网点领现办理款项交接存在哪些风险点？

题目

网点领现办理款项交接存在哪些风险点？

相似考题

1.网点凭证库管员休假3个工作日（不含）以上，如确定没有重要空白凭证领缴需求，可暂不办理交接手续。

2.网点柜员权限卡管理主要存在哪些风险点？

3.办理有价单证及重要空白凭证的领缴与交接，办理双方需当面清点，同时认真核对交接实物的（），并及时完成系统操作。A、种类B、领缴/交接人C、数量D、号码

4.网点办理储蓄存款挂失有哪些风险点？

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  • 第1题：

    对于非上海地区来说，由各非上海地区辖属分行的营业部向挂靠银行办理领解现业务的账务处理，各辖属网点向分行营业部办理支行内领解现，使用（）作为内部过渡帐户。

    • A、201-002其他待划转款项
    • B、261-002其他待划转款项
    • C、261-262其他待划转款项
    • D、261-202其他待划转款项

    正确答案:B

  • 第2题：

    单位结算卡领卡只能在（）网点办理。

    • A、主账户开户
    • B、法人任一网点
    • C、市辖任一网点
    • D、基本账户开户

    正确答案:A

  • 第3题：

    网点领现办理款项交接有哪些风险控制措施？


    正确答案: 1、用pos系统认真查验调款员身份。
    2、交接双方当面点收清楚，办理交接手续，做到手续清楚、责任分明、有据可查。

  • 第4题：

    网点向辖管金库办理人民币领解现业务时，领解现报单上一律加盖（）。

    • A、领现专用章
    • B、签证章
    • C、外币领现专用章
    • D、业务公章

    正确答案:B

  • 第5题：

    单选题
    以下自助设备现金的领解、清点、装填、交接要求描述错误的是（）。
    A

    自助设备现金的领解现应参照网点领解现手续办理。

    B

    离行式自助设备装清钞人员在领取装钞钞箱时，应与离行式自助设备的现金清点人员作好交接。

    C

    现金清点人员对清钞现金进行整点时应将不同设备所属钞箱集中清点。

    D

    自助设备中的现金，必须严格按照不同券别分箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱。


    正确答案： A
    解析： 人民币结算业务操作规程-第二十一章-第十五节

  • 第6题：

    问答题
    网点领现办理款项交接有哪些风险控制措施？

    正确答案： 1、用pos系统认真查验调款员身份。
    2、交接双方当面点收清楚，办理交接手续，做到手续清楚、责任分明、有据可查。
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    网点凭证库管员休假3个工作日（不含）以上，如确定没有重要空白凭证领缴需求，可暂不办理交接手续。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    网点柜员权限卡管理主要存在哪些风险点？

    正确答案： 1、权限卡交他人代管、混用及串用；
    2、营业时间权限卡不随身携带或入屉加锁保管；
    3、班后不按规定入保险柜或随身携带妥善保管；
    4、密码设置过于简单或长期使用同一密码；
    5、输入密码未注意遮挡；
    6、柜员离岗、休假不及时将其权限卡更改为待启用状态。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    预制卡领卡，客户需要在（）办理。
    A

    全*省任一网点

    B

    同一法人行社网点

    C

    原申请网点

    D

    县一级行社网点


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    上海地区的纯对私网点在办理人民币领解现业务时，需要使用的印章是（）。
    A

    网点综合现金高柜的印章

    B

    网点对私高级高柜员的印章

    C

    上级交换行的领现专用章

    D

    网点公章


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    新开省辖分行、异地支行当地无人行，于同业办理领缴现业务存在困难，距离系统内其他支行或网点较近，可采取网点间现金调拨功能，由分行营运部提出申请并报（）审批通过后，由总参下发交易权限，实现网点间现金调拨。
    A

    网点

    B

    分行

    C

    总行营运部

    D

    总参


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    网点领现办理款项交接存在哪些风险点？

    正确答案： 1、不核对当班调款员身份，易导致调拨款冒领；
    2、交接不清，出现问题造成责任不明；
    3、未在监控下开箱点数；
    4、未与调款凭证核对调款金额。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    网点办理领解现业务时会计主管应审核（）等。

    • A、现金往来报单日期
    • B、网点号
    • C、钱箱号
    • D、大小写金额是否齐全

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    单位客户凭预留印鉴挂失在账户开户行办理挂失领卡，持卡人凭身份证件原件挂失在（）办理解挂及领卡。

    • A、关联账户开户行
    • B、指定任意网点
    • C、全国任一网点

    正确答案:A,B

  • 第15题：

    新开省辖分行、异地支行当地无人行，于同业办理领缴现业务存在困难，距离系统内其他支行或网点较近，可采取网点间现金调拨功能，由分行营运部提出申请并报（）审批通过后，由总参下发交易权限，实现网点间现金调拨。

    • A、网点
    • B、分行
    • C、总行营运部
    • D、总参

    正确答案:C

  • 第16题：

    对于非上海地区来说，由各非上海地区辖属分行的营业部向挂靠银行办理领解现业务的账务处理，各辖属网点向分行营业部办理支行内领解现，往来的方式为（）。

    • A、行内通存通兑
    • B、现金交接
    • C、信用卡转帐
    • D、网上银行划转

    正确答案:A

  • 第17题：

    多选题
    网点办理领解现业务时会计主管应审核（）等。
    A

    现金往来报单日期

    B

    网点号

    C

    钱箱号

    D

    大小写金额是否齐全


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    网点收到领现实物核对无误后，通过领现交易记账，并在报单贷方联打印交易记录。其会计分录为（）。
    A

    借：101－001库存现金（领现网点）；贷：101－002运送中现金（金库-代理柜）

    B

    借：101－002运送中现金（金库-代理柜）；贷：101－001库存现金（领现网点）

    C

    借：101－001库存现金（领现网点）；贷：101－001库存现金（金库-代理柜）

    D

    借：101－002运送中现金（金库-代理柜）；贷：101－002运送中现金（领现网点）


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    网点办理储蓄存款挂失有哪些风险点？

    正确答案： 1、挂失人（代理人）的身份证件无效或虚假；
    2、挂失人（代理人）身份不符合规定；
    3、申请书填写不规范、不完整；
    4、客户签名不正确或漏签；
    5、风险提示不充分。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    对于非上海地区来说，由各非上海地区辖属分行的营业部向挂靠银行办理领解现业务的账务处理，各辖属网点向分行营业部办理支行内领解现，使用（）作为内部过渡帐户。
    A

    201-002其他待划转款项

    B

    261-002其他待划转款项

    C

    261-262其他待划转款项

    D

    261-202其他待划转款项


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    单位客户凭预留印鉴挂失在账户开户行办理挂失领卡，持卡人凭身份证件原件挂失在（）办理解挂及领卡。
    A

    关联账户开户行

    B

    指定任意网点

    C

    全国任一网点


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    网点向辖管金库办理人民币领解现业务时，领解现报单上一律加盖（）。
    A

    领现专用章

    B

    签证章

    C

    外币领现专用章

    D

    业务公章


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对于非上海地区来说，由各非上海地区辖属分行的营业部向挂靠银行办理领解现业务的账务处理，各辖属网点向分行营业部办理支行内领解现，往来的方式为（）。
    A

    行内通存通兑

    B

    现金交接

    C

    信用卡转帐

    D

    网上银行划转


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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