单位结算账户销户应进行的合规审查有（）。A、撤销单位银行账户申请书内容填写齐全正确，受理柜员还应与开户单位负责人或财务负责人进行电话核实，核实无误后方可办理销户手续B、该账户是否还有其他关联业务，如仍有保证金账户未结清C、存款单位与银行核对结算账户余额相符

题目

单位结算账户销户应进行的合规审查有（）。

  • A、撤销单位银行账户申请书内容填写齐全正确，受理柜员还应与开户单位负责人或财务负责人进行电话核实，核实无误后方可办理销户手续
  • B、该账户是否还有其他关联业务，如仍有保证金账户未结清
  • C、存款单位与银行核对结算账户余额相符
相似考题

1.期货公司应当设立（ ）审查部门或者岗位，对期货公司经营管理行为的合法合规性进行审查、稽核。A．结算B．交易C．合规D．法律

2.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行在对已单位银行结算账户进行年检时,应检查银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性。( )此题为判断题(对，错)。

3.某单位业务部门在投标过程中,发现招标人决定废标并重新招标,在此种情况下,该业务部门人员应( )。A.无需进行合规审查，直接使用之前的合规资格审查资料和风险评估分级B.无需进行合规资格审查，但是要重新进行风险评估风险C.需要重新进行合规资格审查和风险评估分级

4.建立健全开销户制度，单位银行结算账户的开户和销户由()审核;指定专人、专夹保管。单位银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()年。

参考答案和解析
正确答案:B,C
更多“单位结算账户销户应进行的合规审查有（）。”相关问题

  • 第1题：

    对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。 ()


    答案：对

  • 第2题：

    关联账户销户时，应先解除与单位结算卡的关联关系，方可进行销户处理。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    单位定期转账销户选择“无折转账销户”或“有折转账销户”交易，销户支取本金及利息需转入（）。

    • A、个人结算账户
    • B、该单位结算账户
    • C、其他单位结算账户
    • D、代理人结算账户

    正确答案:B

  • 第4题：

    营业网点在对存款人开户申请资料的（）进行审查后，在BoEing对公存款模块中为存款人开立单位结算账户。

    • A、真实性
    • B、完整性
    • C、合规性
    • D、及时性

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    在银行结算账户管理中，下列正确的是（）

    • A、银行应明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理
    • B、银行应负责对存款人开户申请资料的审查，按照规定及时报送存款人开销户信息资料
    • C、银行应建立健全开销户登记制度
    • D、银行应建立银行结算账户管理档案，按会计档案进行管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    存款人账户销户应填制“撤销银行结算账户申请书”提交开户行，运营主管认真审查“销户申请书”上销户人的（）与印鉴卡上的记录是否一致。审查无误，在“销户申请书”上加注意见，签章后，交柜员办理销户。

    • A、名称
    • B、账号
    • C、金额
    • D、印章

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    判断题
    关联账户销户时，应先解除与单位结算卡的关联关系，方可进行销户处理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    农业银行机构应负责对存款人申请开设单位结算账户申请资料的（）进行审查。
    A

    真实性

    B

    完整性

    C

    合规性

    D

    有效性


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    填空题
    单位结算账户进行账户销户时，账户必须（）；销户人的使用额度、贷款、表内外应收未收利息、隔夜透支利息、结算费用必须（）。

    正确答案： 清息、全部结清
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《银行结算账户管理办法》的规定，开户银行对银行结算账户的管理包括（）。
    A

    负责所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理，纠正违规开立和使用银行结算账户的行为

    B

    明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理

    C

    对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性

    D

    对存款人使用银行结算账户的情况进行监督


    正确答案： D,C
    解析： 本题考核银行结算账户的管理中银行的管理。

  • 第11题：

    多选题
    在银行结算账户管理中，下列正确的是（）。
    A

    银行应明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理

    B

    银行应负责对存款人开户申请资料的审查，按照规定及时报送存款人开销户信息资料

    C

    银行应建立健全开销户登记制度

    D

    银行应建立银行结算账户管理档案，按会计档案进行管理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    单位结算账户销户应进行的合规审查有（）。
    A

    撤销单位银行账户申请书内容填写齐全正确，受理柜员还应与开户单位负责人或财务负责人进行电话核实，核实无误后方可办理销户手续

    B

    该账户是否还有其他关联业务，如仍有保证金账户未结清

    C

    存款单位与银行核对结算账户余额相符


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单位结算账户销户统一使用“（）单位账户综合销户”交易处理。

    • A、3033
    • B、3034
    • C、3045

    正确答案:C

  • 第14题：

    单位办理银行结算账户撤销时，必须与开户网点核对（），经开户网点经办柜员审查同意后，办理销户手续。

    • A、账户余额
    • B、支票要素
    • C、账户资料
    • D、销户申请

    正确答案:A

  • 第15题：

    农业银行机构应负责对存款人申请开设单位结算账户申请资料的（）进行审查。

    • A、真实性
    • B、完整性
    • C、合规性
    • D、有效性

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    对公理财产品销户时，中心业务处理的流程有以下（）项。

    • A、合规审查
    • B、预判审查
    • C、获取任务
    • D、印鉴审查
    • E、交易处理

    正确答案:A,C,E

  • 第17题：

    对于按照《人民币银行结算账户管理办法》及其《实施细则》规定，应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知该单位结算账户的存款人自发出通知之日起（）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入悬未取专户管理。

    • A、30
    • B、20
    • C、10

    正确答案:A

  • 第18题：

    账户管理的监督应包括以下内容（）

    • A、核查开销户手续是否合规、新开账户科目、账户属性、计息周期等使用是否正确
    • B、核查开销户信息的准确性、核对开销户资料与电脑开销户明细记录
    • C、核查客户信息、账户信息修改是否正确、合理
    • D、涉及账户管理的其他事项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    下列关于合规审查，正确的有（　　）。
    A

    合规负责人应当对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具口头或书面合规审查意见

    B

    证券基金经营机构不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会决定

    C

    合规负责人审查的制度流程应主要指公司层面发文实施的制度和流程，用于规范公司主要业务及管理活动的开展

    D

    如遇审查事项特别重大、特别复杂的，合规负责人及合规部门应聘请外部专家协助进行审查


    正确答案： B,C
    解析：
    A项，根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第十三条，合规负责人应当对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见。

  • 第20题：

    单选题
    期货公司应当设立（　　）审查部门或者岗位，对期货公司经营管理行为的合法合规性进行审查、稽核。
    A

    结算

    B

    交易

    C

    合规

    D

    法律


    正确答案： C
    解析： 参见《期货公司管理办法》第四十六条第二款规定。

  • 第21题：

    判断题
    对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    单位定期转账销户选择“无折转账销户”或“有折转账销户”交易，销户支取本金及利息需转入（）。
    A

    个人结算账户

    B

    该单位结算账户

    C

    其他单位结算账户

    D

    代理人结算账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行应对已开立的单位银行结算账户实行（），检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性。
    A

     年检制度

    B

     核准制度

    C

     审批制度

    D

     年检审查


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

相关内容