禁止办理涉及高风险Ⅰ、Ⅱ类国家或地区的业务。

第1题：

高风险Ⅱ类国家或地区账户，原则上不得使用人民币清算。

第2题：

符合以下哪些条件的机构或个人，可评定为高风险客户。（）

• A、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区；
• B、欺诈或腐败猖獗的国家或地区；
• C、被称为“避税天堂”的国家或地区；
• D、其他涉及洗钱和恐怖融资风险较高的国家和地区。

第3题：

从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

• A、外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区
• B、企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区
• C、客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来
• D、帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

第4题：

黑名单内客户或风险等级为禁止类、高风险的客户不得办理储蓄国债业务。

第5题：

邮政银行禁止为经营国家政策、法律法规禁止或限制的行业、项目和产品的小企业办理授信业务。

第6题：

以下关于强化尽职调查审核要求描述有误的是（）

• A、无需调查资金用途，业务资料显示以及客户申报的资金性质和用途可以不一致
• B、交易相关方：合同、发票、报关单、提单等单据显示的相关方及最终用户是否涉及高风险地区
• C、了解交易对手的股权结构，包括股东名称以及国籍，是否涉及高风险地区
• D、交易标的（货物或服务）、货物或服务的原产地等是否涉及高风险地区

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

网点禁止办理高风险Ⅰ、Ⅱ类国家和地区的业务。

第14题：

对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？

• A、原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户
• B、银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务
• C、经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务
• D、对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务

第15题：

涉及一类高风险国家和地区原则上不得以美元清算或经加强型尽职调查核实交易背景真实性后按要求办理。

第16题：

禁止类客户可以办理国际贸易融资业务。

第17题：

高风险客户是指包括以下高风险因素并经招商银行综合评估后认定为高风险的客户，具体高风险因素包括（）。

• A、已经或正本机构接受行政或刑事协查的客户，不包括客户仅因民事、经济纠纷被法院进行的调查
• B、客户为外国政要；客户或其交易对手来自“高风险类业务”我国家或地区，或其控股股东、实际控制人、实际受益人为“高风险类业务”国家或地区的客户；客户经营的行业为珠宝行、古董行、贵金属交易行、货币兑换店、当铺/典当行、汇款商、夜总会、会计事务所、律师事务所、咨询公司、房地产中介公司、与武器相关的行业等村镇较高洗钱风险的行业
• C、被保送重点可疑交易的客户已经总分行法律与合规部认定的高风险客户
• D、客户频繁办理高风险业务，如在一定时期内频繁办理一次性业务，频繁发生大量现金或非面对面交易，且与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：