高层管理人员人事变动情况检查；抵（质）押物的完整性和安全性的检查；对于固定资产建设项目还需进行项目资金是否按期到位、项目工程进展是否正常、项目是否能按期竣工、项目竣工投产能否达产、项目贷款是否被挤占挪用等情况的检查。
    三是调阅《贷后跟踪检查表》、《信贷业务发生后定期检查表》和贷后检查报告，审核上述内容是否在表和报告中得到了体现，对影响贷款正常使用和偿还的因素是否进行了分析，查明了原因，并及时报告经营主责任人，经营主责任人是否在检查表上签字。
    四是审核客户部门是否在每笔信贷业务到期前的20天发出《信贷业务到期通知书》，并取得借款人、保证人、抵押人或质押人的回执。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    如何对经营责任人责任移交的合规性进行审计？

    正确答案： 一是审计经营主责任人工作岗位变动时，是否在上一级信贷管理部门主持下，同接手经营主责任人对其负责的信贷业务风险状况进行鉴定，填写经营责任移交表进行移交。
    二是审计经办责任人工作岗位变动时，是否在经营主责任人主持和监交下，同接手经办责任人对其负责的信贷业务风险状况进行鉴定，填写经营责任移交表进行移交。
    解析： 暂无解析

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