网点特殊账户、高风险业务监控包括（）等高风险业务。A、理财资金账户B、长期不动账户C、大额交易D、强制修改重空状态E、手工计息

题目

网点特殊账户、高风险业务监控包括（）等高风险业务。

  • A、理财资金账户
  • B、长期不动账户
  • C、大额交易
  • D、强制修改重空状态
  • E、手工计息
相似考题

1.以下哪些不属于高风险业务的定义()?A、投资回报高的业务B、经风险评估后确定为较高或高风险的业务C、国家法律、法规有特殊管制或监管要求的业务D、特殊行业及特殊业务

2.案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。A、高风险网点B、高风险业务C、高风险环节D、高风险岗位

3.网点柜面特殊业务包括（）。A、管理维护类交易B、开立账户业务C、销户业务D、转账业务E、代收费业务

4.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中，要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。A、高风险账户B、高风险客户C、高风险部门D、高风险环节

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
更多“网点特殊账户、高风险业务监控包括（）等高风险业务。”相关问题

  • 第1题：

    兴业银行的反洗钱系统已经实现对所有渠道的大额可疑资金转移的监控，可基本实现相关异常行为监控。同时，兴业银行对增加交易限额等高风险业务，需要通过（）的方式进行，并不能仅靠新更改的通讯地址取得业务的开通。

    • A、数字证书
    • B、网点申请
    • C、网上银行
    • D、手机银行

    正确答案:A,B

  • 第2题：

    委派会计对超过正常营业时间发生的业务流水，重点是（）等高风险特殊交易要实施全面监控，发现异常情况的要及时报告。

    • A、转账
    • B、抹账
    • C、修改密码
    • D、挂失

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    业务经理对机构网点高风险业务及关键环节实施重点监控。负责对（）等高风险及特殊业务的监控审批

    • A、冲正
    • B、冻结解冻
    • C、强制扣划
    • D、BGL账户
    • E、强制修改重空状态

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    会计风险监控系统后台实时监控的范围包括（）

    • A、重点业务
    • B、特殊业务
    • C、高风险业务
    • D、实时业务

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    单选题
    加强高风险业务交易流程控制，对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单（折）挂失等高风险业务的真实性、准确性、合规性，（）必须严格审核。
    A

    授权人员

    B

    运营主管

    C

    后台人员

    D

    复核人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    会计风险监控系统后台实时监控的范围包括（）
    A

    重点业务

    B

    特殊业务

    C

    高风险业务

    D

    实时业务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    网点柜面特殊业务包括（）。
    A

    管理维护类交易

    B

    开立账户业务

    C

    销户业务

    D

    转账业务

    E

    代收费业务


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
    A

    高风险环节

    B

    高风险客户

    C

    高风险部门

    D

    高风险账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    提升事后监控风险预警能力，派驻业务经理要采取（）等手段，持续监控网点特殊账户、高风险业务。
    A

    现场观察

    B

    签字审批

    C

    传票检查

    D

    系统监控


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下哪些不属于高风险业务的定义？（）
    A

    投资回报高的业务

    B

    经风险评估后确定为较高或高风险的业务

    C

    国家法律、法规有特殊管制或监管要求的业务

    D

    特殊行业及特殊业务


    正确答案： A
    解析： 高风险业务是指经风险评估后确定为较高或高风险的业务，也包括特殊行业及特殊业务，国家法律、法规有特殊管制或监管要求的业务等。

  • 第11题：

    判断题
    后台集中监控是指遵循“重要性”和“随机性”原则，在交易处理中心系统中预先设置监控条件，筛选出重点业务、特殊业务、高风险业务，由监控人员事后再审核；同时，也抽查一定比例的低风险业务由监控人员进事后再审核。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    业务经理对机构网点高风险业务及关键环节实施重点监控。负责对（）等高风险及特殊业务的监控审批
    A

    冲正

    B

    冻结解冻

    C

    强制扣划

    D

    BGL账户

    E

    强制修改重空状态


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行要对（）的操作规范和业务程序进行评估，并以此为基础加大以上“四高”的审计力度、频度和深度。

    • A、高风险网点
    • B、高风险业务
    • C、高风险环节
    • D、高风险岗位
    • E、高风险时刻

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    派驻业务经理要采取（）等手段，持续监控网点特殊账户、高风险业务，包括监控理财资金账户、长期不动户等特殊账户，大额交易、强制修改重空状态、手工计息等高风险业务。

    • A、现场观察
    • B、签字审批
    • C、传票检查
    • D、系统监控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    在清理存量采用密码认证的柜面用户工作中，对于网点/中心授权岗、中心复核岗等高风险岗位，应采取调取监控和传票等手段，排查是否存在非本人授权或办理业务等异常情况。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    后台集中监控是指遵循“重要性”和“随机性”原则，在交易处理中心系统中预先设置监控条件，筛选出重点业务、特殊业务、高风险业务，由监控人员事后再审核；同时，也抽查一定比例的低风险业务由监控人员进事后再审核。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    判断题
    加强高风险业务交易流程控制，对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单（折）挂失等高风险业务的真实性、准确性、合规性，运营主管必须严格审核。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    填空题
    严格对消费（）、（）、消费（）等高风险业务的交易（）管理。

    正确答案： 撤销,退货,调整,授权
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    派驻业务经理要采取（）等手段，持续监控网点特殊账户、高风险业务，包括监控理财资金账户、长期不动户等特殊账户，大额交易、强制修改重空状态、手工计息等高风险业务。
    A

    现场观察

    B

    签字审批

    C

    传票检查

    D

    系统监控


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    运行监控应对业务流程，规章制度，系统功能进行风险分析和评估，关注具备监控条件的（）
    A

    高风险业务产品

    B

    关键业务处理环节

    C

    重点客户

    D

    重点账户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    网点特殊账户、高风险业务监控包括（）等高风险业务。
    A

    理财资金账户

    B

    长期不动账户

    C

    大额交易

    D

    强制修改重空状态

    E

    手工计息


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    在清理存量采用密码认证的柜面用户工作中，对于网点/中心授权岗、中心复核岗等高风险岗位，应采取调取监控和传票等手段，排查是否存在非本人授权或办理业务等异常情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    加强高风险业务交易流程控制，对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单（折）挂失等高风险业务的（），授权人员必须严格审核。
    A

    真实性

    B

    准确性

    C

    合理性

    D

    合规性


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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