商业银行内部风险管理指引必须在设立授信权限方面作出职责安排和相关规定，授信权限管理通常遵循的原则包括（）。A、交易对手风险限额的确定和单一信用风险暴露的管理应符合组合的统一指导及信用政策B、给予每一交易对方的信用须得到一定权力层次的批准C、债项的每一个重要改变（如主要条款、抵押结构及主要合同）都应备案，但为了提高审批效率，不一定要得到一定权力层次的批准D、根据审批人的资历、经验和岗位培训，将信用授权分配给审批人并定期进行考核E、集团内机构在进行信用决策时应分别视具体情况，各自采用最适合的标准

题目

商业银行内部风险管理指引必须在设立授信权限方面作出职责安排和相关规定，授信权限管理通常遵循的原则包括（）。

  • A、交易对手风险限额的确定和单一信用风险暴露的管理应符合组合的统一指导及信用政策
  • B、给予每一交易对方的信用须得到一定权力层次的批准
  • C、债项的每一个重要改变（如主要条款、抵押结构及主要合同）都应备案，但为了提高审批效率，不一定要得到一定权力层次的批准
  • D、根据审批人的资历、经验和岗位培训，将信用授权分配给审批人并定期进行考核
  • E、集团内机构在进行信用决策时应分别视具体情况，各自采用最适合的标准
相似考题

1.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么?

2.商业银行如何明确授信风险责任?(《商业银行内部控制指引》第五十二条)

3.根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行监事会在市场风险管理方面应当履行监控和评价市场风险管理的全面性、有效性的职责。此题为判断题(对，错)。

4.（ ）适用于在中国境内经银监会批准设立并经营贷款业务的银行和非银行金融机构。 A．《银团贷款业务指引》 B．《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》 C．《贷款风险分类指引》 D．《商业银行授信工作尽职指引》

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  • 第1题：

    按照《商业银行合规风险管理指引》要求，不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是（）。

    A.合规部门的功能和职责
    B.合规管理部门的权限
    C.设立合规部门的目标
    D.合规负责人的合规管理职责

    答案：C
    解析：
    C不属于合规管理职能的有关事项作出的规定。
    考点
    合规管理概述

  • 第2题：

    （）以有效推动能源管理

    • A、最高管理者应在组织内部明确规定和传达能源管理相关的职责权限
    • B、管理者代表应在组织内部明确规定和传达能源管理相关的职责权限
    • C、管理者代表应在组织内部传达能源管理相关的职责权限
    • D、能源管理团队成员负责在组织内部传达能源管理相关的职责权限；

    正确答案:B

  • 第3题：

    依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行应根据本指引的规定，结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，其内容应包括（）等。

    • A、集团客户授信业务风险管理的组织建设；
    • B、风险管理与防范的具体措施；
    • C、确定单一集团客户的范围所依据的准则；
    • D、对单一集团客户的授信限额标准；
    • E、内部报告程序以及内部责任分配

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    《华夏银行公司授信风险评级管理办法》是根据（）和《商业银行内部控制指引》等规定，结合华夏银行实际后制定的

    • A、《商业银行授信工作尽职指引》
    • B、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》
    • C、《贷款风险分类指引》
    • D、《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》

    正确答案:A

  • 第5题：

    商业银行应当设立独立的（），对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统－管理。（《商业银行内部控制指引》第32条）

    • A、合规部门
    • B、风险控制部门
    • C、法规部门
    • D、授信风险管理部门

    正确答案:D

  • 第6题：

    《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立严格的（），对授信实行统一管理。

    • A、授信风险垂直管理体制
    • B、授权授信管理体制
    • C、授权管理体制
    • D、授信管理体制

    正确答案:A

  • 第7题：

    商业银行资金业务的组织结构应当体现（）和（）的原则。（《商业银行内部控制指引》第57条）

    • A、分级管理
    • B、逐级授权
    • C、权限等级
    • D、职责分离

    正确答案:C,D

  • 第8题：

    单选题
    根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制措施的说法错误的是（  ）。
    A

    商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制

    B

    商业银行将涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能外包的，应当建立健全相关管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次风险评估

    C

    商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线

    D

    商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    商业银行应当设立独立的（），对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统－管理。（《商业银行内部控制指引》第32条）
    A

    合规部门

    B

    风险控制部门

    C

    法规部门

    D

    授信风险管理部门


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的董事会、高级管理层和与市场风险管理有关的人员应当了解本行采用（），以便准确理解市场风险的计量结果。
    A

    集团客户风险和内部企业

    B

    集中风险和关联客户授信

    C

    集团客户风险和关联客户授信风险

    D

    集中风险和内部企业风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么？

    正确答案： 集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度，或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    对于授信权限的管理，根据不同银行具体情况的不同，可以不用在设立授信权限方面作出职责安排和相关规定。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第13题：

    对于授信权限的管理，根据不同银行的具体情况不同，可以不用在设立授信权限方面作出职责安排和相关规定。()


    答案：错
    解析：
    商业银行内部风险管理制度必须在设立授信权限方面作出职责安排和相关规定，并对弹性标准做出明确的定义。

  • 第14题：

    《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括哪些内容？


    正确答案: （一）部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；
    （二）密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；
    （三）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；
    （四）员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
    （五）识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；
    （六）定期对交易和账户进行复核和对账；
    （七）主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；
    （八）重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；
    （九）建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；
    （十）查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；
    （十一）案件查处和相应的信息披露制度；
    （十二）对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。

  • 第15题：

    根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的董事会、高级管理层和与市场风险管理有关的人员应当了解本行采用（），以便准确理解市场风险的计量结果。

    • A、集团客户风险和内部企业
    • B、集中风险和关联客户授信
    • C、集团客户风险和关联客户授信风险
    • D、集中风险和内部企业风险

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行监事会在市场风险管理方面应当履行监控和评价市场风险管理的全面性、有效性的职责。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    商业银行的上级机构应当根据下级机构的（）等因素，合理确定授信审批权限。（《商业银行内部控制指引》第36条）

    • A、风险管理水平
    • B、资产质量
    • C、不良贷款率
    • D、所处的区经济环境

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    为进一步规范华夏银行公司授信风险评级，充分运用现代风险量化技术，有效分析、判断和衡量授信客户违约可能性和授信业务损失可能性，依据（）、《华夏银行公司授信风险评级管理办法》等文件规定，制定《华夏银行公司授信风险评级暂行标准》

    • A、《商业银行授信工作尽职指引》
    • B、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》
    • C、《贷款风险分类指引》
    • D、《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》

    正确答案:B

  • 第19题：

    多选题
    商业银行资金业务的组织结构应当体现（）和（）的原则。（《商业银行内部控制指引》第57条）
    A

    分级管理

    B

    逐级授权

    C

    权限等级

    D

    职责分离


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    商业银行的上级机构应当根据下级机构的（）等因素，合理确定授信审批权限。（《商业银行内部控制指引》第36条）
    A

    风险管理水平

    B

    资产质量

    C

    不良贷款率

    D

    所处的区经济环境


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列风险管理领域相关制度指引中，（  ）不属于信用风险管理领域相关制度指引。
    A

    《贷款通则》

    B

    《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》

    C

    《商业银行声誉风险管理指引》

    D

    《项目融资业务指引》


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    商业银行内部风险管理指引必须在设立授信权限方面作出职责安排和相关规定，授信权限管理通常遵循的原则包括（  ）。
    A

    给予每一交易对方的信用须得到一定权力层次的批准

    B

    交易对方风险限额的确定和单一信用风险暴露的管理应符合组合的统一指导及信用政策

    C

    债项的每一个重要改变（如主要条款、抵押结构及主要合同）都应备案，但为了提高审批效率不一定要得到一定权力层次的批准

    D

    根据审批人的资历、经验和岗位培训，将信用授权分配给审批人并定期进行考核

    E

    集团内所有机构在进行信用决策时应遵循一致的标准


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行监事会在市场风险管理方面应当履行监控和评价市场风险管理的全面性、有效性的职责。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    《华夏银行公司授信风险评级管理办法》是根据（）和《商业银行内部控制指引》等规定，结合华夏银行实际后制定的
    A

    《商业银行授信工作尽职指引》

    B

    《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》

    C

    《贷款风险分类指引》

    D

    《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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