以下（）项不是与基层网点外部欺诈有关的风险点A、违规开立结算账户B、客户印鉴审核不严C、印章管理不善D、伪造、变造票据、凭证

题目

以下（）项不是与基层网点外部欺诈有关的风险点

  • A、违规开立结算账户
  • B、客户印鉴审核不严
  • C、印章管理不善
  • D、伪造、变造票据、凭证
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1.以下属于信用风险，又属于操作风险的是：（ ）A．内部欺诈B．外部欺诈C．经营中断和系统瘫痪D．股市暴跌

2.以下哪一项不属于操作风险事件？（ ）A．内部欺诈B．外部欺诈C．经营中断和系统瘫痪D．本币汇率短期内剧烈波动

3.下列（）不是操作风险主要集中的三个类别。A、联合欺诈B、内部欺诈C、外部欺诈D、流程管理

4.外部事件引发的操作风险包括( )。A．外部欺诈/盗窃B．洗钱C．内部欺诈D．政治风险E．监管规定

参考答案和解析
正确答案:C
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  • 第1题：

    结合法方股东对合规风险管理工作的指引，以下哪一项不属于合规风险。（）

    • A、客户信用风险
    • B、内部欺诈风险
    • C、外部欺诈风险
    • D、员工行为规范风险

    正确答案:A

  • 第2题：

    直接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响指（）。

    • A、外部欺诈
    • B、外部事件风险
    • C、内部欺诈
    • D、人员风险

    正确答案:B

  • 第3题：

    下列选项中，（）不是民生银行所面对的操作风险损失类别。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、客户、产品和业务活动
    • D、科技系统

    正确答案:D

  • 第4题：

    与基层网点内部欺诈有关的风险点主要有（）。

    • A、权限卡、印章管理不善
    • B、验资资金违规进出
    • C、客户印鉴审核不严
    • D、客户经理作案
    • E、银企对账流于形式

    正确答案:A,D,E

  • 第5题：

    网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，加强对易发案部位的管理应遵循以下哪一项规定？（）

    • A、每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于5次
    • B、每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于2次
    • C、每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于6次
    • D、每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于1次

    正确答案:C

  • 第6题：

    检查发现部分员工在代理保险过程中夸大盈利能力，刻意回避阐述产品风险，这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”，其风险类别为（）。

    • A、产品销售
    • B、内部欺诈
    • C、外部欺诈
    • D、客户、产品与业务活动

    正确答案:D

  • 第7题：

    因欺诈风险事件，网点可对全国范围内借记卡账户实施应急控制欺诈风险事件分为（）类别。

    • A、借记卡欺诈风险事件
    • B、电子银行欺诈风险事件
    • C、商户欺诈风险事件
    • D、银行员工差错风险事件

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    按照欺诈风险发生的不同业务环节，可分为（）两个主要类别

    • A、外部欺诈和内部欺诈
    • B、申请欺诈和交易欺诈
    • C、外部欺诈和申请欺诈
    • D、内部欺诈和交易欺诈

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    结合法方股东对合规风险管理工作的指引，以下哪一项不属于合规风险。（）
    A

    客户信用风险

    B

    内部欺诈风险

    C

    外部欺诈风险

    D

    员工行为规范风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    随着厅堂服务模式转型，基层营业网点将面临来自操作风险、声誉风险、欺诈风险、（）等多方面风险因素。
    A

    销售风险

    B

    信息安全风险

    C

    信用风险

    D

    安全保卫风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    因欺诈风险事件，网点可对全国范围内借记卡账户实施应急控制欺诈风险事件分为（）类别。
    A

    借记卡欺诈风险事件

    B

    电子银行欺诈风险事件

    C

    商户欺诈风险事件

    D

    银行员工差错风险事件


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    与基层网点外部欺诈有关的风险点主要有（）。
    A

    客户经理作案

    B

    违规开立结算账户

    C

    客户印鉴审核不严

    D

    验资资金违规进出

    E

    伪造、变造票据、凭证


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下选项中，属于信用风险，又属于操作风险的是（）。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、经营中断和系统瘫痪
    • D、股市暴跌

    正确答案:B

  • 第14题：

    江苏农信网上银行业务面临的以下哪些风险（）。

    • A、法律风险
    • B、声誉风险
    • C、外部欺诈风险
    • D、内部欺诈风险
    • E、计算机系统风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    与基层网点外部欺诈有关的风险点主要有（）。

    • A、客户经理作案
    • B、违规开立结算账户
    • C、客户印鉴审核不严
    • D、验资资金违规进出
    • E、伪造、变造票据、凭证

    正确答案:B,C,D,E

  • 第16题：

    基层网点负责人需要着重防范与控制的主要操作风险有（）。

    • A、内部欺诈
    • B、外部欺诈
    • C、市场风险
    • D、法律风险
    • E、营业网点安全保卫操作风险

    正确答案:A,B,D,E

  • 第17题：

    在进行操作风险识别时，发现员工在代理保险过程中夸大盈利能力，刻意回避阐述产品风险，这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”，其风险类别为（）。

    • A、产品销售
    • B、内部欺诈
    • C、外部欺诈
    • D、客户、产品与业务活动

    正确答案:D

  • 第18题：

    内部欺诈、外部欺诈等风险属于（）。

    • A、信用风险
    • B、市场风险
    • C、操作风险
    • D、流动性风险

    正确答案:C

  • 第19题：

    外部欺诈是指有网点人员参与，故意实施的欺骗、盗用财产或违反法律、监管规定、银行政策行为所带来损失的风险。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    单选题
    检查发现部分员工在代理保险过程中夸大盈利能力，刻意回避阐述产品风险，这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”，其风险类别为（）。
    A

    产品销售

    B

    内部欺诈

    C

    外部欺诈

    D

    客户、产品与业务活动


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下哪一项不属于操作风险事件（　）
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    经营中断和系统瘫痪

    D

    本币汇率短期内剧烈波动


    正确答案： A
    解析： 本题考核识别、评估和应对企业面临的操作风险的知识点。
    操作风险是指由于员工、过程、基础设施或技术或对运作有影响的类似因素的失误而导致亏损的风险。常见的操作风险来源有：
    1.缺乏规定程序;2.雇员缺乏培训;3.疏忽;4.设备及软件维护不足或已报废;5.缺乏职业道德和舞弊意识;6.不妥善的外包安排。

  • 第22题：

    多选题
    与基层网点内部欺诈有关的风险点主要有（）。
    A

    权限卡、印章管理不善

    B

    验资资金违规进出

    C

    客户印鉴审核不严

    D

    客户经理作案

    E

    银企对账流于形式


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    基层网点负责人需要着重防范与控制的主要操作风险有（）。
    A

    内部欺诈

    B

    外部欺诈

    C

    市场风险

    D

    法律风险

    E

    营业网点安全保卫操作风险


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

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