美国监管机构对于银行操作风险管理的要求，认为管理负责每个业务单元内部的日常操作风险管理是：（）。A、董事会B、高级管理层C、独立的操作风险管理部门D、业务线自身

题目

美国监管机构对于银行操作风险管理的要求，认为管理负责每个业务单元内部的日常操作风险管理是：（）。

  • A、董事会
  • B、高级管理层
  • C、独立的操作风险管理部门
  • D、业务线自身
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1.在银行外汇风险管理的内部组织中,负责制定、定期审查和监督执行银行外汇风险管理的政策、程序以及具体的操作规程的是()。A.银行高级管理层B.银行董事会C.银行外汇风险管理部门D.银行业务经营部门

2.拟定本行操作风险管理政策和程序，提交董事会和高级管理层审批属于（ ）的主要职责。A．独立的操作风险管理部门B．独立的操作风险管理委员会C．独立的操作风险报告部门D．独立的操作风险审计部门

3.下列不属于银行操作风险三道防线的是()。A:业务条线管理 B:独立的法人操作风险管理部门 C:独立的评估与审查 D:鼓励银行持续改善内部管理

4.关于操作风险报告的说法，正确的是（ ）。A．不能使用外部人员撰写的报告B．除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层C．国际先进银行采用的操作风险报告路径是操作风险管理部门→业务部门→管理层D．业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一定需要经过风险管理部门

更多“美国监管机构对于银行操作风险管理的要求，认为管理负责每个业务单元内部的日常操作风险管理是：（）。A、董事会B、高级管理层C、独立的操作风险管理部门D、业务线自身”相关问题

  • 第1题：

    根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本?（ ）

    A.业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
    B.未建立清晰的操作风险内部报告路线
    C.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行
    D.银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效
    E.有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法

    答案：D,E
    解析：
    银行实施标准法必须至少符合监管当局以下规定：①银行的董事会和高级管理层适当积极参与操作风险管理框架的监督；②银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效；③有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法。

  • 第2题：

    根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计量操作风险资本（　　）。

    A. 系统性地收集和分析操作风险数据，定期进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
    B. 董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行
    C. 建立了与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系
    D. 未建立清晰的操作风险内部报告路线
    E. 业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏

    答案：A,C
    解析：
    B项，董事会应承担监控操作风险管理有效性的最终责任，高级管理层应负责执行董事会批准的操作风险管理策略、总体政策及体系；D项，商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线；E项，商业银行应当投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。

  • 第3题：

    根据监管机构的要求，商业银行符合以下()条件时，可以使用标准法计量操作风险资本。

    A:业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
    B:未建立清晰的操作风险内部报告路线
    C:建立了与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系
    D:商业银行系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
    E:董事会和高级管理层了解操作风险管理架构但不参与监督执行

    答案：C,D
    解析：
    根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统；③商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制；④商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线；⑤商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。

  • 第4题：

    在银行外汇风险管理的内部组织机构中，负责制定、定期审查和监督执行银行外汇风险管理的政策、程序以及具体的操作规程的是（）

    • A、银行高级管理层
    • B、银行董事会
    • C、银行外汇风险管理部门
    • D、银行业务经营部门

    正确答案:A

  • 第5题：

    根据商业银行操作风险管理指引，商业银行董事会定期审阅（）提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况。

    • A、风险管理部门
    • B、操作风险管理委员会
    • C、风险管理委员会
    • D、高级管理层

    正确答案:D

  • 第6题：

    根据商业银行操作风险管理指引，（）应定期向高级管理层提交操作风险报告。

    • A、操作风险管理委员会
    • B、商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门
    • C、各业务部门
    • D、商业银行的内审部门

    正确答案:B

  • 第7题：

    根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本？（）

    • A、业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
    • B、未建立清晰的操作风险内部报告路线
    • C、董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行
    • D、银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效
    • E、有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法

    正确答案:D,E

  • 第8题：

    商业银行（）应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

    • A、风险管理部门
    • B、合规管理部门
    • C、业务管理部门
    • D、内部监督部门

    正确答案:D

  • 第9题：

    多选题
    商业银行市场风险管理总体要求包括（  ）。
    A

    有效的董事会和高级管理层的治理架构

    B

    严格的内部控制和审计

    C

    完善的操作风险管理流程

    D

    全面的操作风险管理政策

    E

    可靠的独立验证


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    在银行外汇风险管理的内部组织机构中，负责制定、定期审查和监督执行银行外汇风险管理的政策、程序以及具体的操作规程的是（）
    A

    银行高级管理层

    B

    银行董事会

    C

    银行外汇风险管理部门

    D

    银行业务经营部门


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    美国监管机构对于银行操作风险管理的要求，认为管理负责每个业务单元内部的日常操作风险管理是：（）。
    A

    董事会

    B

    高级管理层

    C

    独立的操作风险管理部门

    D

    业务线自身


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据商业银行操作风险管理指引，商业银行董事会定期审阅（）提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况。
    A

    风险管理部门

    B

    操作风险管理委员会

    C

    风险管理委员会

    D

    高级管理层


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据监管机构的要求，商业银行符合以下（　　）条件时，可以使用标准法计量操作风险资本。

    A.业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
    B.未建立清晰的操作风险内部报告路线
    C.建立了与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理体系
    D.商业银行系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
    E.董事会和高级管理层了解操作风险管理架构但不参与监督执行

    答案：C,D
    解析：
    根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足以下条件：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统；③商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制；④商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线；⑤商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。

  • 第14题：

    建立和实施商业银行操作风险管理体系是（ ）的责任。

    A.操作风险管理部门及高级管理层
    B.操作风险管理委员会及业务管理部门
    C.操作风险管理委员会及操作风险管理部门
    D.操作风险管理部门及内部审计部门

    答案：C
    解析：
    操作风险管理委员会及操作风险管理部门，负责商业银行操作风险管理体系的建立和实施，确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。

  • 第15题：

    商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的－项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。（《商业银行操作风险管理指引》第6条）

    • A、高级管理层
    • B、董事会
    • C、监事会
    • D、操作风险管理部门

    正确答案:B

  • 第16题：

    美国监管机构对于银行操作风险管理的要求，认为管理负责每个业务单元内部的日常操作风险管理是：（）。

    • A、董事会
    • B、高级管理层
    • C、独立的操作风险管理部门
    • D、业务线自身

    正确答案:D

  • 第17题：

    商业银行董事会应通过审批及检查（）有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，定期审阅（）提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况。

    • A、高级管理层风险管理部门
    • B、高级管理层高级管理层
    • C、风险管理部门风险管理部门
    • D、风险管理部门高级管理层

    正确答案:B

  • 第18题：

    （）主要负责识别、评估和监测农合机构潜在的法律风险及违规操作，对农合机构的法律风险、合规风险进行日常管理。并向董事会和高级管理层提出建议和报告。

    • A、法律/合规部门
    • B、业务部门
    • C、监管部门
    • D、风险管理部门

    正确答案:A

  • 第19题：

    银行（）应负责制定、定期审查和监督执行外汇风险管理的政策、程序及具体的操作规程。

    • A、董事会
    • B、高级管理层
    • C、外汇风险管理部门
    • D、业务经营部门

    正确答案:B

  • 第20题：

    在银行外汇风险管理的内部组织机构中，承担银行外汇风险管理最终责任，负责审批外汇风险管理的战略、政策和程序的是（）

    • A、银行高级管理层
    • B、银行董事会
    • C、银行外汇风险管理部门
    • D、银行业务经营部门

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    商业银行（）应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。
    A

    风险管理部门

    B

    合规管理部门

    C

    业务管理部门

    D

    内部监督部门


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在银行外汇风险管理的内部组织机构中，承担银行外汇风险管理最终责任，负责审批外汇风险管理的战略、政策和程序的是（）
    A

    银行高级管理层

    B

    银行董事会

    C

    银行外汇风险管理部门

    D

    银行业务经营部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）主要负责识别、评估和监测农合机构潜在的法律风险及违规操作，对农合机构的法律风险、合规风险进行日常管理。并向董事会和高级管理层提出建议和报告。
    A

    法律/合规部门

    B

    业务部门

    C

    监管部门

    D

    风险管理部门


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    银行（）应负责制定、定期审查和监督执行外汇风险管理的政策、程序及具体的操作规程。
    A

    董事会

    B

    高级管理层

    C

    外汇风险管理部门

    D

    业务经营部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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