以下属于广东农信社省辖对公通存业务主要风险点的有（）A、客户提交的原始凭证填写不正确、不完整B、授权审核不严格C、冲正手续不完善，监控缺失，导致误撤销、甚至故意冲销D、柜台冲销、补正操作不符合规定，非法挪用客户资金E、对可疑交易未做反洗钱登记

题目

以下属于广东农信社省辖对公通存业务主要风险点的有（）

  • A、客户提交的原始凭证填写不正确、不完整
  • B、授权审核不严格
  • C、冲正手续不完善，监控缺失，导致误撤销、甚至故意冲销
  • D、柜台冲销、补正操作不符合规定，非法挪用客户资金
  • E、对可疑交易未做反洗钱登记
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1.小额支付系统跨行通存业务指（）。A、个人汇兑业务B、个人储蓄通存业务C、对公通存业务D、个人储蓄通存业务和对公通存业务

2.按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下不属于见证业务的主要风险点的有（）A、手工录入登记信息时，录入要素与真实信息不一致B、申报信息没有及时上报，或报送信息有误C、漏收手续费D、所出具的见证文件存在错误E、主管业务复核把关不严

3.按照广东农信社非预制银行卡业务的规定，以下不属于广东农信社非预制卡资格审核与调整的主要风险点的是（）A、审核客户是否符合VIP资格B、审核不通过的，是否执行属性及VIP标识调整C、柜员录入的卡号是否正确D、客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全E、客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确

4.按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，以下属于汇兑业务主要风险点的有（）A、资金不及时汇出，被挪用B、主管授权把关不严C、差错处理人员作案D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚E、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功

更多“以下属于广东农信社省辖对公通存业务主要风险点的有（）”相关问题

  • 第1题：

    按广东农信社国际业务对出口业务的规定，以下属于出口信用证通知业务内容的有（）

    • A、信用证预通知
    • B、信用证通知
    • C、非广东农信社通知
    • D、信用证来证修改
    • E、电提不符处理

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    以下关于广东农信社第三方存管业务中对代理兴业银行存管签约流程的基本规定描述正确的有（）

    • A、广东农信社当前允许代办指定签约
    • B、办理代理第三方存管业务的结算账户必须为正常状态
    • C、若客户当日曾发生银证转账交易，不允许办理变更银行结算账户交易
    • D、如需撤销或变更存管银行时，客户携带相关证件到证券公司办理，广东农信社（行）不予办理
    • E、结算账户进行销户时，存在第三方存管签约关系的，不允许进行销户处理

    正确答案:B,C,D,E

  • 第3题：

    对通存业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、客户密码不正确，不法分子冒认客户，挪用客户资金
    • B、泄漏客户账户信息，造成客户资金损失的
    • C、因系统故障造成的通存通兑业务差错，广东农信社（行）无主动协调解决，拖延支付截留客户资金，影响客户资金使用的
    • D、会计主管审核授权不严格
    • E、对可疑交易无做好反洗钱登记

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    支付清算系统跨行通存通兑业务包括（）

    • A、个人储蓄通存业务
    • B、对公通存业务
    • C、个人储蓄通兑业务
    • D、对公通兑业务

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    按广东农信社国际业务对贸易融资的规定，以下属于广东农信社贸易融资业务内容的有（）

    • A、打包放款
    • B、代理福费廷
    • C、提货担保
    • D、融资归还
    • E、融资上限维护

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    多选题
    按广东农信社银行卡业务的规定，以下属于广东农信社银行卡功能的有（）
    A

    存取现金

    B

    转账结算

    C

    预授权交易

    D

    在线支付

    E

    代收付


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    以下属于广东农信社省辖对公通存业务主要风险点的有（）
    A

    客户提交的原始凭证填写不正确、不完整

    B

    授权审核不严格

    C

    冲正手续不完善，监控缺失，导致误撤销、甚至故意冲销

    D

    柜台冲销、补正操作不符合规定，非法挪用客户资金

    E

    对可疑交易未做反洗钱登记


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，在报文管理中，以下对该业务的主要风险点描述不正确的有（）
    A

    分发的报文是否在有效期内

    B

    没及时处理需要手工分发的报文

    C

    报文分发错误

    D

    报文没有及时接收，影响业务的开展

    E

    打印的报文与客户提交的信息不一致


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    （）以下属于广东农信社开非预制卡附属卡业务的主要风险点的选项有
    A

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效，齐全

    B

    审核客户号是否属于开立本人

    C

    开卡过程中是否有断开的情况

    D

    持卡人是否具有开卡资格

    E

    柜员录入的卡号是否正确


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下不属于见证业务的主要风险点的有（）
    A

    手工录入登记信息时，录入要素与真实信息不一致

    B

    申报信息没有及时上报，或报送信息有误

    C

    漏收手续费

    D

    所出具的见证文件存在错误

    E

    主管业务复核把关不严


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    小额支付系统跨行通存业务指（）。
    A

    个人汇兑业务

    B

    个人储蓄通存业务

    C

    对公通存业务

    D

    个人储蓄通存业务和对公通存业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下对公存款风险点中，属于业务不合规的有（）
    A

    高息揽存

    B

    乱用会计科目

    C

    超业务范围经营

    D

    对公存款余额变化大


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    广东农信社对广东金融结算服务系统E.TS税款入库业务的规定，以下属于该业务主要风险点的选项有（）

    • A、注意E.TS汇总凭证的日期与清单日期、金额是否一致
    • B、广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务
    • C、汇总凭证与明细凭证的总笔数、总金额量否相符
    • D、对已签订的协议检查是否存在有效期限内
    • E、委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

    正确答案:A,C

  • 第14题：

    广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，以下不属于额度维护业务的主要风险点的有（）

    • A、额度维护没有及时受理，影响客户对额度的使用
    • B、额度的维护操作不正确导致维护失败
    • C、额度维护的内容与信贷部门审批的内容不一致
    • D、维护完成后没有联动收取客户手续费用
    • E、没有及时更新额度信息，确保与信贷部门的额度信息一致

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    小额支付系统通存通兑业务包括（）

    • A、个人通存业务
    • B、对公通存业务
    • C、个人通兑业务
    • D、对公通兑业务
    • E、账户信息查询业务

    正确答案:A,C,E

  • 第16题：

    以下对广东农村信用社省辖对公通存业务交易处理的系统操作及其功能描述不正确的是（）

    • A、通过“[480002广东农村信用社发出对公通存异地业务]“交易，可向收款社（行）发起通存业务
    • B、通过“[480006]对公通存柜面冲正“交易，可手工冲销当日和次日的柜面错账交易
    • C、通过“[480004]对公通存补正“交易，可对当天已冲销的交易进行一次补正
    • D、通过“[480008]对公通存交易查询“交易，可查询省辖对公通存往来业务

    正确答案:B

  • 第17题：

    单选题
    以下不属于广东农村信用社省辖对公通存业务交易处理中所涉及的系统交易的是（）
    A

    “[480002]广东农村信用社发出对公通存异地业务“交易

    B

    “[480006]对公通存柜面冲正“交易

    C

    “[480004]对公通存补正“交易

    D

    “[430070]农信银查询打印业务“交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    广东农信社对广东金融结算服务系统E.TS税款入库业务的规定，以下属于该业务主要风险点的选项有（）
    A

    注意E.TS汇总凭证的日期与清单日期、金额是否一致

    B

    广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务

    C

    汇总凭证与明细凭证的总笔数、总金额量否相符

    D

    对已签订的协议检查是否存在有效期限内

    E

    委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    广东农村信用社省辖对公通存业务特殊异常处理的要求，对“业务出现差错，且冲销失败或被拒绝“的情况，其正确的处理是（）
    A

    及时联系联社业务差错处理部门，由联社业务差错处理部门与开户社（行）联系处理

    B

    通过“[480008]对公通存交易查询“交易查询该笔通存业务状态

    C

    通过“[480006]对公通存柜面冲正“注销原交易，重新操作存款交易

    D

    通过手工制单的方式补制交易凭证，并注明“系统打印凭证失败，手工补制“字样


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，以下属于打印处理的主要风险点的有（）
    A

    业务交易单/表单管理不妥，重复补打

    B

    打印没有及时执行，影响客户资金的及时入账

    C

    打印的信息与客户提交的原始凭证信息不一致

    D

    支票是否真实、有效，是否在有效期内

    E

    没有根据实际的业务情况，任意对重空进行销号处理


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对贸易融资的规定，以下属于广东农信社贸易融资业务内容的有（）
    A

    打包放款

    B

    代理福费廷

    C

    提货担保

    D

    融资归还

    E

    融资上限维护


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对通存业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    客户密码不正确，不法分子冒认客户，挪用客户资金

    B

    泄漏客户账户信息，造成客户资金损失的

    C

    因系统故障造成的通存通兑业务差错，广东农信社（行）无主动协调解决，拖延支付截留客户资金，影响客户资金使用的

    D

    会计主管审核授权不严格

    E

    对可疑交易无做好反洗钱登记


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    广东农信社对广东金融结算服务系统定期金融业务的规定，以下不属于定期金融业务主要风险点的选项有（）
    A

    广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务

    B

    对已签订的协议检查是否存在有效期限内

    C

    对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账

    D

    委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

    E

    差错处理人员作案


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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