在销售基金产品前，产品经理必须对机构客户进行基金业务相关风险提示。

题目

在销售基金产品前，产品经理必须对机构客户进行基金业务相关风险提示。

相似考题

1.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重( )A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育

2.基金销售机构通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。 （ ）

3.基金销售机构应对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。 ( )

4.下列有关基金业务说法正确的有()。A.在销售基金产品前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》B.个人客户必须凭中间业务交易账户卡和中间业务交易账户密码在营业窗口办理代理开放式基金业务C.个人客户申购基金产品后T+2日日终，系统对于成功的交易，从客户资金账户上将申购资金扣下D.个人客户认购基金产品后T+2日，基金总中心发收费通知，资金划至基金公司

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  • 第1题：

    基金销售机构销售基金时，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。（ ）

    A．正确

    B．错误


    正确答案：√
    A
    基金销售机构通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适额产品卖给合适的基金投资人。

  • 第2题：

    以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是( )。

    A、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验

    B、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查

    C、基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

    D、基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品


    答案：D
    解析：本题考查基金销售适用性的实施保障。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

  • 第3题：

    （ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

    A.基金销售谨慎性
    B.基金销售合规性
    C.基金销售适用性
    D.基金销售审慎性

    答案：C
    解析：
    本题考查基金销售适用性。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。参见教材（下册）P149。

  • 第4题：

    依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（ ）。

    A.基金管理人的风险控制能力
    B.基金产品风险评价结果
    C.基金经理的过往业绩
    D.基金销售机构的营销计划

    答案：B
    解析：
    对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明，基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

  • 第5题：

    关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（ ）。

    A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评估
    B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
    C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为4个等级
    D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

    答案：B
    解析：
    对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。由基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行）》，其产品至少分五个等级：Rl、R2、R3、R4和R5。

  • 第6题：

    以下哪项是对基金销售适用性的规范定义（）。

    • A、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
    • B、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
    • C、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把产品卖给有钱的基金投资人
    • D、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的年龄销售不同类型的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

    正确答案:B

  • 第7题：

    基金销售业务人员要向客户客观介绍基金产品和市场，这充分揭示（）

    • A、基金投资风险
    • B、基金类型
    • C、基金风格
    • D、基金经理

    正确答案:A

  • 第8题：

    在理财产品销售过程中，在客户签订理财合同之前，客户经理必须对客户进行风险提示。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    单选题
    基金销售业务人员要向客户客观介绍基金产品和市场，这充分揭示（）
    A

    基金投资风险

    B

    基金类型

    C

    基金风格

    D

    基金经理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下哪项是对基金销售适用性的规范定义（）。
    A

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

    B

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

    C

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把产品卖给有钱的基金投资人

    D

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的年龄销售不同类型的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（  ）。
    A

    基金经理利用职务优势，操纵其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股

    B

    研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理

    C

    基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置

    D

    投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    在销售基金产品前，网点（）必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。
    A

    理财经理

    B

    大堂经理

    C

    业务经理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在销售基金时，基金销售机构应当通过（ ）对基金产品的风险进行评价。 A．自身 B．基金投资者 C．第三方机构 D．A或C


    正确答案：D
    熟悉基金销售适用性的内容。见教材第六章第五节，P152。

  • 第14题：

    基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。

    A、审慎的对投资者进行调查

    B、对投资的风险进行评价

    C、根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品

    D、对投资者进行投资知识教育


    正确答案：C

    【解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

  • 第15题：

    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。
    Ⅰ 产品销售前应对客户进行风险评估
    Ⅱ 产品选择应主要满足客户的盈利需求
    Ⅲ 应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品
    Ⅳ 应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

    A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅱ
    C.Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    产品选择不应主要满足客户的盈利需求 ，故Ⅱ错误。

  • 第16题：

    (2017年)采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（ ）的匹配情况。

    A.风险承受能力和基金产品期限
    B.资金来源情况和基金产品期限
    C.资金使用期限和基金产品风险
    D.风险承受能力和基金产品风险

    答案：D
    解析：
    对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。

  • 第17题：

    在销售基金时，基金销售机构应当通过（）对基金产品的风险进行评价。

    • A、自身
    • B、基金投资者
    • C、第三方机构
    • D、A或C

    正确答案:D

  • 第18题：

    在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。

    • A、属性
    • B、收益
    • C、风险
    • D、特点

    正确答案:C

  • 第19题：

    在销售基金产品前，网点（）必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。

    • A、理财经理
    • B、大堂经理
    • C、业务经理

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（　　）。Ⅰ．产品销售前应对客户进行风险评估Ⅱ．产品选择应主要满足客户的盈利要求Ⅲ．应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品Ⅳ．应向客户提供准确、完善的基金产品基本信息和特征
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：
    Ⅱ项，基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

  • 第21题：

    单选题
    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（  ）。I、产品销售前应对客户进行风险评估II、产品选择应主要满足客户的盈利需求III、应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV、应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征
    A

    I、III、IV

    B

    II

    C

    II、IV

    D

    I、II、III、IV


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（  ）。
    A

    基金销售机构不能对基金产品进行风险评估

    B

    基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

    C

    根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为4个等级

    D

    基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    在销售基金产品前，产品经理必须对机构客户进行基金业务相关风险提示。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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