根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）A、内部欺诈中未经授权行为B、内部欺诈中的盗窃和舞弊C、外部欺诈中未经授权行为D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

题目

根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）

  • A、内部欺诈中未经授权行为
  • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
  • C、外部欺诈中未经授权行为
  • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为
相似考题

1.无论是否存在资金损失，交易品种未经授权的情况下都属于内部欺诈引起的操作风险。（ ） A．对 B．错

2.只有存在资金损失的交易品种未经授权的情况才属于内部欺诈引起的操作风险。（ ）

3.无论是否存在资金损失，交易品种未经授权的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。（ ）

4.下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是()。A.未经授权交易导致资金损失B.动力输送损耗/中断C.模型错误D.数据录入、维护或登载错误

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  • 第1题：

    ( )是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。

    A、百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁

    B、某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断

    C、某银行财务制度不完善，会计差错层出

    D、某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失


    【答案与解析】正确答案：B
    由于系统缺陷造成风险，就要确定是系统出现问题，B明确指出是通讯系统出现问题。从而不难选出正确答案。A是外部事件中自然灾害引发的操作风险。C是内部流程引发的操作风险。D是由于人员因素引发的操作风险。

  • 第2题：

    下列属于资金业务前台交易操作风险的有( )。

    A.交易员未及时止损，未授权交易或超限额交易
    B.交易员虚假交易和未报告交易
    C.交易员违章操作或操作失误或录入错误交易指令而造成损失
    D.交易员不慎泄露交易信息和机密
    E.因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    除选项描述的五项外，资金业务前台交易的操作风险还包括：(1)交易定价模型或定价机制错误。(2)陷入外部交易陷阱或在交易中被哄抬成为交易受害者等。

  • 第3题：

    根据巴赛尔Ⅱ的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第4题：

    准贷记卡资金损失需收单行承担的有（）

    • A、受理准贷记卡交易时未按照准贷记卡规程进行业务操作而产生的损失
    • B、特约商户诈骗而产生的损失
    • C、准贷记卡被假冒、伪造、变造、办理挂失后被盗用而产生的损失
    • D、收单系统运行发生异常导致无法正常处理业务而产生的损失

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）

    • A、大和银行未经授权的债权交易
    • B、住友银行未经授权的铜交易
    • C、里昂银行信贷管理流程失控
    • D、法兴银行交易员欺诈

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（）。

    • A、信贷人员未经授权调整评级指标
    • B、不当言论造成银行声誉受损
    • C、黑客攻击造成系统中断
    • D、交易员超限额交易

    正确答案:B

  • 第7题：

    单选题
    某银行因计算机系统中断、业务应急计划不周造成交易中断或数据丢失而引发损失，这属于商业银行资金交易业务中（  ）环节的操作风险。
    A

    前台交易

    B

    中台风险管理

    C

    后台结算

    D

    外部事件


    正确答案： D
    解析：

  • 第8题：

    单选题
    下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（）。
    A

    信贷人员未经授权调整评级指标

    B

    不当言论造成银行声誉受损

    C

    黑客攻击造成系统中断

    D

    交易员超限额交易


    正确答案： C
    解析： 操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。AD两项属于人员因素；C项属于外部事件；B项属于声誉风险事件。

  • 第9题：

    单选题
    根据《商业银行资本管理办法（试行）》，属于操作风险损失事件中频率低、损失强度高的事件是（  ）。
    A

    实物资产因自然灾害或其他事件丢失或毁坏导致的损失

    B

    未经授权交易导致资金损失

    C

    担保品管理失效

    D

    客户信息记录错误导致损失


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，交易员故意错报头寸属于下面哪个选项？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行的操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响，如2008年法国兴业的未授权交易衍生品造成巨额损失，不得不接受政府救助。（　　）


    答案：对
    解析：
    2008年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重，是继英国巴林银行之后，又一家因金融衍生产品交易而遭受重创的国际大型银行。此违规事件同时也印证了金融机构所面临的风险交错复杂，通常被认为是简单的操作风险事件，却可能引发声誉风险和战略风险的连锁反应。

  • 第14题：

    银行由于信息被盗而产生损失属于下面哪个分类？（）

    • A、内部欺诈中盗窃和舞弊
    • B、外部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中的信息安全
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:C

  • 第15题：

    银行卡内部操作风险是指（）的风险。

    • A、银行工作人员违规操作造成银行资金损失
    • B、银行工作人操作失误造成银行资金损失
    • C、银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行资金损失
    • D、银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起客户资金损失的风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，交易员故意错报头寸属于下面哪个选项？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第17题：

    属于内部欺诈的是（）。

    • A、未经授权交易导致资金损失
    • B、操纵市场
    • C、黑客攻击损失
    • D、未尽向零售客户的信息披露义务

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列行为中，属于银监会操作风险损失事件中的信息科技系统事件的是（）。

    • A、未经授权交易导致资金损失
    • B、动力输送损耗／中断
    • C、模型错误
    • D、数据录入、维护或登载错误

    正确答案:B

  • 第19题：

    多选题
    准贷记卡资金损失需收单行承担的有（）
    A

    受理准贷记卡交易时未按照准贷记卡规程进行业务操作而产生的损失

    B

    特约商户诈骗而产生的损失

    C

    准贷记卡被假冒、伪造、变造、办理挂失后被盗用而产生的损失

    D

    收单系统运行发生异常导致无法正常处理业务而产生的损失


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下情形不属于商业银行遭受了操作风险的内部欺诈事件的是（  ）。
    A

    商业银行工作人员未经授权交易导致资金损失

    B

    商业银行工作人员盗用银行资产

    C

    商业银行工作人员窃取账户资金

    D

    商业银行工作人员在办理业务时发现银行的内部信息被盗窃，给银行造成了资金损失


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    操作风险中的内部欺诈包括（）
    A

    交易品种未经授权（存在资金损失）

    B

    违反员工健康及安全规定事件

    C

    内幕交易（不用企业的账户）

    D

    恶意损毁资产


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银行卡内部操作风险是指（）的风险。
    A

    银行工作人员违规操作造成银行资金损失

    B

    银行工作人操作失误造成银行资金损失

    C

    银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行资金损失

    D

    银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起客户资金损失的风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    属于内部欺诈的是（）。
    A

    未经授权交易导致资金损失

    B

    操纵市场

    C

    黑客攻击损失

    D

    未尽向零售客户的信息披露义务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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