银行应严格内部控制，大额业务和退汇业务需经（）。A、有权人审批B、支付密码器验证C、双人复合D、授权办理

题目

银行应严格内部控制，大额业务和退汇业务需经（）。

  • A、有权人审批
  • B、支付密码器验证
  • C、双人复合
  • D、授权办理
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1.银行应严格内部控制，大额业务和退汇业务需经()。A.有权人审批B.支付密码器验证C.双人复合D.授权办理

2.大额支付系统需授权的业务由（）。A、重印支付系统专用凭证B、退汇C、密押状态变更D、两笔以上要素相同的业务

3.强化大额资金交易控制，严格执行（）实时核实制度。A、业务办理人身份信息B、业务代办人身份信息C、大额转账D、大额现金

4.商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行（）管理制度。A、授权B、分类C、集中D、分散

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  • 第1题：

    大额支付系统处理的支付业务种类有（）托收承付，国库资金划拨，银行间同业拆借业务等。

    • A、汇兑
    • B、退汇
    • C、查询查复
    • D、委托收款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    完善基础业务环节管理，强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人身份信息及大额转账（）制度，严格按照授权等级要求办理超大额资金转账业务。

    • A、分级授权
    • B、事后监督
    • C、前期审查
    • D、实时核实

    正确答案:D

  • 第3题：

    根据商业银行内部控制指引，商业银行应当对哪些业务进行持续监控（）

    • A、对账业务
    • B、内部特种转账业务
    • C、大额存单签发
    • D、大额存款支取

    正确答案:B

  • 第4题：

    大额支付贷记来账业务退回发起行时，操作员需填写一张“电汇凭证”，并在备注栏内注明“退汇”字样。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    对于大额支付业务往账的业务状态，下列说法错误的是（）。

    • A、退回待查指已经发送的业务被资金清算系统或人民银行退回的业务处理状态
    • B、已确认指大额支付已成功清算的往账业务状态
    • C、已发送指已经成功清算的往账业务处理状态
    • D、已退汇指发出贷记业务被对方退汇的往账业务状态

    正确答案:C

  • 第6题：

    单选题
    在普通汇兑来账挂账业务中，若为“收款人信息有误且未收到业务发起社（行）的更正查询书“的来账，以下处理描述正确的是（）
    A

    需通过“[400055]大额查询打印业务-来账查询处理“中的“退汇“按钮，将挂账退回发起行

    B

    需通过“[400055]大额查询打印业务-来账查询处理“中的“手工入账“按钮将款项记入客户账

    C

    需通过“[400055]大额查询打印业务-来账查询处理“中的“手工入账“按钮点击“将汇划款项退还原汇款人

    D

    需通过“[020060]现金退汇/退票/解付/错账处理“交易支取现金退回客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），严格实行授权管理制度。
    A

    风险管理体系和业务操作规程

    B

    风险管理体系和内部控制制度

    C

    内部控制制度和业务操作规程

    D

    内部控制制度和内部操作规程


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    根据商业银行内部控制指引，商业银行应当对哪些业务进行持续监控（）
    A

    对账业务

    B

    内部特种转账业务

    C

    大额存单签发

    D

    大额存款支取


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    网内联行需主管员审查及授权的业务（）。
    A

    退汇

    B

    查复

    C

    查询

    D

    重印

    E

    撤销

    F

    大额资金汇划


    正确答案： F,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银行应严格内部控制，大额业务和退汇业务需经（）。
    A

    有权人审批

    B

    支付密码器验证

    C

    双人复合

    D

    授权办理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效（）业务风险。
    A

    规避

    B

    识别

    C

    评估

    D

    监测

    E

    控制


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于大额支付业务往账的业务状态，下列说法错误的是（）。
    A

    退回待查指已经发送的业务被资金清算系统或人民银行退回的业务处理状态

    B

    已确认指大额支付已成功清算的往账业务状态

    C

    已发送指已经成功清算的往账业务处理状态

    D

    已退汇指发出贷记业务被对方退汇的往账业务状态


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），严格实行授权管理制度。

    • A、风险管理体系和业务操作规程
    • B、风险管理体系和内部控制制度
    • C、内部控制制度和业务操作规程
    • D、内部控制制度和内部操作规程

    正确答案:B

  • 第14题：

    商业银行经营信用卡业务，应当建立健全信用卡业务风险管理和内部控制体系，严格实行授权管理，有效（）业务风险。

    • A、规避
    • B、识别
    • C、评估
    • D、监测
    • E、控制

    正确答案:B,C,D,E

  • 第15题：

    大额支付系统中需授权的业务（）

    • A、重印支付系统专用凭证
    • B、退汇
    • C、业务撤销申请
    • D、查询、查复书发送
    • E、两笔以上要素相同的业务

    正确答案:A,B,C,E

  • 第16题：

    网内联行需主管员审查及授权的业务（）。

    • A、退汇
    • B、查复
    • C、查询
    • D、重印
    • E、撤销
    • F、大额资金汇划

    正确答案:A,B,D,E,F

  • 第17题：

    大额支付系统的往账冲销、来账删除、来账报单重打、退汇业务、查询查复业务（）授权方可办理。

    • A、需营业室经理
    • B、不需授权
    • C、柜员相互
    • D、需支行主管业务行长

    正确答案:A

  • 第18题：

    多选题
    第二代支付系统中，大额退汇方式包括（）。
    A

    来账核销转退汇

    B

    录入退汇业务

    C

    转汇业务

    D

    即时转账业务


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列有关大额往、来账业务处理说法正确的有（）。
    A

    确认入账时需授权

    B

    退汇时不需复核，需授权

    C

    退汇后不需做大额往账发送

    D

    转汇金额在50万以上的需授权


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    强化大额资金交易控制，严格执行（）实时核实制度。
    A

    业务办理人身份信息

    B

    业务代办人身份信息

    C

    大额转账

    D

    大额现金


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    大额支付系统需授权的业务由（）。
    A

    重印支付系统专用凭证

    B

    退汇

    C

    密押状态变更

    D

    两笔以上要素相同的业务


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    大额支付系统中需授权的业务（）
    A

    重印支付系统专用凭证

    B

    退汇

    C

    业务撤销申请

    D

    查询、查复书发送

    E

    两笔以上要素相同的业务


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    大额支付系统的往账冲销、来账删除、来账报单重打、退汇业务、查询查复业务（）授权方可办理。
    A

    需营业室经理

    B

    不需授权

    C

    柜员相互

    D

    需支行主管业务行长


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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