对于新开立的单位结算账户，我分行原则上均关闭网银公转私功能。如特殊行业的单位有公转私的需求，应由客户经理对客户的经营情况、业务模式等方面进行客户尽职调查核实，核实通过后才能开立网银公转私功能。

题目

对于新开立的单位结算账户，我分行原则上均关闭网银公转私功能。如特殊行业的单位有公转私的需求，应由客户经理对客户的经营情况、业务模式等方面进行客户尽职调查核实，核实通过后才能开立网银公转私功能。

相似考题

1.在客户未签订《联系查证确认书》情况下,同业银行开立、变更结算存款账户,单位客户柜面注册开立有转账功能的网银可不予查证。()此题为判断题(对，错)。

2.在未签约企业网银公转私协议的情况下，企业网银客户对个人客户单笔转账无论是否大于5万元均可直接转账成功（）

3.某公用事业单位，前期已在工商银行开立基本账户，因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银（证书版），网点在为该客户办理企网过程中，下列描述正确的是（）.A、开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级，并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。C.若该单位为二类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能B、若该单位为三类客户，应关闭其付款业务的“批量支付”功能C、根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类（或三类）客户，经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请，不需客户提供附加的说明材料和证明材料。D、根据电子银行操作规程规定，若该单位属于二类（或三类）客户，应向开户行提供说明材料及相关证明材料，说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。

4.公转私业务，必须由单位提供相关真实付款依据。此题为判断题(对，错)。

更多“对于新开立的单位结算账户，我分行原则上均关闭网银公转私功能。如特殊行业的单位有公转私的需求，应由客户经理对客户的经营情况、业务模式等方面进行客户尽职调查核实，核实通过后才能开立网银公转私功能。”相关问题

  • 第1题：

    企业网银管理员在网银客户不能调高公转私账户限额


    正确答案:正确

  • 第2题：

    开户网点应查询客户的（），并对其进行公转私限额及批量支付权限设置。

    • A、注册资本
    • B、反洗钱风险分类等级
    • C、客户提出的需求
    • D、日常付款情况

    正确答案:B

  • 第3题：

    企业通过网上银行办理向个人账户转账（）。

    • A、通过对外付款提交菜单操作即可，无需特殊处理
    • B、必须先到网点办理“公转私服务协议签约”，无论转账金额多少，均需在网银输入协议编号
    • C、如需通过网银办理超过5万元的公对私转账，须到网点办理“公转私服务协议签约”，转账时，需在网银输入协议编号
    • D、每次通过网银办理超过5万元的公对私转账，均须到网点办理“公转私服务协议签约”，转账时，需在网银输入当次签约的协议编号

    正确答案:C

  • 第4题：

    对私银信通内部撤约的交易菜单是（）

    • A、客户服务-签约-对私购物车
    • B、客户服务-签约-内部撤约-对私银信通内部撤约
    • C、客户服务-对私购物车-签约删除
    • D、客户服务-签约-修改-对私银信通

    正确答案:B

  • 第5题：

    网银渠道外币同城同业转账和系统内转账业务受理对象（）

    • A、对私客户
    • B、对公客户
    • C、对公对私客户

    正确答案:B

  • 第6题：

    关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设置，下列说法正确的有（）.

    • A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
    • B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过100万元。
    • C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
    • D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
    • E、上述描述均正确

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    判断题
    在未签约企业网银公转私协议的情况下，企业网银客户对个人客户单笔转账无论是否大于5万元均可直接转账成功（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    系统内外币转账业务不包括以下哪项业务（）
    A

    公转公

    B

    私转私

    C

    公转私

    D

    私转公


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据《兴业银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，客户风险分类控制措施中通过企业网银进行业务控制的办法包括（）
    A

    高风险客户不予办理网银“公转私”业务

    B

    高风险客户“公转公”业务必须落地审查

    C

    次高风险客户“公转私”5万元以上的业务应当落地审查

    D

    各级机构应根据单位客户注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行的转账单笔限额和日限额


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对于新开立的单位结算账户，我分行原则上均关闭网银公转私功能。如特殊行业的单位有公转私的需求，应由客户经理对客户的经营情况、业务模式等方面进行客户尽职调查核实，核实通过后才能开立网银公转私功能。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    系统内外币转账业务包括业务。（）
    A

    私转公、公转私、私转私

    B

    私转公、公转公、私转私

    C

    私转公、公转私、公转公

    D

    公转私、私转私、公转公


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    客户申请中国银行企业网银“信用卡单笔还款”服务，银行柜员应提示客户阅读“网银业务规则”并要求客户遵守“网银业务规则”有关保证公转私业务用途的相关条款。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    公转私业务，必须由单位提供相关真实付款依据。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    营业机构对不熟悉背景的现金业务、网银业务、公转私业务、ATM存取业务等规模较大的客户应采取（）。

    • A、简化型尽职调查
    • B、标准型尽职调查
    • C、加强型尽职调查
    • D、强化型尽职调查

    正确答案:B

  • 第15题：

    对于应设置公转私交易限额的企业网上银行客户，开户网点应结合客户的实际需求，严格审核确定客户的公转私业务相关交易限额。对于月累计限额超过（）万元的客户，开户网点还应要求客户提供说明材料及相关证明材料，说明其办理公转私业务的用途及设置该限额的必要性，证明其合理性，同时应通过联系工商、税务部门核实，验证企业的联系电话、联系地址或办公地址是否真实有效等方式进行调查核实，确定合理的限额。

    • A、100
    • B、300
    • C、500
    • D、1000

    正确答案:C

  • 第16题：

    关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设置，下列说法错误的有（）

    • A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
    • B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。
    • C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
    • D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。

    正确答案:B

  • 第17题：

    工商银行发现企业网上银行公转私可疑交易后，可以采取的措施不包括：（）

    • A、进行重大可疑专报。
    • B、对客户进行设置企业网上银行公转私额度。
    • C、暂停企业网上银行服务并要求客户到柜面重新进行身份识别。
    • D、注销企业结算账户。

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    工商银行发现企业网上银行公转私可疑交易后，可以采取的措施不包括：（）
    A

    进行重大可疑专报。

    B

    对客户进行设置企业网上银行公转私额度。

    C

    暂停企业网上银行服务并要求客户到柜面重新进行身份识别。

    D

    注销企业结算账户。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    营业机构对不熟悉背景的现金业务、网银业务、公转私业务、ATM存取业务等规模较大的客户应采取（）。
    A

    简化型尽职调查

    B

    标准型尽职调查

    C

    加强型尽职调查

    D

    强化型尽职调查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    企业网银管理员在网银客户不能调高公转私账户限额
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设置，下列说法错误的有（）
    A

    查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。

    B

    查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。

    C

    查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。

    D

    查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    企业网银（）可以实现公转私转账汇款，可以实时到账。
    A

    是

    B

    否


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对私银信通内部撤约的交易菜单是（）
    A

    客户服务-签约-对私购物车

    B

    客户服务-签约-内部撤约-对私银信通内部撤约

    C

    客户服务-对私购物车-签约删除

    D

    客户服务-签约-修改-对私银信通


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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