以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制（）A、审核该账户是否交回所有重要空白凭证B、将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认C、销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息D、审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件，提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全E、审核开户录入要素，如产品子类、存期，"[000899]定期扣款入口交易"录入要素，如每月定期扣款、扣款金额等

题目

以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制（）

  • A、审核该账户是否交回所有重要空白凭证
  • B、将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认
  • C、销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息
  • D、审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件，提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
  • E、审核开户录入要素，如产品子类、存期，"[000899]定期扣款入口交易"录入要素，如每月定期扣款、扣款金额等
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1.以下个人（）账户必须到开户网点销户。A、个人保证金账户B、个人委托存款账户C、个人教育储蓄账户D、个人支票账户

2.广东农村信用社办理个人教育储蓄销户的交易处理中，现金方式销户可操作以下哪一项交易？（）A、“[062000]开户入口“B、“[003060]无折现金销户“C、“[003260]有折现金销户“D、“[003545]有折转账销户“

3.以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制（）A、审核开户资料是否真实、齐全B、审核客客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确C、审核是否经相关业务的有权审批人员的审批D、审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户E、符合大额、可疑交易情形的，应按反洗钱相关规定进行上报

4.按照广东农信社非预制银行卡业务的规定，以下不属于广东农信社非预制卡资格审核与调整的主要风险点的是（）A、审核客户是否符合VIP资格B、审核不通过的，是否执行属性及VIP标识调整C、柜员录入的卡号是否正确D、客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全E、客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确

更多“以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制（）”相关问题

  • 第1题：

    哪些属于广东农信社电子验印系统的主要业务功能（）

    • A、建库
    • B、印鉴识别
    • C、支付结算
    • D、临时挂失
    • E、柜员管理

    正确答案:A,B

  • 第2题：

    “违规开户”可以作为个人活期储蓄开户环节的操作风险点名称。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    按广东农信社国际业务对贸易融资的规定，以下属于广东农信社贸易融资业务内容的有（）

    • A、打包放款
    • B、代理福费廷
    • C、提货担保
    • D、融资归还
    • E、融资上限维护

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    多选题
    以下对广东农信社个人住房公积金账户业务主要风险点的描述正确的有（）
    A

    批量开户通知书的资料是否齐全

    B

    批量开户通知书的资料及印鉴是否真实

    C

    TXT文件与纸质明细核对不相符

    D

    TXT电子文件没有按规定的格式处理

    E

    对开户信息没有进行联网核查


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    单选题
    广东农村信用社办理个人教育储蓄开户的交易处理中，如果客户需要自动供款的，操作以下哪项交易设置扣划功能（）
    A

    “[062000]开户入口“

    B

    “[000501]发放/重发定期存单“

    C

    “[062001]个人客户基本信息创建“

    D

    “[000899]定期扣款入口交易“


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    个人定期开户主要办理哪些业务（）
    A

    1天通知

    B

    教育储蓄

    C

    存本取息

    D

    零存整取


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    按照广东农信社非预制银行卡业务的规定，以下不属于广东农信社非预制卡资格审核与调整的主要风险点的是（）
    A

    审核客户是否符合VIP资格

    B

    审核不通过的，是否执行属性及VIP标识调整

    C

    柜员录入的卡号是否正确

    D

    客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全

    E

    客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下不属于广东农信社公积金单位编码开户业务的主要风险点的选项有（）
    A

    未提供单位卡户通知书

    B

    开户后未送人行审核

    C

    单位开户通知书资料不全

    D

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    E

    单位开户通知书印鉴不真实


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对贸易融资的规定，以下属于广东农信社贸易融资业务内容的有（）
    A

    打包放款

    B

    代理福费廷

    C

    提货担保

    D

    融资归还

    E

    融资上限维护


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    广东农村信用社办理个人教育储蓄开户的交易处理中，操作以下哪一项交易开立教育储蓄存款账户？（）
    A

    “[062001]个人客户基本信息创建“

    B

    “[062000]开户入口“

    C

    “[000899]定期扣款入口交易“

    D

    “[000500]补换发存折“


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社个人客户信息的维护功能（）
    A

    个人客户信息的完善

    B

    个人客户信息的修改

    C

    个人客户信息的补登

    D

    个人客户信息的转移

    E

    个人客户信息的废止


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    按广东农信社规定，办理以下哪些业务必须填写相关业务单（）
    A

    无折存款业务

    B

    农信银通存通兑

    C

    教育储蓄的有折续存、销户业务

    D

    存本取息储蓄的有折取息、销户业务

    E

    新开户业务


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    广东农村信用社办理个人教育储蓄开户的交易处理中，操作以下哪一项交易配发存折？（）

    • A、“[000501]发放/重发定期存单“
    • B、“[062000]开户入口“
    • C、“[000500]补换发存折“
    • D、“[062001]个人客户基本信息创建“

    正确答案:C

  • 第14题：

    广东农村信用社办理个人教育储蓄开户的交易处理中，操作以下哪一项交易开立教育储蓄存款账户？（）

    • A、“[062001]个人客户基本信息创建“
    • B、“[062000]开户入口“
    • C、“[000899]定期扣款入口交易“
    • D、“[000500]补换发存折“

    正确答案:B

  • 第15题：

    单选题
    教育储蓄是指个人按国家有关规定在指定银行开户、存入规定数额资金、用于教育目的的专项储蓄。教育储蓄的主要优点不包括（  ）。
    A

    无风险

    B

    规模大

    C

    收益稳定

    D

    较活期存款相比，回报较高


    正确答案： C
    解析：

  • 第16题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社对个人通知存款开户的主要风险点控制（）
    A

    审核临时存款账户的预留签章与临时存款账户名称是否一致

    B

    审核客户提交的身份证及相关资料是否真实、有效

    C

    审核是否达到起存金额5万元

    D

    审核印鉴卡片填写内容是否符合规定

    E

    审核企业法人、代理人身份证及授权书是否真实


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制（）
    A

    审核开户资料是否真实、齐全

    B

    审核客客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确

    C

    审核是否经相关业务的有权审批人员的审批

    D

    审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户

    E

    符合大额、可疑交易情形的，应按反洗钱相关规定进行上报


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    判断题
    “违规开户”可以作为个人活期储蓄开户环节的操作风险点名称。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    广东农村信用社办理个人教育储蓄开户的交易处理中，操作以下哪一项交易配发存折？（）
    A

    “[000501]发放/重发定期存单“

    B

    “[062000]开户入口“

    C

    “[000500]补换发存折“

    D

    “[062001]个人客户基本信息创建“


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    （）以下属于广东农信社开非预制卡附属卡业务的主要风险点的选项有
    A

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效，齐全

    B

    审核客户号是否属于开立本人

    C

    开卡过程中是否有断开的情况

    D

    持卡人是否具有开卡资格

    E

    柜员录入的卡号是否正确


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    广东农信社人民币个人结算账户（有折）开户，账户开出后，发现相关信息如地址、证件号码等录入错误，可操作以下哪些交易进行账户或客户信息的维护（）
    A

    [060465]按客户号或证件查询/修改

    B

    [007050]修改账户信息提示

    C

    [000500]补换发存折

    D

    [062001]个人客户基本信息创建

    E

    [062000]开户入口


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    广东农信社个人客户信息创建的交易处理中，录入个人身份资料包括以下哪些信息（）
    A

    姓名

    B

    性别

    C

    证件类型

    D

    证件号码

    E

    证件签发日期


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    广东农信社对广东金融结算服务系统定期金融业务的规定，以下不属于定期金融业务主要风险点的选项有（）
    A

    广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务

    B

    对已签订的协议检查是否存在有效期限内

    C

    对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账

    D

    委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

    E

    差错处理人员作案


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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