在客户经理尽职调查的有效期内，发生以下哪几种情况需重新实地走访尽调？（）A、批量开卡的交易用途与单位申请用途不符B、持卡人明确书面表示非本人意愿开卡C、申请批量卡的员工在6个月内的离职率达到20%D、所提供的持卡人资料或信息（如：手机、固话、身份证件、地址等）明显不符或为虚假E、超过20%账户激活后无交易发生

题目

在客户经理尽职调查的有效期内，发生以下哪几种情况需重新实地走访尽调？（）

  • A、批量开卡的交易用途与单位申请用途不符
  • B、持卡人明确书面表示非本人意愿开卡
  • C、申请批量卡的员工在6个月内的离职率达到20%
  • D、所提供的持卡人资料或信息（如：手机、固话、身份证件、地址等）明显不符或为虚假
  • E、超过20%账户激活后无交易发生
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1.客户经理对关联账户的尽职调查内容有()。A、开户意愿B、经营状况C、地址信息(查询工商信息)D、地址信息(须为实地调查)

2.保荐人在IPO尽职调查中，对于关联方的核查，以下做法正确的有()。A:关注发行人审核期内已注销的关联方B:实地走访客户C:查阅书面资料D:核对工商、税务、银行部门提供的资料

3.保荐人在IP0尽职调查中，对于关联方的核查，以下做法正确的有（）。A:访谈工面、税务、银行部门B:查阅书面资料C:实地走访客户D:关注发行人申报期内已注销的关联方

4.保荐人在IPO尽职调查中，对于关联方的核查，以下做法正确的是（）。A:访谈工面、税务、银行部门B:实地走访客户C:关注发行人申请期内已注销的关联方D:查阅书面资料

参考答案和解析
正确答案:A,B,D,E
更多“在客户经理尽职调查的有效期内，发生以下哪几种情况需重新实地走访尽”相关问题

  • 第1题：

    如前次批量开卡尽职调查后，以下哪些信息发生变更的，再次办理批量开卡必须以实地走访的方式重新进行尽职调查（）

    • A、企业名称
    • B、法定代表人/单位负责人
    • C、单位地址
    • D、注册资金

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    委托单位提出批量开卡申请时，客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择哪种方式：（）

    • A、实地走访
    • B、尽职调查
    • C、电话查证
    • D、开立就职证明

    正确答案:A,D

  • 第3题：

    如前次批量开卡尽职调查后，单位发生关键信息变更（如企业名称变更、法定代表人/单位负责人、单位地址等）的，再次办理批量开卡需要（）

    • A、“实地走访”尽职调查
    • B、“开立就职证明”尽职调查
    • C、无需尽职调查
    • D、客户经理出具保证声明

    正确答案:A

  • 第4题：

    客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择以下哪种方式：（）

    • A、实地走访
    • B、电话与财务负责人核实
    • C、开立就职证明
    • D、到工商网站查询公司注册信息

    正确答案:A,C

  • 第5题：

    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）

    • A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。
    • B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。
    • C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。
    • D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    以下哪项不是贷前尽职调查实地调查的方式（）。

    • A、实地走访
    • B、第三方机构获取信息
    • C、账务核实
    • D、面谈

    正确答案:B

  • 第7题：

    多选题
    批量开卡尽职调查，以下说法正确的是：（）
    A

    客户经理可以任意选择“实地走访”和“开立就职证明”的方式进行尽调。

    B

    客户经理实地走访方式的尽调照片需包括与经营办公场所的共同合影。

    C

    客户经理需确认«批量开卡员工就职证明»完整性，逐一核实员工情况，确认申请开卡的员工与单位签有劳动合同后签字确认。

    D

    经办柜员负责审核客户经理尽调资料及签章齐全。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    委托单位提出批量开卡申请时，客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择哪种方式：（）
    A

    实地走访

    B

    尽职调查

    C

    电话查证

    D

    开立就职证明


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    现场调查主要客户经理和（）以实地走访的形式，对企业的经营情况、抵押物情况、保证人情况、企业主信誉等信息进行调查。
    A

    评价授信人员

    B

    贷后人员

    C

    担保公司

    D

    评估公司


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    如前次批量开卡尽职调查后，以下哪些信息发生变更的，再次办理批量开卡必须以实地走访的方式重新进行尽职调查（）
    A

    企业名称

    B

    法定代表人/单位负责人

    C

    单位地址

    D

    注册资金


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下哪项不是贷前尽职调查实地调查的方式（）。
    A

    实地走访

    B

    第三方机构获取信息

    C

    账务核实

    D

    面谈


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    如前次批量开卡尽职调查未超半年，现单位发生（）信息变更，需再次办理批量开卡必须按实地走访进行尽职调查。
    A

    企业名称变更

    B

    法定代表人/单位负责人

    C

    单位地址

    D

    单位电话


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于保前尽职调查的说法正确的有：（）。

    • A、保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”
    • B、保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则
    • C、保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序
    • D、保前尽职调查应以财务信息为主，可适当关注非财务信息
    • E、保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程，客户经理不需进行风险审查
    • F、保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料，客户经理必须认真对待，妥善保管

    正确答案:A,B,C,F

  • 第14题：

    前次批量开卡尽职调查后，以下哪几种情况需要客户经理再此实地走访企业（）

    • A、据前次批量开卡超过7个月的存量单位。
    • B、委托单位企业名称变更。
    • C、委托单位法定代表人/单位负责人变更。
    • D、委托单位地址变更。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    调查方法中的实地调查是指通过实地走访、勘查等方式，了解客户基本情况和事故准确信息的调查方法。它包括（）

    • A、现场查勘
    • B、走访
    • C、面谈
    • D、简单伤残情况观察

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    如前次批量开卡尽职调查未超半年，现单位发生（）信息变更，需再次办理批量开卡必须按实地走访进行尽职调查。

    • A、企业名称变更
    • B、法定代表人/单位负责人
    • C、单位地址
    • D、单位电话

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    对于单位客户在开户时系统未提示触发本通知所列尽职调查情形的，由客户经理确认是否需进行尽职调查；如无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    判断题
    对于单位客户在开户时系统未提示触发本通知所列尽职调查情形的，由客户经理确认是否需进行尽职调查；如无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    前次批量开卡尽职调查后，以下哪几种情况需要客户经理再此实地走访企业（）
    A

    据前次批量开卡超过7个月的存量单位。

    B

    委托单位企业名称变更。

    C

    委托单位法定代表人/单位负责人变更。

    D

    委托单位地址变更。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    在客户经理尽职调查的有效期内，发生以下哪几种情况需重新实地走访尽调？（）
    A

    批量开卡的交易用途与单位申请用途不符

    B

    持卡人明确书面表示非本人意愿开卡

    C

    申请批量卡的员工在6个月内的离职率达到20%

    D

    所提供的持卡人资料或信息（如：手机、固话、身份证件、地址等）明显不符或为虚假

    E

    超过20%账户激活后无交易发生


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    如前次批量开卡尽职调查后，单位发生关键信息变更（如企业名称变更、法定代表人/单位负责人、单位地址等）的，再次办理批量开卡需要（）
    A

    “实地走访”尽职调查

    B

    “开立就职证明”尽职调查

    C

    无需尽职调查

    D

    客户经理出具保证声明


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择以下哪种方式：（）
    A

    实地走访

    B

    电话与财务负责人核实

    C

    开立就职证明

    D

    到工商网站查询公司注册信息


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）
    A

    是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。

    B

    是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。

    C

    是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。

    D

    在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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