应审慎介入的集团客户包括（）A、未能有效建立现代企业制度、法人治理结构不健全、产权不清晰。B、母子公司之间交叉持股的。C、经营领域多变且主营业务不突出。D、财务管理混乱。

题目

应审慎介入的集团客户包括（）

  • A、未能有效建立现代企业制度、法人治理结构不健全、产权不清晰。
  • B、母子公司之间交叉持股的。
  • C、经营领域多变且主营业务不突出。
  • D、财务管理混乱。
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1.客户身份识别应遵循的原则不包括()A、全面性;B、持续性;C、重点识别;D、审慎性。

2.集团大客户界定：纳入服务范围的集团客户内的成员应包括全球通、动感地带以及本地品牌在内的（）客户。A、所有客户；B、所有非签约客户；C、所有签约客户；D、所有智能网客户。

3.集团大客户界定：纳入服务范围的集团客户内的成员应包括（）以及本地品牌在内的所有签约客户。A、全球通；B、动感地带；C、神州行；D、以上全是。

4.商业银行在给集团客户授信前，应查询( )，防止对集团客户过度授信。A.集团客户的贷款卡信息B.集团客户的负债信息C.集团客户的关联方信息D.集团客户的对外对内担保信息E.集团客户的大事记

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  • 第1题：

    江苏银行对批发零售类行业客户的总体分类是（）。

    • A、适度支持
    • B、名单制管理
    • C、审慎介入
    • D、压缩退出

    正确答案:C

  • 第2题：

    以下行业和客户，须审慎介入的是（）。

    • A、证照不齐或未经年检及年检不合格的
    • B、贷款卡有不良记录的
    • C、非专业化集团客户
    • D、企业主要管理人员有逃废债务行为等不良记录的

    正确答案:C

  • 第3题：

    从审慎经营考虑，以下行业和客户，各一级支行须审慎介入的行业包括（）。

    • A、房地产业
    • B、建筑施工业
    • C、土地储备贷款
    • D、以在建工程抵押担保的
    • E、小水电、小火电、小煤窑

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    行业分类管理将信贷介入行业分为（）。

    • A、积极介入
    • B、适度介入
    • C、审慎介入
    • D、控制压缩

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    商业银行在给集团客户授信前，应查询（　），防止对集团客户过度授信。

    • A、集团客户的贷款卡信息
    • B、集团客户的负债信息
    • C、集团客户的关联方信息
    • D、集团客户的对外对内担保信息
    • E、集团客户的大事记

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    焦化行业属于（）行业。

    • A、积极介入类
    • B、适度介入类
    • C、审慎介入类
    • D、压缩控制类

    正确答案:C

  • 第7题：

    根据法人客户名单制管理要求，将全行法人客户划分为（）四个类别，并对不同类别客户实行差异化信贷策略、动态调整及定期监测的全过程。

    • A、支持、维持、控制、退出
    • B、支持、维持、压缩、退出
    • C、积极介入、适度介入、审慎介入、控制压缩
    • D、积极支持、适度支持、逐步压缩、控制退出

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    根据审慎监管的要求，银监会可以调低（）的比例。
    A

    单个商业银行单一集团客户授信与资本余额

    B

    单个商业银行单一集团客户授信与贷款余额


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业银行在给集团客户授信前，应查询（　），防止对集团客户过度授信。
    A

    集团客户的贷款卡信息

    B

    集团客户的负债信息

    C

    集团客户的关联方信息

    D

    集团客户的对外对内担保信息

    E

    集团客户的大事记


    正确答案： C,A
    解析： 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第二十四条规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的贷款卡信息、负债信息、大事记、关联方信息、对外对内担保信息和诉讼情况等，防止对集团客户过度授信。

  • 第10题：

    多选题
    商业银行对集团客户授信应遵循有原则（）。
    A

    统一原则

    B

    适度原则

    C

    审慎性原则

    D

    预警原则


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    焦化行业的管理原则是（）。
    A

    严格准入、调整结构

    B

    审慎介入、调整结构

    C

    控制总量、加强管理

    D

    审慎介入、注重环保


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    C3中集团客户成员增减应使用（）功能菜单进行操作。
    A

    集团客户新建认定

    B

    集团客户重新认定

    C

    集团客户信息管理

    D

    集团客户部门调整


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    钢铁行业属于（）行业。

    • A、积极介入类
    • B、适度介入类
    • C、审慎介入类
    • D、控制压缩类

    正确答案:D

  • 第14题：

    互保关系审查包括（）。

    • A、原则上不接受投资型企业间的互保
    • B、原则上不接受贸易型企业间的互保
    • C、尽量避免同行业、同主营、资本有直接关联的授信客户的互保
    • D、对民营企业间的互保，特别是民营企业集团内的关联互保应该审慎介入

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    根据审慎监管的要求，银监会可以调低（）的比例。

    • A、单个商业银行单一集团客户授信与资本余额
    • B、单个商业银行单一集团客户授信与贷款余额

    正确答案:A

  • 第16题：

    《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询的信息包括（）等，防止对集团客户过度授信。

    • A、集团客户的贷款卡信息
    • B、债信息
    • C、对外对内担保信息
    • D、关联方信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    焦化行业的管理原则是（）。

    • A、严格准入、调整结构
    • B、审慎介入、调整结构
    • C、控制总量、加强管理
    • D、审慎介入、注重环保

    正确答案:A,C

  • 第18题：

    C3中集团客户成员增减应使用（）功能菜单进行操作。

    • A、集团客户新建认定
    • B、集团客户重新认定
    • C、集团客户信息管理
    • D、集团客户部门调整

    正确答案:B

  • 第19题：

    客户身份识别应遵循的原则不包括以下（）。

    • A、全面性
    • B、持续性
    • C、重点识别
    • D、审慎性

    正确答案:D

  • 第20题：

    多选题
    《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询的信息包括（）等，防止对集团客户过度授信。
    A

    集团客户的贷款卡信息

    B

    债信息

    C

    对外对内担保信息

    D

    关联方信息


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    应审慎介入的集团客户包括（）
    A

    未能有效建立现代企业制度、法人治理结构不健全、产权不清晰。

    B

    母子公司之间交叉持股的。

    C

    经营领域多变且主营业务不突出。

    D

    财务管理混乱。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    存在下列情况的集团客户应谨慎介入：（）
    A

    集团内部股权结构过于复杂，难以梳理清晰，或留存收益的分配原则不利于债权人的集团客户；

    B

    组织结构庞杂，资本运作频繁，同时信息透明度低、负面消息较多的集团客户；

    C

    主业分散、核心业务不突出的集团客户；

    D

    存在集团客户利用对长期投资核算上的不同处理虚增资产的情况。

    E

    核心业务突出，盈利能力情况好，集团管理规范


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    行业分类管理将信贷介入行业分为（）。
    A

    积极介入

    B

    适度介入

    C

    审慎介入

    D

    控制压缩


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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