代收付业务资金余额转出，可由以下（）交易实现。A、中间业务-代收付-资金处理-资金划转B、客户服务-代收付-资金处理-资金划转C、中间业务-代收付-资金处理-重发/退回D、客户服务-代收付-资金处理-重发/退回

题目

代收付业务资金余额转出，可由以下（）交易实现。

  • A、中间业务-代收付-资金处理-资金划转
  • B、客户服务-代收付-资金处理-资金划转
  • C、中间业务-代收付-资金处理-重发/退回
  • D、客户服务-代收付-资金处理-重发/退回
相似考题

1.金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告()A.3个工作日资金分散转入、集中转出与客户身份明显不符B.5个工作日资金集中转入、分散转出与客户经营业务明显不符C.10个工作日相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准D.10个工作日相同收款人之间频繁发生资金收付

2.下列交易中，属于人民币可疑交易的是（）。A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付流向与企业经营范围明显不符 C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付 D、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付

3.出现（）情况时，开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务，并出具书面付款依据等。A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

4.下列支付交易属于可疑支付交易的是 ()A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、资金收付流向与企业经营范围明显不符D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

参考答案和解析
正确答案:A
更多“代收付业务资金余额转出，可由以下（）交易实现。”相关问题

  • 第1题：

    应作为可疑交易进行报告的交易（）.

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • D、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告（）

    • A、3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符
    • B、5个工作日内资金集中转入、分散转出，与客户经营业务明显不符
    • C、10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准D.10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    批量代付失败后，需通过以下（）交易对代付失败资金进行后续处理？

    • A、中间业务-代收付-资金处理-资金划转
    • B、客户服务-代收付-资金处理-资金划转
    • C、中间业务-代收付-资金处理-重发/退回
    • D、客户服务-代收付-资金处理-重发/退回

    正确答案:C

  • 第5题：

    单选题
    下列不属于可疑交易的是（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

    B

    周期性发生大量资金收付，但与企业性质、业务特点相符。

    C

    相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。

    D

    短期内频繁的接收来自与其经营业务明显无关的个人汇款。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    以下哪些是可疑交易报告标准（）
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    大额交易的报送标准为（）
    A

    短期内在基金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途合法

    D

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    从反洗钱角度，下列哪些情况需要作重点核查（）
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    D

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    转机构涉及一般委托贷款时在内部账的处理中，转出机构操作错误的一项是（）
    A

    转出机构操作内部账资金转账交易（交易码20045）

    B

    转出内部账为本机构的“代理业务负债-社团贷款-本金“

    C

    转入内部账为本机构的“代理业务资产-受托贷款资金-本金“

    D

    金额为转出一般委托贷款余额


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    批量代付失败后，需通过以下（）交易对代付失败资金进行后续处理？
    A

    中间业务-代收付-资金处理-资金划转

    B

    客户服务-代收付-资金处理-资金划转

    C

    中间业务-代收付-资金处理-重发/退回

    D

    客户服务-代收付-资金处理-重发/退回


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    代收付业务资金余额转出，可由以下（）交易实现。
    A

    中间业务-代收付-资金处理-资金划转

    B

    客户服务-代收付-资金处理-资金划转

    C

    中间业务-代收付-资金处理-重发/退回

    D

    客户服务-代收付-资金处理-重发/退回


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务包括（）。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    以下情况应作为可疑交易报告上报的是（）

    • A、短期内资金分散转入、集中转出
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付
    • C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付
    • D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

    正确答案:C,D

  • 第15题：

    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    下列支付交易哪些属于可疑交易（）

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
    • C、短期内相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    • D、企业频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    多选题
    下列交易中，属于人民币可疑交易的是（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 

    B

    资金收付流向与企业经营范围明显不符 

    C

    长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付 

    D

    频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    下列哪些交易或行为，应作可疑交易报告（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    D

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    E

    自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告（）
    A

    3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符

    B

    5个工作日内资金集中转入、分散转出，与客户经营业务明显不符

    C

    10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准D.10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    代收付业务清算方式是专用账户时需通过以下哪些交易实现批量代付流程。（）
    A

    中间业务-代收付-资金处理-资金划转

    B

    内部管理-信息导入-代收付业务

    C

    公共管理-信息导入-代收付业务

    D

    客户服务-代收付-资金处理-资金划转


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；

    C

    拆分交易，故意规避交易限额；

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；

    E

    其他可疑情形。


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务包括（）。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    具有下列哪些可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或证明文件？（）
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符。

    E

    其他可疑情形


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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