金融机构应按照公司治理和内部控制要求建立融资平台贷款履职评价和（），明确公司治理各主体、内部系统控制各层面的相关职责，对融资平台贷款发生严重风险或重大损失的，追究相关人员责任。A、积分制度B、风控制度C、问责制度D、处罚制度

题目

金融机构应按照公司治理和内部控制要求建立融资平台贷款履职评价和（），明确公司治理各主体、内部系统控制各层面的相关职责，对融资平台贷款发生严重风险或重大损失的，追究相关人员责任。

  • A、积分制度
  • B、风控制度
  • C、问责制度
  • D、处罚制度
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1.银行业金融机构()应建立激励约束机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价，建立内部审计工作问责制度，明确内部审计责任追究、免责的认定标准和程序。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、审计委员会

2.下列关于董事监事履职评价说法不正确的是（ ）。A.商业银行应当每年度对所有在职董事进行履职评价 B.被评为不称职的董事．董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求．如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事 C.董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体 D.根据董事的履职情况．依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职

3.下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是()。A:组织架构B:履职要求C:职责边界D:决策执行

4.根据《银行业金融机构内部审计指引》，内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。通过系统化和规范化的方法，审查评价并改善银行业金融机构经营活动、（ ） 、内部控制和公司治理效果，促进银行业金融机构稳健发展。A.财务状况B.风险状况C.依法经营D.管理水平

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  • 第1题：

    激励约束机制是公司治理的重要内容，其内容主要包括()。

    A.董事和监事履职评价
    B.薪酬机制
    C.期权机制
    D.股权激励
    E.辞退机制

    答案：A,B
    解析：
    激励约束机制是公司治理的重要内容，商业银行应充分发挥激励约束机制在公司治理和风险管控中的向导作用，促进银行业稳健经营和可持续发展。激励约束机制的内容主要包括董事和监事履职评价、薪酬机制。

  • 第2题：

    《商业银行公司治理指引》规定，商业银行对董事和监事的履职评价应当包括（）等多个维度。

    • A、董事自评
    • B、监事自评
    • C、董事会评价
    • D、监事会评价
    • E、外部评价
    • F、内部评价

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    商业银行强化监事会职责要求具体包括（）。

    • A、监督董事会
    • B、监督经营决策、风险管理和内容控制
    • C、与除银行业外其他金融机构监督管理机构沟通
    • D、评价董事、监事和高级管理人员履职情况

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    按照银监会关于印发《企业集团财务公司风险评价和分类监管指引》的通知要求，对财务公司所属集团影响度评价，应当包括（）。

    • A、集团高管履职情况
    • B、集团对财务公司的支持度
    • C、集团基本状况
    • D、集团对成员单位控制力

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    按照银监会关于印发《企业集团财务公司风险评价和分类监管指引》要求，监事会应建立对董事履职情况的评估制度，至少每年进行一次评估。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    商业银行应就内部评级体系的治理建立完整的文档，证明其能够持续达到本部分的要求，为监管部门评估其内部评级体系的治理有效性提供支持，以下属于文档应包括的内容的是（）。

    • A、董事会职责以及董事会履职情况
    • B、高级管理层职责以及高级管理层履职情况
    • C、信用风险主管部门的职责、独立性以及履职情况
    • D、基于内部评级的信用风险报告制度及执行情况
    • E、内部评级体系的内部审计制度及执行情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    单选题
    按照政府融资平台贷款“降旧”的要求，应按照（）种情形分类缓释融资平台的存量贷款风险。
    A

    四

    B

    五

    C

    六

    D

    七


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    激励约束机制是公司治理的重要内容，其内容主要包括（  ）。
    A

    董事和监事履职评价

    B

    薪酬机制

    C

    期权机制

    D

    股权激励

    E

    辞退机制


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    内部审计通过系统化和规范化的方法，审查评价并改善银行业金融机构（），促进银行业金融机构稳健发展。
    A

    经营活动

    B

    风险状况

    C

    内部控制

    D

    公司治理效果


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于董事监事履职评价说法正确的是（）。
    A

    商业银行应当每季度对所有在职董事进行履职评价

    B

    被评为不称职的董事，董事会、监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事

    C

    高级管理层是商业银行公司治理中的关键主体

    D

    根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职


    正确答案： B
    解析： A选项：商业银行应当按年度对所有在职董事进行履职评价。B选项：被评为不称职的董事，商业银行应当及时更换。C选项：董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体。根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职三个级别。

  • 第11题：

    多选题
    银行业金融机构内部审计是通过系统化和规范化的方法，审查评价并改善银行业金融机构（）
    A

    经营活动

    B

    风险状况

    C

    内部控制

    D

    公司治理效果


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    按照银监会关于印发《企业集团财务公司风险评价和分类监管指引》的通知要求，对财务公司所属集团影响度评价，应当包括（）。
    A

    集团高管履职情况

    B

    集团对财务公司的支持度

    C

    集团基本状况

    D

    集团对成员单位控制力


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行业金融机构应当牢固树立公平对待金融消费者的观念，并将其融入（）当中，建立健全金融消费者保护机制。

    • A、社会履职
    • B、公司治理
    • C、企业文化建设
    • D、服务文化培育

    正确答案:B,C

  • 第14题：

    下列关于中央企业实施企业内部控制规范体系的要求正确的有（）

    • A、中央企业应当按照《企业内部控制基本规范》和配套指引的要求，建立规范、完善的内部控制体系
    • B、中央企业在开展内部控制自我评价的同时，必须聘请会计师事务所对财务报告内部控制的有效性进行审计并出具审计报告
    • C、中央企业应当建立内部控制重大缺陷追究制度，内部控制评价和审计结果要与履职评估或绩效考核相互结合
    • D、中央企业应当自2013年起，于每年4月30日前向国资委报送内部控制评价报告，同时抄送派驻本企业监事会

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    SOX法案第404章要求证券交易委员会出台相关规定，所有除投资公司以外的企业在其年报中都必须包括（）。

    • A、管理层建立和维护适当内部控制结构和财务报告程序的责任报告
    • B、管理层就公司内部控制结构和财务报告程序的有效性在该财政年度终了出具的评价
    • C、治理层建立和维护适当内部控制结构和财务报告程序的责任报告
    • D、治理层就公司内部控制结构和财务报告程序的有效性在该财政年度终了出具的评价

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    按照政府融资平台贷款“降旧”的要求，应按照（）种情形分类缓释融资平台的存量贷款风险。

    • A、四
    • B、五
    • C、六
    • D、七

    正确答案:B

  • 第17题：

    金融机构应统筹考虑融资平台公司整体偿债能力及（）后发放贷款。

    • A、地方财政偿债能力
    • B、贷款项目本身偿还贷款本息的能力
    • C、融资平台公司的综合收益
    • D、融资平台公司的经营管理水平

    正确答案:B

  • 第18题：

    单选题
    下列哪项不属于评价商业银行公司治理监督机制的范围（）
    A

    独立董事的资质

    B

    独立董事的独立性

    C

    高级管理人员的履职能力

    D

    外部监事的资质和履职情况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    银行业金融机构（）应建立激励约束机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价，建立内部审计工作问责制度，明确内部审计责任追究、免责的认定标准和程序。
    A

    董事会

    B

    监事会

    C

    高级管理层

    D

    审计委员会


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    按照银监会关于印发《企业集团财务公司风险评价和分类监管指引》要求，监事会应建立对董事履职情况的评估制度，至少每年进行一次评估。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    商业银行应就内部评级体系的治理建立完整的文档，证明其能够持续达到本部分的要求，为监管部门评估其内部评级体系的治理有效性提供支持，以下属于文档应包括的内容的是（）。
    A

    董事会职责以及董事会履职情况

    B

    高级管理层职责以及高级管理层履职情况

    C

    信用风险主管部门的职责、独立性以及履职情况

    D

    基于内部评级的信用风险报告制度及执行情况

    E

    内部评级体系的内部审计制度及执行情况


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    金融机构应按照公司治理和内部控制要求建立融资平台贷款履职评价和（），明确公司治理各主体、内部系统控制各层面的相关职责，对融资平台贷款发生严重风险或重大损失的，追究相关人员责任。
    A

    积分制度

    B

    风控制度

    C

    问责制度

    D

    处罚制度


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    《商业银行公司治理指引》规定，商业银行对董事和监事的履职评价应当包括（）等多个维度。
    A

    董事自评

    B

    监事自评

    C

    董事会评价

    D

    监事会评价

    E

    外部评价

    F

    内部评价


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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