以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制（）A、审核开户资料是否真实、齐全B、审核客客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确C、审核是否经相关业务的有权审批人员的审批D、审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户E、符合大额、可疑交易情形的，应按反洗钱相关规定进行上报

题目

以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制（）

  • A、审核开户资料是否真实、齐全
  • B、审核客客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确
  • C、审核是否经相关业务的有权审批人员的审批
  • D、审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
  • E、符合大额、可疑交易情形的，应按反洗钱相关规定进行上报
相似考题

1.以下哪些属于对单位存款合规性审计的内容()A.对单位存款真实性的审查B.对存款的使用是否合规的审查C.对单位存款利息的计算是否准确的审查D.对单位存款的开户是否合规的审查E.对单位存款的来源是否合法的审查

2.柜台渠道办理智能存款业务签约，需具备以下哪些材料（）A、《广东南粤银行股份有限公司单位客户人民币智能存款业务服务协议》B、《广东南粤银行广东南粤银行单位客户人民币智能存款业务申请表》C、审核同意的《广东南粤银行单位客户人民币智能存款业务审批表》D、以上都不对

3.以下哪一项不属于广东农村信用社对同业存款活期开户的主要风险控制？（）A、审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全B、审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致C、审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因D、转入金额超限额的必须由指定级别柜员进行授权

4.我国对单位存款管理的主要内容可概括为（）。A、对单位存款开户的管理B、对单位存款适用强制原则C、对开户单位支取和使用存款进行监督D、禁止开户单位多头开户

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
更多“以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制（）”相关问题

  • 第1题：

    下列哪些类型的账户开户，采用强制使用客户号方法（）

    • A、单位活期开户
    • B、单位定期开户
    • C、单位结算卡开户
    • D、协议存款开户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    广东农信社对广东金融结算服务系统E.TS税款入库业务的规定，以下属于该业务主要风险点的选项有（）

    • A、注意E.TS汇总凭证的日期与清单日期、金额是否一致
    • B、广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务
    • C、汇总凭证与明细凭证的总笔数、总金额量否相符
    • D、对已签订的协议检查是否存在有效期限内
    • E、委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

    正确答案:A,C

  • 第3题：

    以下对广东农信社公积金中心开户业务审核的要求描述正确的有（）

    • A、审核"单位开户通知书"的资料是否齐全
    • B、审核"单位开户通知书"的资料及印鉴是否真实
    • C、审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
    • D、审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
    • E、开户后未送人行审核

    正确答案:A,B

  • 第4题：

    多选题
    以下对广东农信社个人住房公积金账户业务主要风险点的描述正确的有（）
    A

    批量开户通知书的资料是否齐全

    B

    批量开户通知书的资料及印鉴是否真实

    C

    TXT文件与纸质明细核对不相符

    D

    TXT电子文件没有按规定的格式处理

    E

    对开户信息没有进行联网核查


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社规定的单位银行结算账户（）
    A

    基本存款账户

    B

    一般存款账户

    C

    专用存款账户

    D

    临时存款账户

    E

    单位定期存款账户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    单选题
    以下哪一项不属于广东农村信用社对同业存款活期开户的主要风险控制？（）
    A

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

    B

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    C

    审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因

    D

    转入金额超限额的必须由指定级别柜员进行授权


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制（）
    A

    审核开户资料是否真实、齐全

    B

    审核客客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确

    C

    审核是否经相关业务的有权审批人员的审批

    D

    审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户

    E

    符合大额、可疑交易情形的，应按反洗钱相关规定进行上报


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下不属于广东农信社公积金单位编码开户的业务审核描述的有（）
    A

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

    B

    审核单位开户通知书的资料是否齐全

    C

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    D

    审核单位开户通知书的资料及印鉴是否真实

    E

    开户后未送人行审核


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下不属于广东农信社公积金单位编码开户业务的主要风险点的选项有（）
    A

    未提供单位卡户通知书

    B

    开户后未送人行审核

    C

    单位开户通知书资料不全

    D

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    E

    单位开户通知书印鉴不真实


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    按广东农信社银行卡业务的规定，以下属于广东农信社开立单位卡业务风险点的有（）
    A

    客户提交的开户资料和证件是否真实、有效，齐全。

    B

    单位已开立的单位银行结算账户是否已通过年审。

    C

    客户号是否属于开卡本单位，开立的卡产品是否与客户申请的一致。

    D

    开卡过程中是否有断开的情况。

    E

    是否操作账户过账限制交易，限制单位卡与基本账户之间的转账限制。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    广东农信社对广东金融结算服务系统定期金融业务的规定，以下不属于定期金融业务主要风险点的选项有（）
    A

    广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务

    B

    对已签订的协议检查是否存在有效期限内

    C

    对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账

    D

    委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

    E

    差错处理人员作案


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    按广东农信社规定，办理以下哪些业务必须填写相关业务单（）
    A

    无折存款业务

    B

    农信银通存通兑

    C

    教育储蓄的有折续存、销户业务

    D

    存本取息储蓄的有折取息、销户业务

    E

    新开户业务


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    广东农信社办理单位结算账户存款业务的交易处理中，根据客户实际情况可选择以下哪些交易（）

    • A、[000010]有折现金存款
    • B、[001010]无折现金存款
    • C、[000045]有折转客户账
    • D、[001045]无折转客户账
    • E、[021051]内部账转无折客户账

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制（）

    • A、审核该账户是否交回所有重要空白凭证
    • B、将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认
    • C、销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息
    • D、审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件，提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
    • E、审核开户录入要素，如产品子类、存期，"[000899]定期扣款入口交易"录入要素，如每月定期扣款、扣款金额等

    正确答案:D,E

  • 第15题：

    按广东农信社国际业务对贸易融资的规定，以下属于广东农信社贸易融资业务内容的有（）

    • A、打包放款
    • B、代理福费廷
    • C、提货担保
    • D、融资归还
    • E、融资上限维护

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社办理账户基本信息变更的主要风险点（）
    A

    录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致

    B

    定期存款开户证实书是否为本网点签发

    C

    支票是否加盖预留印鉴，是否在有效期限内

    D

    客户提交的资料和证件是否真实、有效，齐全

    E

    柜员录入要素等内容是否正确


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    多选题
    广东农信社对广东金融结算服务系统E.TS税款入库业务的规定，以下属于该业务主要风险点的选项有（）
    A

    注意E.TS汇总凭证的日期与清单日期、金额是否一致

    B

    广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务

    C

    汇总凭证与明细凭证的总笔数、总金额量否相符

    D

    对已签订的协议检查是否存在有效期限内

    E

    委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社对个人通知存款开户的主要风险点控制（）
    A

    审核临时存款账户的预留签章与临时存款账户名称是否一致

    B

    审核客户提交的身份证及相关资料是否真实、有效

    C

    审核是否达到起存金额5万元

    D

    审核印鉴卡片填写内容是否符合规定

    E

    审核企业法人、代理人身份证及授权书是否真实


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列哪些类型的账户开户，采用强制使用客户号方法（）
    A

    单位活期开户

    B

    单位定期开户

    C

    单位结算卡开户

    D

    协议存款开户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下对广东农信社公积金归集户支取的主要风险点描述不正确的是（）
    A

    归集户支取时，印鉴不真实

    B

    归集户支取时，收款单位不是《账户委托监管协议》中规定的单位

    C

    归集户支取时，收款账号不是《账户委托监管协议》中规定的账号

    D

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    E

    客户账户开户后是否送人行审核


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    广东农信社办理同业存款活期开户业务，柜员对开户申请资料进行的审核包括以下哪些内容（）
    A

    开户申请书所填写的要素是否与开户证明文件上记载的内容一致

    B

    公章的单位名称是否与开户证明文件上记载的单位名称一致，单位名称较长的，可以使用规范化简称，但须在《单位银行结算账户管理协议书》上就相关事项及责任予以约定

    C

    存款人有组织机构代码、上级法人或主管单位的，是否在开户申请书上如实填写相关信息

    D

    存款人有关联企业的，是否填写提交关联企业登记表

    E

    印鉴卡片填写内容是否符合要求，存款人预留签章是否为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下哪一项不属于广东农村信用社对存本取息定期存款开户的主要风险控制？（）
    A

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

    B

    审核录入金额等内容是否正确，是否客户确认的金额，如大额存款必须换人复核

    C

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    D

    审核录入要素，如产品子类、存期，自动转存标识是否正确


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    广东农信社单位客户信息创建的业务受理中，应指引客户填写以下哪些文件（））
    A

    《开立单位结算账户开户申请书》

    B

    《单位银行结算账户管理协议书》

    C

    《特殊业务申请书》

    D

    《变更银行结算账户申请书》

    E

    《柜面交易权限设置维护申请表》


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

相关内容