银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。A、银监会B、所在机构负责人C、银行业协会D、上级主管

题目

银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

  • A、银监会
  • B、所在机构负责人
  • C、银行业协会
  • D、上级主管
相似考题

1.银行从业人员金某不知道自己的行为是否属于利益冲突，这时他的正确选择是（ ）。A．假装不知情B．拒绝办理C．按规定向上级主管报告D．委托同事代办

2.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。此题为判断题(对，错)。

3.银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向( )报告，寻求内部专业支持。A．银监会B．同级主管C．银行业协会D．上级主管

4.根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪,是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为哪几类?A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的E.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

更多“银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利”相关问题

  • 第1题：

    在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向( )主动说明利益冲突的情况以及处理利益冲突的建议。

    A．所在机构管理层

    B．银行业协会

    C．银监会

    D．利益冲突当事方


    正确答案：A

  • 第2题：

    下列做法不正确的是( )。

    A．执行有关向关系人发放贷款的限制性规定

    B．从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突性或对如何处理利益冲突存有疑问时，可以自己解决

    C．执行回避制度，在存在利益冲突时及时披露

    D．在有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务


    正确答案：D
    解析：有关处理利益冲突的规定要求，银行业从业人员在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议，不得自行解决。
    从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品《银行业从业人员职业操守》中关于“利益冲突”的规定明确指出，银行业从业人员在处理利益冲突时有两个方面的义务：①主动避免利益冲突，如主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目，主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位；②在利益冲突发生之时，应申请回避或根据“正常交易原则”，向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性。A项《银行业从业人员职业操守》的规定并没有禁止从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品。只是不得以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易。

  • 第3题：

    银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并随意处理潜在利益冲突。( )

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：错误

  • 第4题：

    银行业金融机构从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：正确

  • 第5题：

    关于利益冲突原则，下列说法错误的是( )。

    A．银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则

    B．存在潜在冲突的情形下，可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况

    C．银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，应当明确区分所在机构利益与个人利益

    D．银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系


    正确答案：B
    B【解析】利益冲突原则要求银行业从业人员做到存在潜在冲突的情形下，应当向所在 机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。因此B选项说法错误。

  • 第6题：

    银行从业人员不知道自己的行为是否属于利益冲突。这时他的正确选择是（　　）。

    A.假装不知情进行业务办理
    B.拒绝办理业务
    C.按规定向上级主管报告
    D.委托同事代办

    答案：C
    解析：
    存在潜在冲突情形时应向所在机构管理层主动说明利益冲突情况及处理利益冲突建议。因此当不确定是否存在利益冲突时，要向上级报告并说明。

  • 第7题：

    喝醉酒无法控制自己时触犯刑法的行为是否属于犯罪？


    正确答案:《刑法》规定：“醉酒的人犯罪，应当负刑事责任”。

  • 第8题：

    下列符合《交通银行合规手册》合规要求中“避免利益冲突”相关规定的是：（）

    • A、办理业务涉及本人、亲属或利害关系人的，应主动提出回避
    • B、未获批准，不在其他用人单位兼职或从事第二职业
    • C、若无法确认自己的行为是否会导致利益冲突或对处理可能的利益冲突有疑问的，应向上级主管请示或向相关部门寻求专业支持
    • D、离职前，应履行竞业禁止义务，不违反劳动合同约定到与交通银行具有竞争关系的用人单位任职

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    属于银行业从业人员与客户之间准则范畴的是（）。

    • A、信息保密
    • B、利益冲突
    • C、风险提示
    • D、授信尽职

    正确答案:A,B,D

  • 第10题：

    银行业从业人员在接洽业务过程中，对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当拒绝。


    正确答案:错误

  • 第11题：

    单选题
    银行业从业人员在无法确定自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（  ）报告，寻求内部专业支持。
    A

    中国银监会

    B

    同级主管

    C

    中国银行业协会

    D

    上级主管


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    问答题
    简述银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则。

    正确答案： 按照以下原则处理潜在利益冲突：
    （1）在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
    （2）银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行业从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。这属于从业人员与客户关系协调处理原则中的( )。

    A．公平对待

    B．客户投诉

    C．礼貌服务

    D．利益冲突


    正确答案：C
    解析：礼貌服务原则是指银行业从业人员在接洽业务过程中，应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。

  • 第14题：

    银行从业人员金某不知道自己的行为是否属于利益冲突，这时他的正确选择是（ ）。

    A．假装不知情

    B。拒绝办理

    C．按规定向上级主管报告

    D．委托同事代办


    正确答案：C

  • 第15题：

    为避免出现利益冲突，银行业从业人员的直系亲属不得在该银行办理贷款业务。（ ）


    正确答案：×
    “利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或者接受其所在机构提供的服务时，应当明确区分所在机构利益与个人利益，不得利用本职工作便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易。

  • 第16题：

    在存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向上级主管部门主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 （ ）


    正确答案：×
    在存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

  • 第17题：

    银行从业人员无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突有疑问时，应该（）。
    A.稍后办理 B.请求同事帮助
    C.向上级主管报告 D.假装不知情


    答案：C
    解析：
    由于各银行机构对于利益冲突的处理有较为复杂的规则，从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突有疑问时，应该按照内部规定向上级主管报告，寻求内部专业支持。

  • 第18题：

    关于妥善处理利益冲突的规定，下列银行业从业人员的做法中，错误的是（ ）。

    A.应主动避免参与可能存在利益冲突的业务
    B.利用自己在银行的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务
    C.可以申请回避
    D.应向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性

    答案：B
    解析：
    银行业从业人员在妥善处理利益冲突时，应履行两方面的义务：第一，主动避免利益冲突，如主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目，主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。第二，在利益冲突发生之时，应申请回避或根据“正常交易原则”，向管理层、利益相关人充分披露利益冲突的信息，以确保交易的正当性和合理性。

  • 第19题：

    银行业金融机构从业人员工作中遇到利益冲突时如何处理？


    正确答案: 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第十条规定，从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。

  • 第20题：

    从业人员在遇到现实或潜在的利益冲突时，应当（）。

    • A、及时向有关部门报告
    • B、不作处理
    • C、隐瞒信息

    正确答案:A

  • 第21题：

    简述银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则。


    正确答案: 按照以下原则处理潜在利益冲突：
    （1）在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
    （2）银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。

  • 第22题：

    问答题
    银行业金融机构从业人员工作中遇到利益冲突时如何处理？

    正确答案： 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第十条规定，从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    银行业金融机构从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    属于银行业从业人员与客户之间准则范畴的是（）。
    A

    信息保密

    B

    利益冲突

    C

    风险提示

    D

    授信尽职


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

相关内容